公司財務管理建議書
尊敬的陳總:
您好!
上次我們交流之後,我對公司的業務範圍,以及財務狀況,有了一個初步的瞭解,現就陳總提出的三個方面,謹慎的提出我的幾點建議:
1、對內內控方面:
對內,我們除了專案預算之外,還需要建立健全完善的內部預算機制,對於管理費用,銷售費用的控制,我們需要有年度財務預算,季度的,月度的,每個所屬部門,都需要定期的上報本部門本月度的財務預算和資金計劃,使得一切費用的發生,是在預算之內,特殊情況需要超出預算的,必須經過部門負責人和公司領導審查,通過之後,才可以發生。對於管理費用中的特定項,比如業務招待費,差旅費等等的發生,應當先申請,控制在在規定額度之內。
2、對外融資方面:
首先,我不是非常的瞭解公司當前的資產負債率,當然,如果傳統的融資模式已經考慮過了,那麼,我們現在可以考慮專案擔保的融資模式,目前我接洽的並且關係非常親近的融資機構有瑞橋擔保,新華信託,華夏銀行加州支行等。對於反擔保措施的考慮上,不是大的問題,我們最近才做了一個1000萬的擔保貸款,擔保公司和銀行的合作業務之中,我們可以利用擔保公司的需求,借我們
的專案,去實現這個融資,比如,擔保公司也需要從銀行融資出去,他們的主要業務,就是對外放息,我們與擔保公司合作,貸出的資金,各用一半或者是各用一部分,這就是擔保公司的需求,在這樣的合作模式之下,反擔保措施,就會成為一個形式化的東西,當然,這樣就要求專案必須可靠,對於還款的保障必須嚴格。目前,就我瞭解的公司狀況來說,不必走信託渠道去融資,一個原因,是規模不能達到信託的要求,再者是信託融資成本過高。
3、內部團隊建設:
內部一個完整的財務體系,需要設立這幾個崗位:主辦會計,主要負責公司內部全面的財務核算,根據既定的公司財務制度,稽核所有成本費用,參與稽核內部預算及專案預算,參與審定資金計劃,編制公司全面經營的財務報告,定期提交公司總經理和董事長關於公司經營的財務成果報告;根據預算和資金計劃,提出資金使用的預警報表,以及內部財務檔案的管理;對外會計,主要負責納稅申報,融資報表的編制,配合會計師事務所完成公司的融資審計報告以及年度審計報告,參與內部預算和專案預算的核價工作;負責公司對外銷售發票的開具等等;預算員,負責編制專案預算,和公司財務預算,一方面根據定額,但也要結合市場的實際情況,編制的預算,可能的貼合市場實際,參與材料的實際市場核價,並簽署意見,出納,主要銀行現金事務,現金銀行日記賬等等,日常費用的收支,定期與會計核對,配合公司內部審計,包括現金銀行帳的審計工作;財務總監,負責編
制公司的年度,季度財務預算,確定對外融資方案,指導會計完成融資機構所需要的資料,稽核成本,費用,稽核內部財務報告,審定資金計劃;對於應收,應付等款項的管理等等。
這樣的財務團隊組合,要能相互配合,財務工作,尤其在融資方面的工作,需要和公司行政等部門密切配合的,因此每個崗位都需要有良好的溝通能力和協作精神,作為財務管理崗位應和公司領導緊密溝通,因為每個崗位都需要在職責明確,制度明確的基礎上,才能做的更好,怎麼分工,怎麼協作,這是領導層在制定遊戲規則上,應該多方面考慮的問題,建立起良好的協作平臺,團隊的戰鬥力就會提升,工作的效率,也才能夠提高。
以上,是對陳總提出的三個問題的簡要回答。當然,財務管理方面,還有不可或缺的一個方面,就是稅籌,因為在上次和陳總的交流中,我知道,整個公司是多元化的公司,在這個方面,我想,一定會有稅籌的空間,但是對於這個問題,我的建議,是聘請稅務師事務所,給我們做一次全面的稅務策劃,找出其中可以利用的稅籌空間,稅務籌劃,我個人認為,這不是一個人能完成的事情,集思廣益,一次性支出,長久性受益,因此,專業的團隊,做出的方案,我會認為,是相對準確有效的。
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