內控合規自查報告4篇 《精益求精，內控合規自查報告薈萃》

本文主題為內控合規自查報告，旨在通過對企業內控體系的自我檢視和評估，全面瞭解企業內部合規情況，掌握合規風險情況，並提出相應的改進措施，以保障企業合規經營。

第1篇

今年以來，農行山東菏澤分行緊跟業務發展的新形勢，積極探索內控合規檢查工作的新方式、新手段，力推“四項轉型”，全行內控合規工作不斷邁上新臺階，進一步強化了員工的合規意識、責任意識和風險意識。

隨著內控制度的不斷完善，直觀的顯而易見的風險和漏洞越來越少，以查錯糾弊、堵塞漏洞為主要目標的傳統合規檢查，已經不適應業務發展的需要，該行檢查目標開始從查錯糾弊向風險評價評估轉型。通過整合20xx年各部室檢查計劃，調整原來的業務檢查目標，業務主管部門組織盡職監督時實施操作風險評估，合規部門組織整體移位檢查時實施合規風險評估，法務人員組織“六五”普法工作時實施法律風險評估…… 從一系列的評價評估中，提高了合規檢查工作的時效性和針對性。

查詢漏洞，糾正偏差是內控合規部門的職能，形式上監督，實質是服務，檢查職能由單純監督向監督、服務並重轉型。在發現各類業務問題的同時，該行側重觀察內控制度的有效性，經營活動的效益性，以促進各支行不斷完善自我約束機制，實現價值化。如在組織“內控管理專項治理年”活動和“不規範經營整治”活動中，檢查人員與支行由檢查與被檢查的對立關係，轉變為邊檢查、邊糾正、邊輔導、邊扶持的關係。

該行在抓好基層營業網點檢查的同時，積極從業務活動向管理活動、業務活動並重轉型。如在支行行長、副行長責任(離任)審計工作中，通過對被審計人職責履行情況的進行認定與評價，突出決策行為的合法性、經營指標的真實性以及各項業務管理的合規性和風險性，提高了管理者的能力，達到降低經營風險，提高管理效能與效率的目的。

從手工操作向資訊化、自動化轉型，多次組織培訓，進行“手把手”式的輔導，努力提高全員利用內控合規管理資訊系統的能力，每季度組織開展提取非現場疑點線索，組織人員諸條逐項落實。利用計算機開展合規檢查，實現了向資訊化、自動化的轉變，不僅提高合規檢查效率，節約合規檢查成本，也為業務資料的安全性提供了保障。

第2篇

今年以來，xx市xx區聯社堅持“標本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執行、監督”三個環節，以制度執行年活動為載體，從全面構建合規風險管理體系入手，狠抓“五個到位”，深入紮實做好合規經營、合規操作監督檢查和整改工作，進一步規範經營行為，防範事故案件，有力地促進了全轄農村信用社又好又快發展。我們的主要做法是：

自年七年級開始，聯社領導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監事長為副組長，經營班子和部室負責人為成員的“制度執行年”、“合規經營、合規操作管理年”活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監察保衛部具體負責此項工作。二是分別制定了“制度執行年”活動和“合規經營、合規操作”自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行“一把手”負責制，聯社監事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規經營、合規操作”自查自糾工作責任書xxx份。聯社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂範，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進發展奠定基礎。

為提高全體員工特別是新青員工的合規意識，聯社一是把自省聯社成立以來出臺的制度辦法和金融職業道德規範、法律法規以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化“學法、懂規、遵紀、守制”意識。二是按照統一規劃、分級實施的原則，年內聯社共組織培訓學習班x期，參訓人員達xxx人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到“內控優先,制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發現風險。三是是採取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業務流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實務》等業務書籍。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯社監察部門隨時收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以檔案形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，採取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯社機關推薦xx名員工進行了合規知識競賽;11月下旬，組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。

加強基礎管理，規範臨櫃操作，是提高工作效率、減少差錯、防範事故案件的永恆主題。年初，針對我區部分營業網點一線崗位人員嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實。聯社一是本著精簡、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網點的經營規模、服務物件、業務量等因素，合理確定崗位編制xxx個，撤併低效網點xx個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業生xx名為短期合同工，委託省聯社招收計算機、法律、財務審計等專業技術人才xx人，經過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。三是聯社將《商業銀行合規風險管理指引》的要求，設定合規風險管理部門或合規風險管理崗，制定合規風險部門職責和崗位職責。四是打造“流程銀行”。由稽核監察保衛部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照“一項業務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規定”的要求，細化了每一筆業務的操作流程，防範違規操作，切實做到了有章可循。

區聯社一是抓自查。制定了《xx區農村信用社聯合社合規經營、合規操作自查工作實施方案》，對自查工作的指導思想、工作目標和總體要求進行了明確，在全區信用社全面開展合規經營、合規操作自查工作。並對照20xx-20xx年各項現場檢查發現的主要問題，疏理了4個方面16個型別的問題，以檔案形式印發各社，連同xx省銀監局《20xx-20xx年對xx省農村信用社各項現場檢查發現的主要問題》、《省聯社成立以來各種檢查發現的主要問題》一併轉發各社對照開展自查。各社也將轄內各營業機構自20xx年6月25日以來接受銀監部門、省聯社xx辦事處、區聯社及自查中發現的各類問題，梳理成條,分類整理，印發給每一位員工，逐一整改。二是抓專項檢查。先後開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內控制度執行情況、貸款本息核對、財務收支，以及合規經營、合規操作等專項檢查，重點查詢操作流程、管理環節漏洞和弊端，針對發現的問題，發出整改通知書xxx份，落實專人限期進行整改。三是抓好稽核檢查。聯社稽核大隊組建後，制定了《稽核大隊管理辦法》，實行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯社提出稽核工作實行“序時稽核，業務全覆蓋”的管理要求，已完成對xx個網點的序時稽核，並對檢查發現存在的問題發出了整改通知。同時，加強後續稽核，強化責任監督。對專項檢查、現場稽核和序時稽核後的整改落實情況進行了複查，確保了稽核工作的嚴肅性。四是抓賬務會審，規範操作行為。各信用社按季將轄內分社(儲蓄所)的會計賬務、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審，獎優罰劣，現場督促整改。今年1-10月，全轄信用社共組織會審xx(社)次。五是加強責任監督，搞好離職、任期經濟責任審計今年，我們通過現場檢查、民主測評、社會調查等方式，先後對全區xx個信用社的高管人員離任進行了審計;對高管人員的經營管理水平、履職情況、經濟責任作出客觀、公正、實事求是的評價。並對崗位輪換的xx名員工的離職進行了審計，審計中落實個人及共同違規責任貸款xxx筆，金額xxxx萬元(其中個人違規責任貸款xxx筆，金額xxx萬元)，被審計人員均書寫，訂立了限期收貸計劃。六是抓排查。針對“xxx案件”和貸款本息對賬反映出的問題，5-6月，聯社在全區範圍內開展了以是否有參與“九種人”和員工經商辦企業的排查，排查出經常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經常性出現違規操作和有不良記錄等行為的

重點人員xx人，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯社採取積極措施加強對重點人員的監控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整;x名有經商行為的員工家屬已在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規範了全區信用社對員工的行為，較好的防範了道德風險。七是抓安全檢查。採取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查xxx社次。同時本著安全堅固、經濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器x臺、維修警器具xx社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理，有效地規範了信用社的經營管理行為，防範案件的發生。

我們從建立有效的違規問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防範責任書，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程式和報告制度，做到發案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發現的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，並迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立“雙向” 問責機制，操作人員與管理人員處理聯動，經濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子x社次，通報批評的xx社次(含分社、儲蓄所)，經濟處罰xx人次、罰款金額xx元，待崗x人，免職x人，除名x人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥倖心理的人員亮起了“紅牌”，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業務經營的快速健康發展。

第3篇

今年，我行堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，深入貫徹落實科學發展觀，堅持“標本兼治、糾建並舉”的方針和“誰主管、誰負責”、“管行業必須管行風”的原則，以“樹立行業新風，服務經濟社會發展”為主題，以群眾廣泛參與為基礎，以群眾滿意為標準，以隊伍管理為重點，著力解決與改革發展不相適應的作風問題，堅決糾正損害群眾利益的不正之風，進一步增強服務意識，創新工作機制，改進工作作風，提升服務質量，提高郵儲銀行社會滿意度，向公眾提供更加快捷、高效、優質的服務。

市分行成立了xx行長為組長、其它行領導為副組長、各部室負責人為成員的的行風評議領導小組，領導小組下設辦公室，辦公室設在市分行渠道與科技部，抽調3名同志組成工作專班，負責日常工作，下發了《xxx的通知》(xxx))。各縣(市)行也建立了“一把手”負責抓、分管領導直接抓、行評機構具體抓、其他部門配合抓的工作機制，形成了全市上下聯動、整體推進工作局面。

市分行以xxx檔案下發了具體實施意見，各縣(市)支行也結合當地實際，制定了具體實施方案，上報了各縣(市)行評辦。4月28日晚，郵儲銀行xx市分行隆重召開民主評議政風行風動員大會，xx行長作了《全行動員齊抓共管以行風評議為契機進一步提升全市郵儲銀行整體素質和服務能力》的動員報告，市分行機關全體人員、網點所有人員共86人蔘加了動員大會。市行評辦副主任xxx、xxx，十堰銀監分局紀委書記xx、市行評辦郵儲銀行督導組組長xxx出席了郵儲銀行動員大會並作了重要講話。郵儲銀行今年被列為重點行評物件，既體現了市委、市政府對郵儲銀行的重視和關懷，更體現了社會各界對郵儲銀行服務的關注和激勵。此次評議按照部署發動、自查自糾、集中整改、集中測評、考核總結五個階段進行，切實做到自查自糾見誠意、整改提高見效果、溝通宣傳見行動。對於這次民主評議工作，全市郵儲銀行統一思想、加強領導、突出重點、嚴格獎懲，充分尊重行評代表的權利，正確處理民主評議與當前工作的的關係，將行評工作與推動郵儲銀行的發展，以行評促全行服務質量的`提升，以工作成績來展現行評工作的效果，做到兩手抓、兩不誤、兩促進。5月12日全市行評動員會後，各縣(市)支行按照要求於5月20日前召開了全體員工動員大會，行評工作達到了人人知曉、人人蔘入的目的。

(三)組織召開了網點服務提升啟動會和培訓，確定了服務提升和網點轉型三年規劃，建立服務提升和網點轉型的長效機制

5月6日下午，十堰市分行網點服務提升啟動會在鄖縣支行召開，市分行凌光平副行長主持大會，省分行渠道管理部盧瑋副總經理等出席了十堰市分行啟動會，市分行各部室負責人、各縣(市)支行支行長、所有一類網點支行長共計48人蔘加了啟動會。會上，凌光平副行長就網點服務提升三年規劃進行了安排部署。為提升服務管理能力和服務水平，十堰市分行確定了20xx年至20xx年服務提升活動主題，分別為“素質提升”、“優化服務”和“整體越遷”，制定了各年度活動目標、方案、措施，用三年時間(20xx-20xx)打造一支服務督導內訓師隊伍，使之成為我行規範服務的傳承部隊和踐行者，實現進一步提高服務管理能力，提高服務客戶能力和提高客戶忠誠度的目標。省分行渠道管理部盧瑋副總經理對十堰市分行網點服務提升工作給予了肯定，並對下一步工作提出了四點要求：一是加大電子銀行業務的發展，夯實網點服務提升和轉型工作基礎;二是加快優質客戶資訊收集工作，完善優質客戶資訊;三是做好網點績效管理工作，增強網點轉型的內在驅動力;四是加強網點服務提升的督導和日常檢查指導工作，實現服務提升目標。

關於網點轉型工作，十堰市分行將通過三年努力，到20xx年底，轉型達標網點達到15個，轉型標杆網點7個。達標網點整體盈利能力較其他網點提升20%，標杆網點整體盈利能力較其他網點提升50%，努力實現四個轉變：一是建立新的網點銷售管理流程，變業務經營為客戶經營，實現從以產品為中心向以客戶為中心轉變;二是完善員工銷售行為，強調流程控制，實現網點經營從單一結果管理向注重過程管理轉變;三是運用網點經營月報和銷售管理工具，實現從個人經驗管理向團隊資料管理轉變;四是培育電子、自助多渠道客戶群，釋放櫃員人員成本，實現從傳統櫃面為主渠道的交易操作型銀行向櫃面、自助、電子多渠道支撐的銷售服務型銀行轉變。

4月28日下午，十堰市分行在全市首家召開了20xx年全市郵儲銀行行風評議動員會，提出“通過紮實開展行風評議活動，提升郵儲銀行整體素質和服務能力，更好地服務地方、服務民生、服務三農”，受到新聞媒體高度關注，在《十堰日報》、《十堰晚報》等本地平面媒體分別在頭版顯著位置刊出了圖文資訊報道，十堰新聞頻道、十堰綜合頻道、十堰旅遊頻道4月30日至5月1日進行了新聞報道，得到社會高度關注。各網點利用門頭屏、利率屏向廣大社會客戶滾動宣傳行風評議內容，播放“認真開展民主評議行風，誠懇接受社會各界監督”、“全員參與行風評議，推進郵儲銀行又好又快發展”、“以客戶滿意為標準，紮實開展行風評議”等宣傳內容38條。黃行長先後3次、凌光平副行長先後5次到市行評辦彙報行評工作上報。我行已上報行評簡報12期，分別報送行評辦、銀監局和各位行評監督員。

5月12日至xx日，省分行席新國行長一行到十堰調研。席行長與十堰市紀委書記、市行評辦主任何萬勤、市委常委副市長師永學以及市紀委副書記、監察局長陳新榮就行評工作深入交換了意見。在十堰市分行座談時，認真聽取了我行前階段行評工作彙報，並對我行行風評議工作提出了三點要求：一要認真查詢行風評議工作存在的問題，彌補去年的不足，落實問題的整改;二要加大網點硬體投入，以銷售示範網點推廣為契機，服務上狠練內功，提升郵儲銀行社會形象。三要按照十堰市行評辦的要求，分五個階段、五個方面做好行風評議工作，在參評xx家單位中力爭取得前三名的好成績。

(六)舉辦服務提升和網點轉型培訓，建立健點轉型各項基礎資料，提升網點服務

5月20日至23日，市分行組織城區一類網點從業人員，連續4個晚上舉辦網點服務提升和網點轉型培訓，培訓採用了案例分析、情景演練、話術模擬、上下互動、分組討論等多種形式，增強了培訓效果，參訓人員達到260多人次。同時印製了客戶資訊表、客戶意向表、客戶聯絡記錄本等xx種記錄、表單，進一步瞭解客戶需求，為客戶提供更優質的金融服務。

開展行風評議以來，網點已按要求每日召開網點晨會。我行進一步規範了網點晨會內容，其中服務話術演練、服務案例分享、服務點評列入晨會重要內容。黃行長以及其他行領導、部室負責人多次參加網點晨會，進行督導網點晨會的落實，網點服務水平得到了進一步提升。

為切實破解中小企業融資難題，實現銀企互利共贏，5月24日上午，由市經信委、市企業家協會主辦，市中小企業服務中心、郵儲銀行十堰分行承辦的中小企業信貸融資推介會在十堰職業技術學院學術報告廳隆重舉行。期間，共有xx0餘戶有融資需求的中小企業與郵儲銀行十堰分行進行了對接，銀企雙方共達成各類貸款意向5000餘萬元。郵儲銀行十堰分行建行以來始終以“支農支小、服務中小企業、支援地方經濟建設”為己任，在依託網點資源優勢和傳統金融業務規範的基礎上，陸續推出了“好借好還”小額信用貸款、個人商務貸款、個人房屋按揭貸款、小企業貸款(額度可達xx00萬元)等信貸業務，貸款品種不斷增多，融資服務力度不斷加大。目前，全行儲蓄餘額達到88億元，已成功為一萬餘家個體工商戶、中小企業發放貸款xx.2億元。郵儲銀行致力於打造“陽光透明、方便快捷”的信貸文化，所有信貸從業人員嚴格以“信貸八不準”原則規範自身行為，切實履行“客戶至上”的服務理念，受到了新老客戶的一致認可與社會各界的好評。

為確保行評第二階段工作取得實效，郵儲銀行十堰市分行制定了自查自糾階段工作方案，以八項措施為抓手積極備戰自查自糾工作。

一是召開自查自糾階段轉段動員會，全面安排自查自糾工作。6月1日下午，召開了由市行評辦領導、市銀監局領導、市行評監督員和分行領導班子、機關全體人員、各網點負責人蔘加的行評第二階段轉段動員會，對第一階段工作進行了認真總結，對第二階段工作作了部署和動員。

二是下發徵詢意見函，廣泛徵詢社會各界意見。要求各縣(市)支行、城區直屬各二級支行開門納諫，廣泛徵求社會各界意見，將通過發放徵求意見函等方式收集彙總社會各界意見和建議。

三是全面開展“真情服務走萬家”活動。為全面配合行評工作的開展，進一步瞭解客戶需求，廣泛收集客戶的意見和建議，提高郵儲銀行服務質量，開展“真情服務走萬家”客戶走訪活動。將對各一類網點郵儲總資產達5萬元以上大客戶，包括個人業務客戶、信貸業務客戶、公司業務客戶以及綜合業務客戶開展走訪活動。成立了“一把手”為組長、分管行長為副組長，相關部門負責人為成員的活動領導小組，按照準備、走訪、整改、總結評價四個階段開展，將本次活動作為強化行風建設和進一步提高優質服務工作的重要舉措來抓。

四是認真抓好網點轉型推進工作。網點轉型工作已完成組織體系的建立、人員培訓、xx多種網點轉型工具的配備，6月份主要做好網點晨會、工具使用、經營分析、駐點幫扶等工作，做到由形似到神似的轉變，提升網點服務提升水平和能力。

五是開展“大家談行評”活動。組織全行員工圍繞自己的崗位職責開展自查自糾，查詢工作中的不足，同時為業務發展和行評工作建言獻策。要求領導幹部帶頭撰寫心得體會和自查報告，分析存在問題的原因，制定下一步的改進措施。

六是召開座談會。一要開好行評監督員座談會;二要開好社會監督員座談會。同時要求全行所有網點開門納諫、設立客戶意見簿、公示資費標準、公佈服務監督電話和營業人員服務工號，方便客戶監督和意見反映。

七是圍繞服務質量提升，做好明察暗訪。按照《中國郵政儲蓄銀行營業網點服務規範》服務環境、服務禮儀、服務行為、投訴處理、服務監督檢查五個方面共51項，通過加大現場檢查力度、每天進行監控抽查通報、神祕人檢查等三種方式，查詢網點服務存在的問題，下發整改通知，並跟蹤整改結果，同時加大考核力度。通過上述三種方式，促進全行網點服務質量的提升，為客戶提供更加快捷、準確的服務，樹立郵儲銀行良好社會服務形象。

八是組織開展“送貸下鄉解農憂”活動。以“解決農民農村融資難”為切入口，大力發展小額信貸、小企業貸款業務，切實踐行“服務三農”理念。

行評工作的關鍵是查找出影響自身金融形象的問題，為了查出存在的問題，我行採取個人主動查、部室自覺查、領導帶頭查、問卷徵求查、會議幫助查、社會監督查等形式，在促進發展、執行力建設、公開透明、服務和效率、反腐倡廉、問題整改等方面排查問題。

我行在全市各營業網點設立了徵求意見箱、徵求意見簿、95580服務電話指示牌，廣泛發放徵求意見表20xx餘份，同時，採用主動電話回訪、電話隨機採訪、神祕人檢查、內部暗訪、集中視訊監控等方式，請市民群眾對我行的服務態度、辦事效率、公開透明、反腐倡廉、問題整改等方面進行評議打分，提出批評意見。通過採取多種形式，我行徵求了許多有益的批評意見和建議，經過認真梳理，歸納的主要問題有以下6個方面：

2、新員工業務不熟練，存在客戶排隊、等候時間長，櫃面業務辦理效率需進一步提高。

5、部分網點形象需要裝修改善(人民北路、花果支行)。

針對存在的問題，我們堅持金融服務無小事的原則，做到邊自查邊整改，對發現的問題，能糾正解決的，做到及時糾正解決;一時解決不了的，制定解決方案和措施，切實滿足客戶需求，提升我行服務水平和質量，樹立郵儲銀行品牌。針對6個方面的問題，經行評專題會研究，確定整改責任單位、整改時限、整改措施。

整改措施：結合網點轉型加強服務規範培訓，加強服務規範落實，加大服務檢查力度，加強服務質量考核力度。

2、對於新員工業務不熟練，存在客戶排隊、等候時間長，櫃面業務辦理效率需進一步提高問題。

整改措施：加強新員工上崗培訓力度，加強視窗營業人員點鈔和漢字錄入技能培訓，開展梯形排班、服務。

3、對於產品種類不夠豐富，不能更好的滿足客戶需求問題。

整改措施：一方面積極進行網點員工業務培訓，儘量用現在業務進行適當組合滿足使用者需求;另一方面，收集典型客戶需求，提交上級行，爭取新業務開辦試點。

整改措施：落實中國郵政集團公司和總行關於“二改代”政策，爭取在合理佈局的前提下，豐富郵儲銀行自有網點數量，滿足使用者金融業務需求。

5、對於部分網點形象需要裝修改善問題(人民北路、花果支行)。

整改措施：加大網點選址力度，儘早確定花果支行遷址方案;加強與移動公司協商，力爭人民北路支行原址改造擴大面積，增配自助機具，改善環境。

整改措施：再組織一次人員培訓，各網點要安排人員做好客戶解釋工作，同時加強相關業務宣傳。

針對收集到的6類問題，除逐條落實整改措施、整改責任單位和整改時間外，市分行對全市工作作出整體安排，有效促進行風評議工作。

市分行加強了新業務培訓、業務技能培訓，操作技能比賽等等，提高櫃麵人員及相關業務人員的綜合服務素質;一是對全行櫃麵人員進行業務培訓，參加了銀監分局組織的業務技能大賽;二是結合示範網點建設工作，圍繞“以客戶為中心”理念，強化對支行的服務流程培訓，將舉辦首屆優質服務禮儀大賽;三是組織廉潔從業、廉潔從政等知識學習，加強黨風廉政建設，做好反腐倡廉工作;四是實行首問責任制，遇問題不得推諉，必須快速化解。

我行進一步加強宣傳力度，通過在《十堰日報》、《十堰晚報》、十堰電視臺宣傳郵儲銀行服務“三農”、服務中小企業的典型事例，擴大郵儲銀行社會知名度。在營業網點張貼宣傳海報、印發宣傳冊、加強新聞宣傳等方式，提高我行新業務的知名度。要求各行將《中國郵儲蓄銀行湖北省分行服務書》張貼於所有營業網點，並在利率屏中增加服務書的內容，自覺接受群眾監督。

積極探索適合我行發展和社會需要的產品品種，並通過調查研究撰寫可行性方案，為我行新業務的開辦奠定良好的基礎;積極響應政府及監管部門要求銀行業支援“三農”工作的號召，深入開展支援縣域經濟“中小企業信貸產品推介會”、“送貸下鄉解農憂活動”活動;開展金融知識進社群宣傳活動，大力宣傳我行產品種類;針對百姓抗通脹理財難等問題，強化理財經理培訓，召開理財交流會，充分滿足客戶的理財需求。

我行將按照省行安排，按照市委、市政府、市糾風辦及十堰銀監分局的整體部署，對照自查中發現的問題和群眾意見建議，對照各位督查員提出的問題和意見，深入剖析原因，制定切實可行的整改方案，認真進行全面整改，更好地支援十堰經濟發展，積極為十堰提供更加豐富的金融產品，提供更加優質的金融服務。具體從以下五方面著手：

(一)加強宣傳工作，提升行評氛圍。在第一階段通過led門頭屏、意見簿、發放徵求意見表、在當地黨報上刊登服務書等手段的基礎上，準備進一步提升宣傳力度，營造全員參與、全社會關注的行評氛圍。

(二)加強溝通聯絡，落實整改工作。積極保持與市行評辦、市銀監局的聯絡和溝通，加強與行評督查員的聯絡，通過行評簡報、行評資訊、監督員座談會、使用者座談會等形式，對我行的行評工作進行溝通和交流。針對第二階段收集的問題，認真落實部門、落實人員、落實時限、落實措施、落實目標的“五落實”，把整改工作落到實處。

(三)擴大信貸投放規模，擴大受益企業和使用者範圍。通過有針對性的信貸產品推介會、使用者聯席會、創業交流會、各種現場會等形式，擴大信貸產品的推介和宣傳，及時解決各層次企業和商戶的資金困難，更好地支援十堰市經濟發展，做好各層次金融服務工作，展示郵儲銀行金融服務風采。

(四)擴大自助終端裝置投入，方便使用者享受郵行金融服務。在20xx年增加自助服務終端的基礎上，積極創造條件進一步增加自助裝置的數量，擴大郵儲銀行服務半徑和範圍，力爭將服務範圍覆蓋到全市城鎮居民，真正成為老百姓的銀行、服務三農的銀行、零售銀行。

(五)通過神祕人檢查和不定期的暗訪檢查，督促提高視窗服務水平。為了更好地促進行評工作上臺階，我行將通過神祕人檢查和不定期的暗訪檢查，對全市郵儲銀行網點的服務情況進行監督檢查，找出並整改存在的問題和不足，促進視窗服務水平提高，進一步改善郵儲銀行金融服務形象。

(六)加強內控管理，狠抓防險控案。審計部和風險合規部是內控管理、防險控案的具體責任單位，我們將採取一切措施，確保銀行經營安全、使用者資金安全，真正擔當起銀行為自身發展、為使用者負責的責任。

(七)建章立制，提高各級執行力。在20xx年行評工作的基礎上，對相關制度進行完善，一方面可以提高行評工作的效率，提高各級工作的執行力;另一方面，通過制度建設，理順工作，能夠形成行評工作的長效機制，將行評相關工作當成日常工作來抓，進而形成長年樹立良好金融服務形象的長效機制。

我行力求通過此次行風評議工作，解決好工作作風中存在的一些實際問題，推動整體工作收到實實在在的效果，切切實實為全市市民做實事、辦好事，為全市市民提供優質、高效的服務。

第4篇

為規範業務經營，強化風險管理，增強全員合規經營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩健執行。我行進行了嚴格規範的自查行動。

按照最新檔案規定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業操守，組織學習了本崗位和基層營業網點學習的檔案材料。

自查櫃面業務操作。對櫃面業務操作流程及各個環節進行了風險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反對洗錢等進行自查;對內外賬務核對、開戶業務、大額資金業務、掛失及提前支取等業務操作的合規性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個櫃員嚴格按照各項業務操作流程規定辦理業務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了。真實、全面地對工作崗位中的各個細節進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發現問題，並積極配合檢查組檢查，保證不再出現類似問題。

自查服務形象。按照辛集縣農信聯社“統一著裝，樹立新形象”的要求，對各櫃員“統一著裝，微笑服務”執崗情況進行自查，同時在營業廳顯著位置公示了縣聯社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態度，提升服務形象，切實提高業務素質和服務水平，真正實現“合規管理，風險共。防，和諧共贏”通過全面清查，找準問題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，保障皮革城分社規範健康可持續發展。

為使活動不走過場，使每個櫃員以良好的精神狀態積極參與到活動中來，對各種檔案制度進行集中學習，並做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點，學習內容包含現代化支付業務操作規程、反對洗錢操作規程等等，大大提高了我們作為一線櫃員的實際操作能力。全員行動，按照“合規創造價值、合規防控風險、合規保障發展”的整體目標，多措並舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、執行有效的風險管理體系”做足準備。

今後，我將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開展合規文化建設年活動，將合規文化建設工作貫穿於整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防範操作風險。

(一)加強學習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，通過學習sc6000系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理檔案等各項規章制度及業務技能。確保自己更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防範我社內部操作風險。

(二)加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規範員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防範操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痺思想，使大家真正認識到“合規創造價值、合規保障發展”的重要性。

(三)積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防範意識和防範能力。

(四)以科學發展觀為指導，樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。