客戶經理談心得體會6篇

實用的心得是需要結合我們內心的真實感受的，心得體會是一種把人生經歷中的主觀感受用文字書寫下來的書面材料，下面是本站小編為您分享的客戶經理談心得體會6篇，感謝您的參閱。

客戶經理談心得體會篇1

公眾客戶部下發了維繫經理外呼競賽的優秀錄音，我進行了聆聽與學習，雖然自己作為代表參加了此次比賽，但發現與其他優秀維繫客戶經理相比自身有很多的不足，特別是在針對使用者的套餐營銷方面，成功率較低。在學習後自己總結了幾點經驗，下面就自己進行學習與聆聽後總結了以下幾點心得體會：

1、對使用者外呼，雖然不是面對面的直接交流，但自己的心情是可以通過電話流露出來使用者能感受的`到，首先一定要調整好自己的心態，要讓使用者通過聲音感受到你是在微笑的、真誠的服務。要用心的聆聽使用者提的每一句建議，問的每一個問題。所以態度就是決定是否能成功的基石。

2、在外呼前要做好充足的準備，查詢清楚使用者的相關資料，包括使用者的使用習慣、每月的消費水平等等。不能直接提起電話就向用戶外呼，這樣對使用者是一種尊重，讓使用者感受到“使用者至上”，只有有了準備，機會也會隨之而來。

3、在與使用者交流的過程，是決定是否能自己外呼成功的關鍵之處。外呼是維繫客戶經理最主要的維繫方式，通過使用者的語氣要分析使用者的心理，只有掌握住使用者的心理，分析他是哪種型別的使用者，才能迅速的調整方案方便更進一步的進行營銷與維繫。

以上就是自己此次學習優秀外呼錄音的幾點體會。雖然不是很詳細，但是“三人之行，必有我師焉”。在今後的維繫工作中，只有不斷的加強學習，不斷的總結，再學習再總結才能將維繫工作做的更好。因為客戶服務“只有起點、沒有終點”。我相信真心的付出使用者是能感受到的，辛勤努力後，生活同樣也會回報你一個燦爛的微笑!

客戶經理談心得體會篇2

作為客戶經理，在20__年度的工作當中，時刻繃緊自己工作的那根弦，圍繞年初定下的工作目標，做好工作計劃，按照分階段完成小目標，逐步完成大目標買的工作程序開展各項工作，逐促使每一項工作都能按部就班，有章可循的進行，20__年，我行新增存款任務3256萬元，完成計劃的 198.5%，辦理承兌匯票貼現9筆，金額521萬元，完成中間業務收入3萬元，完成個人攬儲77萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，各項工作指標均已完成!

隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支援。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了資訊，及時反饋並跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。

在服務客戶的過程中，我用心細緻，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發來的簡訊趣言，也一定會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細緻的人卻不多。

“客戶的需求就是我的工作”

我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內迴圈，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內迴圈，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯絡，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯絡，成功留住某客戶在我行的開戶。

又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。

20__，再接再厲，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。向20__年的新挑戰提交一份更加滿意的答卷!

客戶經理談心得體會篇3

我來到菸草公司工作已有五年多的時間了，對很多工作上事情的理解尚處在探索的過程。但在對客戶的走訪中，讓我接觸到了很多以前在學校沒有也不可能學習到的東西，在這裡，就對客戶經理的工作談談本人的看法。

作為一名合格的客戶經理除了應具備最基本的素質和能力以外，還必須不斷的學習，在工作中不斷的充實自己。客戶經理的工作不是簡單的拜訪、推銷和產品宣傳。重要的是在拜訪的過程中指導客戶捲菸經營，對新品牌進行培育更重要的是要有對市場的敏感度，要逐漸加強對市場的研究和分析能力以及合理的處理銷售的過程中產生的問題和矛盾。

客戶經理開展工作時，是通過走訪客戶，瞭解客戶的實際情況，和客戶的溝通交流來實現的。什麼是有效的溝通?如何去進行有效的溝通?事實上這就是我們客戶經理所要研究的問題了，有效的溝通是建立在對客戶充分了解的基礎上，結合自己的工作目標，通過合理的方式和豐富的工作經驗，達到自己所期望的目的。客戶經理可以通過有效的溝通增進對客戶的瞭解，同時也讓客戶更好的理解、支援自己的工作。通過我們的工作讓客戶最大程度的滿意，進而增進與客戶之間的客情關係。良好的客情關係的回報就是得到廣大客戶的衷心支援，最終獲得良好的市場效益。

客戶是企業的上帝，這是一條亙古不變的法則，如何更好的為客戶服務，是擺在我們面前的一個課題。客戶經理是菸草商業企業的一線人員，是最瞭解客戶資訊、也是最熟悉市場的一個平臺。一個合格的客戶經理應善於充分利用自身優勢，為公司領導決策提供第一手資料，向客戶傳遞行業資訊，維護企業的利益的同時利用自身業務能力為客戶謀取更大的利潤空間。接受不能改變的，改變不能接受的。我們的客戶形形色色、性格迥異，這是無法改變的事實。在對客戶的工作過程中我們也許會遇到各種各樣的困難，但我相信態度決定一切。我們只要秉承“至誠至信、全心全意”的行業服務理念，只要把企業的利益和客戶的需求時刻牢記，我們將從成功走向輝煌!

客戶經理談心得體會篇4

河南銀監局於20xx年3月9日下發了《河南銀監局關於在全省銀行業金融機構開展“合規執行年”活動的通知》（豫銀監通20xx17號），確定20xx年為河南銀行業“合規執行年”。農信社積極開展合規學習，推進合規執行年活動，倡導合規經營，穩步提升農信社經濟效益和社會效益。通過合規經營學習，使我對制度建設、內部管理和安全防範等方面有了更深一層的認識。現將自己學習心得分享如下：

一、加強制度建設，規範員工行為。正所謂無規矩不成方圓，一個組織機構行之有效的發展，離不開一整套完善的規章制度的支援。結合實際情況，制訂並完善一系列規章制度，堅持用制度來規範業務經營活動中的個個環節，確保有章可循，有據可依，切實堵住各種風險漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。規章制度的建立，不是憑空想象出來，而是在經過許多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才能保護自已和廣大客戶的權益，才能使農信事業更加彭勃、穩健地發展。

二、加強業務學習和思想教育，完善內部監督管理機制。通過業務學習，加強對業務中各個環節的風險點認識，按照各項規章制度和業務流程來辦理業務，防範各項已知及未知風險。信貸業務作為農信社主營業務收入來源，其風險防範的緊迫性和必要性顯得尤為突出。對客戶經理進行思想道德教育，加強業務規章制度的學習，通過貸前調查、貸款審查、貸後檢查來明確各崗位人員責任，規範各相關崗位人員行為。對臨櫃人員要做到從自我做起，正確辦理每一筆業務，認真稽核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務作業系統操作要求，抵制各種違規作業，做好相互制約，相互監督，不能礙於同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。

三、重視經濟效益，更要重視安全防範。農信社作為金融機構，應以盈利為目的，但注重經濟效益的同時加強安全防範工作有其必要性和必然性。安全防範工作是金融業務正常進行的前提，保障農信社員工的生命和財產安全。合規經營目的是產效益，促發展；安全防範工作的目的是保安全、促穩定。沒有安全，農信社的發展都將是空談。加強員工安全教育，組織人員參加安全演練，平時多流汗，戰時少流血，加強巡檢工作，發現隱患，及時消除，將危險遏制在萌芽狀態，只有這樣才能保證農信社經濟活動安全有序的進行。

此次合規執行年活動，使我增強了合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，讓我對以後的工作有了更高的要求，識別和控制業務上的各種風險，規範操作行為，注重合規經營，重視經濟效益，突出安全防範。只要我們加強自我學習，堅持合規經營，堅持經濟效益與安全防範並重，我相信農信社一定會迎來一個新的明天。

客戶經理談心得體會篇5

說到營銷，第一時間想到的是親戚、朋友這些熟悉的人，認為營銷要從身邊的熟人開始，其實不然，真正的營銷，是陌生拜訪，將陌生人發展成為自己的人脈資源，成為自己的客戶，甚至是朋友。熟人資源總有用完的時候，做好營銷工作，不僅要“不忘老朋友”，還要“結識新朋友”，不斷的擴大“朋友圈”，保持客戶“不斷流”。

營銷工作真正做起來並不容易，要有以下幾個“點子”：

夯實底子。要想成功邁出營銷的第一步，就必須打好營銷基礎，強化營銷技能，做好前期的準備工作。首先要熟記所有產品種類，對產品的資訊爛熟於心；瞭解他行類似產品，找到自己產品的優勢和不足，從而在營銷過程中揚長避短。其次要進行前期市場調研，對本區域的市場行業地域分佈做到心中有數，摸清各行各業基本情況，明確營銷目標，對於不同的金融產品確定營銷方向。

淨化裡子。要樹立正確的營銷觀念，樹立競爭意識和大局意識，變被動為主動，堅定營銷信心，熱愛營銷工作。提高思想覺悟，把從前“要我做”的思想轉變為“我要做”，摒棄以往吃“大鍋飯”的想法。用強有力的營銷信念作為行動動力，充分認識到贏得一名新客戶的重要性，努力滿足客戶需求，讓客戶有良好的體驗感，只有這樣，才能實現營銷目標；，才能留住老客戶，吸引到新客戶。

放下面子。我們要一改往日坐等客戶上門的工作方式，主動走出去大力營銷我們的產品。剛開始，我們會感覺抹不開面子開不了口，一旦屢遭拒絕，我們更容易就臉上掛不住，會對營銷產生排斥感，以至於往後不敢營銷。要迅速進行自我調整、疏導、暗示：不要因為被客戶拒絕了就氣餒，要明白開口不一定會成功，但是不開口就永遠都不會成功。要鼓起勇氣主動營銷，鍛鍊自己的營銷能力，磨平內心的稜角，以一種“平常心”去對待營銷工作。

壯大膽子。做營銷難，事實上，不在於客戶難溝通、產品難推銷，而自己底氣不足，才是真正阻礙我們前進的“絆腳石”。要想做好營銷工作，就要有強大的抗壓能力和良好的心理素質。在遇到一些工作繁忙或者心情不好的客戶，面對每天很多的上門推銷員，會產生厭惡心理，對我們態度高冷，甚至出言不遜，導致我們直接退出以至於以後不敢再去營銷。營銷不可能一次就能成功，要找準時機，鼓起勇氣，不斷的反覆拜訪客戶，才能實現目標。

邁開步子。千里之行，始於足下。由於當前金融市場的繁榮，客戶對金融機構也增加了更多的選擇空間，即使有需求，也不會主動到某家諮詢，而是坐等多家銀行上門營銷對相關產品比較後才會做出決定，這就需要我們拜訪客戶，瞭解各個行業的經營情況；瞭解客戶對金融產品的需求。實地營銷，不僅僅是一次性簡單的把宣傳頁發給客戶後就坐等客戶，我們營銷時需要形成一個週期性，每個一段時間，半個月或者是一個月重複拜訪客戶，才會達到營銷的目的。

俯下身子。要想在營銷領域“突出自我”，就必須耐住性子埋頭苦幹，不斷的充實自我。多讀書看報，向書本學習。多深入一線，向市場學習；謙虛而“不恥下問”，向客戶學習；多溝通，多觀察，多總結，向同行和對手學習，做一個“接地氣、通情理”的客戶經理，以真誠的心面對每一位客戶，不以貌取人。要不斷的學習，掌握營銷技巧，學習營銷知識，不斷的為自己“充電”，只有這樣，我們才能開闊眼界，積累經驗，取得更大的進步。

多動腦子。實地營銷不僅是一項體力工作，也是一個腦力工作，需要客戶經理有靈活的思維，敏銳的洞察能力，細緻的觀察力。要善於發現市場中必有的規律，根據不同的環境和時間有重點營銷某個行業的客戶；根據地域的不同，營銷本地區重點行業的客戶等。在與客戶進行交流時，客戶會提出各種各樣的問題，就需要客戶經理有靈活的思維和善辨的口才，通過對營銷話術和技巧的靈活運用，將自己產品優勢表達出來，爭取讓客戶滿意。

多翻本子。營銷是一項長期性的工作，需要客戶經理持之以恆的堅持下去。經過長時間的工作，我們掌握的資訊越來越多，靠著記憶力去工作是行不通的，筆記本是必不可少的工具。我們需要將客戶進行分類並詳細記錄客戶資訊，哪些已經是我們的客戶，哪些是潛在客戶，哪些是第一次諮詢過的客戶等等。將筆記本隨身攜帶，在工作時隨時記錄各種資訊，培養記筆記的好習慣，方便隨時檢視客戶資訊，在工作之餘多翻閱工作筆記，利於今後營銷工作開展。

營銷無處不在，無時不能。要處處想著營銷，時時準備營銷，不能把營銷工作只放在特定的工作時間和工作環境中，要把營銷的思想時刻印在腦子裡，成為我們生活中的一部分。

客戶經理是營銷的基石，我們要從自己做起，樹立正確的營銷觀念，思想上不懈怠放鬆，行動上不拖泥帶水。只要前期踏踏實實工作，營銷工作會越來越輕鬆。

客戶經理談心得體會篇6

20xx年，對於身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心裡和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。

截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。

客戶在第一，存款是中心。

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支援。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司本資料權屬資料財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了資訊，及時反饋並跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。

在服務客戶的過程中，我用心細緻，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發來的簡訊趣言，也一定會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細緻的人卻不多。

“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽

開拓思想，樹立客戶第一的思想，徵對不同客戶，採取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作。

隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內迴圈，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內迴圈，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯絡，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯絡，成功留住某客戶在我行的開戶。

又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。

我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業餘時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶願意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。