理財顧問個人工作述職報告五篇

理財顧問個人工作述職報告

　　總結是指人們對已做過工作的回顧、分析，並肯定已取得成績，指出不足，以便今後做得更好。下面是本站小編為大家整理的理財顧問個人工作述職報告範文5篇，希望能幫助到大家！
 

理財顧問述職報告1

　　今年以來，按照中支公司黨委、總經理室的工作分工，我主要負責__營銷部的業務推動及公司內外部協調工作。這期間，在上級公司黨委、總經理室的正確領導和__中心支公司總經理室各位成員及相關部門的大力支援下，我認真履行職責，積極加強管理與引導，努力協調分管各項工作的健康發展，取得一定成績。截止到2012年11月18日，完成保費_萬元，完成全年計劃的_%，超額完成_萬元，並計劃截止到2012年12月31日完成保費_萬元，計劃超額_萬元。

　　今天，按照__中支年度班子考核的統一部署和要求，我就自己今年以來的履職情況向領導們做以下總結，不當之處，請批評指正。

　　（一）積極學習，不斷提升，做個合格的保險管理者。

　　分公司上半年組織全省四級機構負責人專業知識培訓，本人踴躍報名，積極參加。學習期間積極配合，善於溝通、尊重他人、關心他人，並在學習結束後獲得優秀組員。十月下旬參加山東省保險行業協會組織的全省四級機構高管人員培訓學習，學習過程中一如既往的刻苦努力、虛心好學，並在培訓結束後獲得優秀學員證書。通過這幾次學習，使我對保險學科的基礎理論、保險學的基礎知識、保險基本業務以及保險市場基本執行方式有較全面的認識和了解；學習培訓後，我對保險業在市場經濟、金融經濟中的特殊作用有巨集觀上的認識，對各種具體的保險業務的具體業務程式、市場操作等也要有較為系統的瞭解和把握。

　　（二）積極主動的做好全面業務的推動工作。

　　按照公司黨委、總經理室各成員的工作分工，我積極圍繞公司年初工作會議確定的中心任務，針對公司各險種業務面臨的發展環境和市場形勢，重點做了以下幾方面的工作：

　　一是緊抓續保業務。由於受大市場環境影響，2012年經濟繼續呈疲軟狀態，新增業務的發展較為緩慢，故在整體業務增長點中，續儲存量成為一大亮點。我部門依據上年度保險續保情況進行統計分析，並逐筆分類，提前兩個月分揀好並下達到每個業務人員手中，使其達到每筆業務都心中有數，每筆業務都能提前通知續保。此舉自推動後使續保率得到大幅度提升，效果比較理想。

　　二是大力開展渠道業務建設。針對公司提出的渠道業務的扶助政策，我於上半年與__鵬華汽貿友好合作，簽訂協議，自此__營銷部有了第一家車商渠道隊伍。現如今，車商渠道每月有十萬左右業務產出，為我司業務發展做出傑出貢獻。現階段，我正積極與北京現代__店和中國一汽森雅佳寶等汽車經銷商進行走訪，增進交流，加強聯絡，對今年及下年的合作事宜進行商討，基本達成了共識，預計不久會有業務產出。

　　（三）理順業務發展思路，為明年業務全面啟動打好基礎。

　　一方面加強內部建設，積極研究出臺相應的內部管理政策和工作措施， 在嚴肅工作紀律的同時人性化管理。對每位業務人員做到每天溝通，遇到業務發展阻礙積極幫助他們協調溝通；每逢他們的生日，集體慶祝的同時，為他們送上一份鮮花和祝福。

　　第二方面是積極協調，全面啟動與本地各大型停車場、運輸公司、汽車經銷商進行多層次的溝通與聯絡，主動協調各業務人員與他們的業務合作，積極穩妥的開展車險業務，同時也在意外險開拓上做到穩發展。

　　第三方面是加大公司宣傳力度。依靠總分公司現有的宣傳力度遠遠不夠，我部門計劃於明年與本地廣告公司進行接洽，加深我司品牌在當地的影響，在__縣人民心中樹立起美好的大地保險形象。

　　（四）存在的問題和不足。

　　在今年，工作中雖取得了一些新的進步和成績，但距離上級公司的要求還存在著許多不足。主要表現在：一是細想業務素質的提高跟不上公司快速發展的形式，思想觀念有待進一步提高；二是忽視業務與學習的兩者關係，平日大部分時間忙於業務及事業性工作，用於業務知識學習的時間相對較少，有時工作中會出現些偏差。針對上述存在的問題我將在今後的工作中加以克服和改正。

　　述職人：

　　20__年__月__日

理財顧問述職報告2

　　尊敬的領導：

　　您好！

　　20__年已經過去，回首這一年，營業部在兩位老總的領導下不斷改革使人員組合優化，更趨合理，業務拓展也更加迅猛。年我一直就任於營業部__服務部負責管理和客戶開發工作，在這一年裡，我為服務部盡心盡力，積極為服務部的工作出謀劃策，從節約成本和開發客戶雙重下手，使服務站在這一年裡發生了質地變化，在這一年裡，新引進客戶__幾人，客戶市值達到了__萬元（只反映出來市值，看不到資產總值），交易量更是突破新高，從1月1日到12月31日，__服務站完成交易量__億元，在千分之一的佣金下實現佣金收入__萬元，這一成績的取得主要歸功於營業部_總、_總的正確領導，歸公於營業部其他各兄弟部門和員工的大力支援。

　　一、從嚴治內、嚴格要求自己

　　一個部門的好壞，部門決策者的決定直接影響著它的工作效率和競爭力，在__服務站我既是管理人員、也是後臺人員、更是一個業務開發人員，為了不斷提高__服務站在__的市場競爭力，我以公司各項管理制度為基礎，結合__地區情況，制定了有針對性的管理制度，主要是管理我自己，也是鞭策我自己。我在營業部服務櫃檯每個崗位都輪流做過，這造就了我對營業部每項基本業務知識和業務流程的熟練。由於__服務站是公司總部電子商務部當時主辦的，屬於網上交易指導站，走的是公司銀證通業務這一塊，當時是公司主要的虧損站點之一，後劃歸__營業部，在這時候營業部派我接手服務站，負責管理和客戶開發工作，在營業部領導的正確領導下，在兄弟部門員工的支援下，我在這裡參與了營業部改建__服務站的全部過程，電網電線的改造、電話系統裝置的重建、內網的再建，克服了重重困難，儘量收縮成本，同時提高服務質量、擴大聲譽。

　　因為在這裡我們走的是電子商務部當時設的銀證通線路，而又歸屬於__營業部，各個業務環節電子商務部跟營業部在流程上有很大的不同，基本業務知識相同，但業務環節和流程上跟營業部的業務流程基本脫鉤，這就要求業務風險要進一步加強，於是我對自己的要求就進一步提高了，不斷利用業餘的時間加強業務知識和業務流程的學習，並不斷跟__營業部、電子商務部等業務風險聯絡部門聯絡溝通，同時嚴格規範了業務操作。業務規範是高昂代價換來的，我在公司規範各項業務的基礎上，結合了__地區的實際情況，在辦理各項業務時採取了靈活的運用，為公司利益和客戶利益提供了雙重可靠保障。

　　二、打通人脈、擴大聲譽

　　一個服務行業在一個地方立足、佔領市場份額，擴大聲譽，與當地地方政府部門的扶持和合作夥伴的大力支援程度有很大的關係。今年以來，我在這方面狠下了工夫，目前已經取得了當地工商局、城建局等各個政府監管部門的信任，並同意在政策上對我們進行大力扶持，以幫助我們在__長久立足，佔領市場份額，擴大聲譽。並且和合作夥伴中國銀行有了進一步的溝通和深入合作，不光是基本業務上的合作，更是在尋求增量資金，擴大市場份額上有了初步的合作，目前已經拓展到__市，雖然目前在增量資金方面效果不是特明顯，但也有部分客戶的陸續轉入，在明年我們會跟他們進一步探討合作的途徑，充分發揮銀行工作人員在開發客戶上的積極主動性。

　　證券行業是一個新事物不斷湧現的行業、是一個競爭日趨激烈的行業。銳意創新，跟上時代潮流、是競爭取勝的必由之路。在這裡，剛開始我對客戶不是很熟，於是我主動跟客戶聯絡，找他們一一談心，主動要求他們到我這裡來，跟他們一起研究，探討。客戶之間千差萬別，對客戶我們要對他們進行政策傾心、技術扶持、幫助其資產保值增值，經過和他們一起的探討，談心，總結了一些經驗並付出實用，取得了一定的成績，同時也取得了客戶的信任。在今年我們服務站的客戶睡眠客戶已經在我們的扶持下充分動起來了，同時充分利用資源，尋求增量資金，順利實現了年初報本贏利的目的。

　　三、存在問題

　　__服務站客戶的市值相對還很薄弱，淨資產收益率還有待進一步提高。我將從吸引增量資金和盤活內部資產兩個角度去努力提高客戶資券換手率，以目前的客戶市值和交易量來看，客戶的換手率已經非常之高，而且交易人數較集中，多半集中在少數人身上。最主要的問題還是客戶人數太少，市值太少。下一步主要工作還是要圍繞在吸引增量資金上面多下工夫。

　　此致

　　敬禮！

　　述職人：___

　　20__年_月_日

理財顧問述職報告3

　　尊敬的領導：

　　您好！

　　進入__證券已有一年多了，這段時間自身在各個方面都有所提高，現在述職如下：

　　一、對證券行業有了初步瞭解

　　進入公司以來，從熟悉這個行業到通過資格考試，對證券這個行業有了初步的瞭解，而駐點銀行，通過渠道營銷，對證券業務又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問題。

　　二、業務開拓能力的提高

　　在業務營銷過程中，與客戶的交談和遇到的不同問題，提高了自己的溝通能力和應變能力；而對客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務，使__服務真正的深入人心。

　　三、工作的責任心和事業心的加強

　　加強了對自己經手的每一筆業務，都認真對待，儘量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩，辦事效率力求最快、最好。

　　四、不足之處

　　1、證券知識還須加深瞭解，需不斷學習。

　　2、在與客戶關係維護中，溝通方式還要逐步加強。

　　3、專業分析能力及營銷能力還須進一步增強。

　　此致

　　敬禮！

　　述職人：___

　　20__年_月_日

理財顧問述職報告4

　　尊敬的領導：

　　您好！

　　回顧走過的20__年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低櫃銷售人員，個人理財業務得到初步的發展，開始嘗試向中高階客戶提供專業化個人投資理財綜合服務。我也從低櫃調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業務發展、以新產品拓展市場，加大營銷工作。以下是20__年度金融銷售個人工作述職報告：

　　一、具體工作

　　客戶維繫、挖掘、管理、個人產品銷售工作：

　　1.抓基礎工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群；通過前臺櫃檯輸送，運用銀掌櫃crm系統，重點發展vip客戶，新增vip貴賓客戶；

　　2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌櫃crm系統將客戶關係管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶資訊。在瞭解客戶基本資訊對客戶進行分類維繫的同時。進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效；

　　3.加強了宣傳，通過報社、移動簡訊，展版張貼，led橫幅等方式傳遞資訊，起到一些效果；

　　4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣週末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。

　　自身培訓與學習情況：

　　在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核後，脫產參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，並於10月取得資格證書；通過afp系統規範培訓，經過本階段的學習後，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把為客戶創造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服務客戶的能力，結合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業務能力

　　二、存在的不足

　　儘管我行理財業務已得到初步發展，但由於理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業務收入，僅僅在發展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開（受營銷人員，業務素質等方面的制約）缺少專業性理財。

　　不足處：

　　1.基礎理財客戶群（中、高階客戶）較少，對客戶資訊資料瞭解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護；

　　2.營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力；

　　3.業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶資訊；

　　三、來年工作打算

　　1.在鞏固已取得的成績基礎上，瞭解掌握個人理財業務市場，應對同業競爭，進快迅速發展我行的理財業務，

　　2.不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓；進一步提高業務水平

　　3.加大營銷力度推進各專案標工作，有效的重點放在客戶量的增長。

　　4.結合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統上線工作，做好20__年個人工作計劃。

　　此致

　　敬禮！

　　述職人：___

　　20__年_月_日

理財顧問述職報告5

　　20__年，我擔任__證券部副總經理職務，主抓前臺工作，具體負責的是市場營銷工作，做好華北地區的5家營業部的資源整合和全面工作。

　　下面，我就20__年的工作情況向大家做彙報：

　　一、一年來重點工作回顧

　　第一，為了加強管理部的凝聚力和戰鬥力，繼續推進華北地區兩家營業部的整合工作，並取得了較好的成效。在國債客戶的轉化和各類基金的營銷活動中，在新業務的共同學習和培訓中，兩家營業部的全體員工達到了步調一致，齊心協力，形成了既相互合作，又相互競爭的良好勢頭，尤其是在新業務上出現的'攀比競賽現象，說明管理部前臺隊伍的活力正在逐步激發。在這裡，我所做的就是鼓勵和引導大家，向著既定的目標邁進。以共同的事業來凝聚人心，這是我最大的工作感悟。（2015年終個人述職報告）

　　第二，加強客戶的轉化工作，盤活國債和基金客戶以及呆滯客戶，逐步加強基金的銷售。20__年國債的旺銷，使我部沉澱了大量的國債客戶，國債存量達到了近500億元，20__年交易所國債市場的大幅上揚，讓國債客戶獲利頗豐。如何引導客戶獲利了結，轉向貨幣基金和中短期債券基金投資，針對這個問題，我多次組織前臺人員，進行比較和研究，拿出可行方案，上半年重點放在了短期國債客戶的轉化上，通過投資理財報告會、報紙宣傳和電話營銷等多種方式，對國債的客戶進行了積極的遊說，其中大部分轉化為了貨幣基金客戶，下半年重點轉化貨幣基金和國債客戶投資中短期債券基金客戶。通過這些工作，既提高了我部國債交易量和基金的保有量，也加強了與客戶的溝通和客戶忠誠度，為今後新業務的開展積累了豐富的經驗。

　　第三，推進學習型隊伍的建設，積極開展新業務、新知識培訓，增強員工的業務技能。每個週三，是我們管理部的學習日，貨幣基金、短期債券基金、權證等等各種新業務都是在這些學習日裡，從陌生走向熟悉。交易方法培訓和反覆學習，使廣大員工掌握了一套簡單實用的營銷手段，為股票客戶的服務及開發，奠定了基礎。另外，利用學習日的機會，請專業保險人士，給大家一些有關保險方面的知識，拓展員工們的金融知識。讓學習培訓走向制度化，是我部在推進學習型隊伍建設的關鍵一步。在學習培訓中，看到員工們不斷地進步，我感到非常的欣慰。

　　第四，探索建立有效的激勵機制，積極推動轉型。激勵機制的不完善，一直以來，制約著員工的工作積極性，也不利於經紀業務的轉型工作。因此，管理部領導班子通過研究，制定了獎勵員工發展客戶的辦法，鼓勵員工在弱市環境中，走出去，積極開發增量客戶。同時，為建立經紀人隊伍的建設做了一系列準備工作。激勵機制也是多層次的，讓大家快樂工作，是我們的共同目標，為員工購買的“游泳卡”僅僅多層次激勵機制的一個部分。通過以上措施，使員工的工作積極性有了提高，員工開發的增量客戶也在穩步增長。

　　二、20__年取得的成績

　　20__年，通過保持黨員先進性教育的學習培訓，使我在思想上、政治上更加成熟，理論水平也得到了很大提高。與去年相比，管理部領導班子在工作方面配合更加默契，下轄5家營業部的工作也在穩步推進之中。全年實現交易量億，同比增長；其中網上交易5000億，同比增長600%；全年完成收入3000萬元。股票客戶穩中有增，新開（股票、基金、國債）1萬戶，核心客戶基本穩定。其他產品銷售增長迅速，國債保有量達到了個億，國債客戶開戶數達到了5000戶。基金保有量10000萬，開戶數4000戶，較去年有較大增長，客服和營銷隊伍在鍛鍊中不斷成長，員工培訓走向制度化、規範化。

　　三、20__年工作中存在的不足

　　第一、激勵制度的不完善，制約了員工的積極性，進一步限制了管理部業務的拓展，在這方面工作，還需要加強。

　　第二、業務轉型抓的不夠，基金銷售雖然取得了很大進步，但是仍有很多地方做的不到位，員工的思想轉型需要加強，向真正的理財顧問轉變還需一定時間。

　　第三、成本控制方面，營業面積還需要進一步壓縮，費用支出業將會得到一定控制。

　　四、20__年工作計劃

　　如果__年我還繼續分管營銷業務，我有如下打算。

　　一、堅持合規經營的原則，繼續保持無重大違法違規業務記錄。

　　二、續完善激勵機制，充分調動員工的積極性。

　　三、加快經紀人隊伍建設。

　　四、推進員工角色轉型，通過培訓，逐步向理財顧問轉變，掌握多種業務技能。

　　20__年，資本市場迎來了新的一年，我相信，在全體同仁的共同努力下，20__年會取得更大的成績。

　　謝謝大家！

　　述職人：

　　20__年__月__日