銀行個人理財業務經理2019年工作總結(述職報告)
工作報告1.24W
回顧2019年,所有的經歷都化作一段美好的回憶,結合自身工作崗位,一年來取得了部分成績,但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型,提升服務質量,加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整,安排了低櫃銷售人員,個人理財業務得到初步的發展,開始嘗試向中高階客戶提供專業化個人投資理財綜合服務。我也從低櫃調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是,在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下,建設隊伍、培養人才、抓業務發展、以新產品拓展市場,加大營銷工作,10年我行理財工作中取得了一些成績。
一、10年具體工作總結:
Ø
客戶維繫、挖掘、管理、個人產品銷售工作:
1.抓基礎工作,挖掘理財客戶群;
通過前臺櫃檯輸送,運用銀掌櫃CRM系統,重點發展VIP客戶,新增VIP貴賓客戶;
2.進一步收集完善客戶基礎資料,運用銀掌櫃CRM系統將客戶關係管理,資金管理,投資組合管理融合在一起,建立了部分客戶資訊.在瞭解客戶基本資訊對客戶進行分類維繫的同時.進行各種產品銷售,積極營銷取得了一些成效;
3.加強了宣傳,通過報社、移動簡訊,展版張貼,LED橫幅等方式傳遞資訊,起到一些效果;
4.結合市場客戶投資理財需求,按照上級行工作部署進一步推進新產品上市,如人民幣週末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。
Ø
自身培訓與學習情況:
在省分行的高度重視下,今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核後,脫產參加接受西南財大AFP資格正規課程培訓。在自身的努力學習下,今年7月通過了全國組織的AFP金融理財師資格認證考試,並於10月取得資格證書;
通過AFP系統規範培訓,經過本階段的學習後,提升了自己素質,在工作中,作為銀行的職員,在為客戶做投資理財方案時,根據不同的客戶,適當地配置各種金融產品,把為客戶創造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服務客戶的能力。
結合我行實際情況參加IT藍圖培訓,不斷提高自己業務能力
二、存在的不足:
儘管我行理財業務已得到初步發展,但由於理財業務開展起步較晚,起點較低,使得理財業務發展存在規模較小,與同業比較存在較大差距,存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前,我行為擴大中間業務收入,僅僅在發展代理保險,代售基金是遠遠不夠的,產品有待更豐富,理財渠道有待拓展,我行的特色產品:匯聚寶,外匯寶,紙黃金,人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員,業務素質等方面的制約)缺少專業性理財。
不足處:
1.基礎理財客戶群(中、高階客戶)較少,對客戶資訊資料瞭解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護;
2.營銷力度薄弱,需要團隊協作加強營銷,沒有充分發揮個人能力;
3.業務流程有待梳理整合,優化服務提高服務質量,多渠道從前臺向理財室輸送客戶資訊;
三、來年工作打算
1.在鞏固已取得的成績基礎上,瞭解掌握個人理財業務市場,應對同業競爭,進快迅速發展我行的理財業務。
2.不斷加強素質培養,作好自學及參加培訓;
進一步提高業務水平。
3.加大營銷力度推進各專案標工作,有效的重點放在客戶量的增長。
4.結合我行工作實際加強學習,做好IT藍圖新系統上線工作。
一、10年具體工作總結:
Ø
客戶維繫、挖掘、管理、個人產品銷售工作:
1.抓基礎工作,挖掘理財客戶群;
通過前臺櫃檯輸送,運用銀掌櫃CRM系統,重點發展VIP客戶,新增VIP貴賓客戶;
2.進一步收集完善客戶基礎資料,運用銀掌櫃CRM系統將客戶關係管理,資金管理,投資組合管理融合在一起,建立了部分客戶資訊.在瞭解客戶基本資訊對客戶進行分類維繫的同時.進行各種產品銷售,積極營銷取得了一些成效;
3.加強了宣傳,通過報社、移動簡訊,展版張貼,LED橫幅等方式傳遞資訊,起到一些效果;
4.結合市場客戶投資理財需求,按照上級行工作部署進一步推進新產品上市,如人民幣週末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。
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自身培訓與學習情況:
在省分行的高度重視下,今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核後,脫產參加接受西南財大AFP資格正規課程培訓。在自身的努力學習下,今年7月通過了全國組織的AFP金融理財師資格認證考試,並於10月取得資格證書;
通過AFP系統規範培訓,經過本階段的學習後,提升了自己素質,在工作中,作為銀行的職員,在為客戶做投資理財方案時,根據不同的客戶,適當地配置各種金融產品,把為客戶創造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服務客戶的能力。
結合我行實際情況參加IT藍圖培訓,不斷提高自己業務能力
二、存在的不足:
儘管我行理財業務已得到初步發展,但由於理財業務開展起步較晚,起點較低,使得理財業務發展存在規模較小,與同業比較存在較大差距,存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前,我行為擴大中間業務收入,僅僅在發展代理保險,代售基金是遠遠不夠的,產品有待更豐富,理財渠道有待拓展,我行的特色產品:匯聚寶,外匯寶,紙黃金,人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員,業務素質等方面的制約)缺少專業性理財。
不足處:
1.基礎理財客戶群(中、高階客戶)較少,對客戶資訊資料瞭解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護;
2.營銷力度薄弱,需要團隊協作加強營銷,沒有充分發揮個人能力;
3.業務流程有待梳理整合,優化服務提高服務質量,多渠道從前臺向理財室輸送客戶資訊;
三、來年工作打算
1.在鞏固已取得的成績基礎上,瞭解掌握個人理財業務市場,應對同業競爭,進快迅速發展我行的理財業務。
2.不斷加強素質培養,作好自學及參加培訓;
進一步提高業務水平。
3.加大營銷力度推進各專案標工作,有效的重點放在客戶量的增長。
4.結合我行工作實際加強學習,做好IT藍圖新系統上線工作。
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