銀行經理述職述廉小結

嚴格依照行裡制定的各項規章制度來進行實際操作。努力下，20XX年各項工作基本告一段落了一年來我能始終如一的嚴格要求自己。20XX年我個人沒有發生一次責任事故。完成了各項工作任務，業餘攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷安全5萬元，營銷外匯理財產品—匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個。這裡我總結一下我這一年中的工作情況。

一、加強學習。

能夠認真學習各項金融法律法規，積極參與行裡組織的各種學習活動，不時提高自己的理論素質和業務技能。特別是後來到個人理財中心做客戶經理後,一年來。多問、多學、多練，通過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優質客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，排隊等候和他閒聊中瞭解到行的老客戶，每天都要來銀行料理業務，並誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優質客戶的服務，很高興的接受了建議，並留下了聯絡電話。查詢了存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

認為不但要善於學習，作為一名客戶經理。還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他金融產品和服務質量，回來後深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優質客戶設定的綠色通道，看到行的差異，還看到個人知識的欠缺，回來後製訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子儘快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。

二、勤奮務實。

先後從事儲蓄員，一年來。客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶資訊記錄表90多份。做為客戶經理，一言一行，都代表我行的形象。所以，對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的頤養和維修，保證業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了逐項檢查好各項平安措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。平時有顧客對我工作有不同看法的時候，也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所裡經常會有外地來的工人和學生料理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細緻的為他講解填寫的方法，一字一句的教他直到學會為此。臨走時還要叮囑他收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他每料理完匯款業務的時候，都會不時的向我表示感謝。

還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他同志，做好自己工作的同時。同志們有了什麼樣的問題，只要問我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，心裡有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。

三、開拓市場。

擴充套件業務，增加存款，才幹提高效益。從朋友那裡得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到行來，主動和王先生聯絡，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就料理理財金帳戶，以後慢慢把資金轉到行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，通過電話發短訊息聯絡客戶，介紹我行的新產品,只有不時開發優質客戶。並上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。

做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛鍊自己，新的一年裡我為自己制定了新的目標。提高自己的整體素質。

強烈的事業心，道德方面。做為客戶經理在品德、責任感等方面必需要有較高的道德修養。作風正派，自律嚴格，潔身自愛。

能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，心理方面。客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨鍊。還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。性格上要熱情開朗，語言上要風趣幽默，處置棘手問題上要靈活變通，業務操作上要謹慎負責。

又要熟悉較為冷門的業務知識;既要有較高的政策理論水平，業務方面。客戶經理要有系統、紮實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識。又要能具體介紹各種業務的操作流程;既要熟悉激進業務，又要及時掌握新興業務。

客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，另外。特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。

又要身體力行，營銷方面。客戶經理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識。積極參與實踐。掌握推銷自我技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處置拒絕的技巧等。