做渠道的心得6篇

以理性的思考去記錄心得，我們才能得到提升，你還在為怎麼寫一篇出色的心得體會感到發愁嗎，下面是本站小編為您分享的做渠道的心得6篇，感謝您的參閱。

做渠道的心得篇1

20xx年1月以來，xx支行牢牢抓住歲末年初旺季營銷的有利時機，全員營銷、公私聯動，主動出擊，個人、公司方面等產品營銷方面均取得了較好的成績，旺季營銷初戰告捷，為全年工作開了一個好頭。近三個月的旺季營銷使我受益匪淺，現將自己的心得體會總結如下。

首先要提升自己的綜合服務能力，學會因升級和優化而形成的新的系統功能和產品特點，使自己及時熟練掌握銀行產品知識，提升自己的服務質量和專業形象，避免由於自己的不專業而誤導了客戶，讓更多的客戶加強對我們的信任和工作人員專業的認同，從而吸引更多的客戶來建行購買產品。

其次，要加強團隊協作，增強團隊精神。面對旺季營銷時間緊、任務重的巨大壓力，往往要求將任務分解到每個員工身上，也就是我們常說的“人人肩上有任務”。任務分解到個人後，就造成了強化“員工個人單幹”、弱化“網點團隊協作”的問題。正因如此，缺乏團隊協作精神，產品營銷業績的`提升也往往難以令人滿意。正如一句名言所說：若不團結，任何力量都是弱小的。

最後，要加強風險防範。對於我們來說，業務發展和風險防控應當是並重的。 但為了完成旺季營銷繁重的產品營銷任務，過分強調“業績論英雄”，就會使員工放鬆了對風險的防控，從而對當前和今後的安全運營工作帶來隱患。

旺季營銷是戰火最激烈的時刻，任何一點成績都是來之不易的，我們只有努力提升服務質量，構建穩健、專業、高效、富有凝聚力的團隊，才能更好地滿足客戶差異化的需求，有效提升客戶價值創造力，打好旺季營銷攻堅戰。

做渠道的心得篇2

在藥的領域做業務，基本上是個光桿司令，平時，不大出門跑，但是卻會選擇在下大雨的時候拜訪客戶，這讓別人感覺我很敬業，其實，天知道，我多麼地懶惰，只不過相信，適時的出擊遠比頻繁的拜訪來得有用且有效得多，做業務的朋友不妨試試我這個小技巧。但是，不是說只要下雨天出去跑就一切ok了，在有新產品的前期，也很忙，要做市調，然後才能做，鋪貨速度要快，要和那些還沒有出現競爭對手的藥店搞好關係，和店長熟悉，今年我有個產品是中檔產品，給予藥店的利潤不錯，所以這個層面不會被別人切入，本來想再進入低端領域，但是由於沒有資金了，終端無法很全面的布點，這會讓其他產品找到空白點，不過，現實存在的問題，沒有辦法解決，只能算了。

拿來的產品沒有廠家進行廣告投放，所以，必須在競爭中擁有獨特的位置，才能生存下去，為此，我考慮到給藥店的一塊利潤相對高些，雖然對於我自己，賺得就比較小了，不過，在我，最重要的是市場接受，那麼以後跑量就好了。

做渠道，和藥店培養良好的人際關係是相當重要的，人畢竟是感情動物，大多數的時候是跟著感覺走的，如果，經理覺得你人不錯，產品又可以有不錯的利潤，做人又比較“拎得清”的話，會在很多小細節上幫你，譬如說專做你的產品，極力向顧客推薦呀，這些，對於我這種剛開始自己做的人來說，非常重要，因為可以讓你生存。

做生意，涉及利益問題，有時會有些小小的不快,處理不好,往往會關係弄僵,因小失大,處理的好,卻使客戶關係更加密切。

就拿這次我冬季銷售的產品來說吧，現在是春季，產品無法銷售了，所以，我開始回收，有家店回收產品的時候，居然拿到空殼子，很明顯，這是店裡的問題，我就說：“我拿來的時候，都有產品的呀，怎麼這個會沒有呢?”說這個話，為了明白的告訴對方，我給你時是全滿的，肯定是你店裡的問題，但是，語氣方面要注意不要讓別人有難堪的感覺，經理自然心中清楚，只是，你嚷在前面，他就沒有了藉口來說你送貨時的差錯了，然後，真正結帳的時候，我又說：“算了吧，這個就算在我這裡吧，xx經理，今年你這裡我沒有賺到錢，夏天的貨，你一定要幫我做量哦!”算，是為了表現我的態度，不和你們斤斤計較，但是，以後，經理自然心中有數，有時，吃點小虧不要緊，我的供貨商對我說要讓店裡承擔，我笑笑，做生意，既然要長久，何必鬧得太頂真，關鍵是細水長流。

產品，不都是好銷的，所以，要知道什麼產品會銷售得好，什麼產品銷售得不會好，初做的朋友，在自己的經濟實力不是很強的情況下，不要貿然殺入廣告戰得硝煙四起的領域，要在競爭不是很激烈的地方入手，使用差異化競爭策略，這樣才能穩妥些。

自己做，對於產品的`選擇很重要，這裡，就需要培養自己對於市場的敏銳度，那麼，市場嗅覺力怎麼培養出來的呢?我個人認為，首先要在做業務初期勤跑，很多優秀的業務員都有過這種初級階段，用我們的話來說是掃街，在陌生拜訪中鍛鍊自己的勇氣，承受挫折的能力，以及面對變化的隨機反應，有了這些訓練後，慢慢得會磨出市場敏感度的。當然，前提是你要不斷思考，不斷地去想，把學到的各種技能整合起來，看看能否通，因為始終認為，世上很多東西都是相通的，不是音樂就是音樂，繪畫就是繪畫，對於樂調的敏感度可以讓你在學繪畫時觀察力變得更加敏銳。

還有一點，也很重要，就是要與營業員，店主勤溝通，這樣便能知道最近什麼好賣，什麼不好賣，然後要分析為什麼那些產品好賣，是廣告的因素，還是其他的方法，有時，營業員本身並不能說出個所以然來，因此，要不斷提問，提問也要注意技巧，要顯得漫不經心得把問題說出，因為太急迫給人的感覺不是很好，別人要提防的，要閒閒得提出，或者有時可以和她們談些別的再轉到這問題上，這樣別人感覺就不是在探取資料了。

回家後，要把收集到的資訊在頭腦裡好好思考，過濾一下，看看自己能否接觸到相類似的產品，從給藥店的利潤，給營業員的扣點，產品的包裝，廠家的實力等等方面綜合考慮，然後確定做與不做，商人趨利是天性，沒有盈利空間不要涉入。

做渠道的心得篇3

為了能進一步提高渠道覆蓋面，提升渠道產能，各家運營商都在對現有渠道結構進行優化，主要發展方向為渠道社會化、網際網路化、多元化。

渠道社會化大趨勢

隨著運營商自有渠道不斷出現運營成本增加、管理效率低下、產能減少等弊病，運營商為了解決這一狀況，開始逐步開放渠道合作，廣泛尋求社會合作商，主要包括大連鎖、沿街店面、中小網點等。這些渠道憑藉其覆蓋面廣、合作模式靈活、管理簡單、積極性較高等優勢迅速成為運營商拉動使用者入網的主力軍，開始在運營商的渠道體系中扮演越來越重要的角色。

賽立信通訊研究部資料表明，廣東聯通社會渠道網點數佔比高達70%以上（部分地市高達85%），拉動使用者入網佔比超過65%；廣東電信社會渠道覆蓋已經超過60%，拉動入網佔比超過50%；廣東移動藉助社會渠道所帶來的終端銷量佔比超過50%。

不難看出，不管是提升入網，還是拉動終端銷量，社會渠道都在發揮其巨大的潛能，對運營商的貢獻值越來越高，建立高效的社會渠道運營體系正成為運營商渠道發展的趨勢所在。

運營商渠道社會化轉型

廣東聯通

聯通是各家運營商中最早開始進行渠道社會化的，其社會渠道滲透率也最高，為聯通帶來了大量的入網和終端銷量。

首先，聯通拓展社會渠道所秉承的是一種開放合作的態度，大到蘇寧、國美等大型連鎖店，小到臨街便利店、藥店、地產中介，甚至還有包子鋪等，都是聯通進行渠道拓展的物件，這些網點共同構成了聯通多元化的社會渠道體系。

其次，聯通針對社會渠道制定了一套靈活的.酬金體系，通過向渠道一線的銷售人員直接發放高額的激勵酬金（“創富計劃”），來引導放號。這種酬金髮放的方式極大地提高了銷售人員的積極性，因此，不僅能吸引更多的渠道網點加入，也對提升渠道產能有很大的幫助。

社會渠道網點的不斷擴充要求運營商具備更高的管控水平，為此聯通大力開發網際網路支撐平臺，使用者可以在網點完成一站式業務辦理服務，不僅節省了使用者的時間成本，也提高了渠道的服務能力和運營效率，從而實現聯通與渠道、使用者之間的多方共贏。

廣東電信

電信一方面不斷進行常規化的社會渠道拓展；另一方面，為了避免自營廳到廳客流下降導致產能下降的風險，從去年11月份開始，電信開始推行“自營廳民營化”的渠道轉型模式，以此擴大業務銷售半徑，增加客戶觸點，從而進一步提升渠道產能。

所謂“自營廳民營化”就是將自身經營的營業廳以一定原則進行承包，交給社會商獨立經營，實現自營資源+社會資源的整合運營，優劣互補，不斷提升渠道運營能力。部分經營原則如下：

首先，電信將自營廳交給社會合作商經營後，就只要支付營業廳租金及水電費（有上限標準），廳內的人員將由合作商負責招聘、管理、並支付工資，電信營業員逐步退出。

其次，民營化廳總體上參照現有營業廳開放範圍，對固話、寬頻、移動的相關銷售品套餐及融合產品套餐均開放受理，但對於政企專屬產品及銷售品、敏感業務則不予開放。電信設定放號任務指標並支付給合作商“受理、營銷、計件、分成、3g激勵”等酬金，如合作商沒有達到任務要求，將在酬金中扣罰部分作為租金賠償。

此外，社會合作商要接收電信的自有營業廳，須在核心商圈新開設一家天翼門店（面積不低於營業廳面積的60%且實用面積不低於80平米），支付租金及安排運營人員，以新開門店作為置換條件，新開的置換店也有放號任務指標。

賽立信通訊研究部認為，通過實行“自營廳民營化”渠道模式，電信不僅可以降低自身營業廳運營成本（人力成本、管理成本等），而且新增了部分核心商圈的置換店，一定程度上提升了渠道覆蓋面，對單店產能和總放號量提高起到了巨大的推動效果。

電信的做法，無疑又為運營商開闢了一條吸納社會資源，從而提升自我渠道產能的新路徑，但效果如何，還有待實踐論證。

廣東移動

相比於聯通和電信，移動也在不斷加快社會渠道的拓展：

一方面調整社會渠道酬金激勵標準，通過高酬金引導渠道網點規模放號；進一步縮短酬金的發放時間，穩固現有渠道網點；

另一方面提升社會渠道管理，加強服務支撐，建立社會渠道業務代辦系統，實現一站式辦理裸機、合約和流量套餐業務，極大提升渠道產能。

對運營商渠道社會化的建議

不難看出，三家運營商對於社會渠道的重視程度越來越高：聯通持開放態度；電信更加講求與社會合作商的資源置換共贏；而移動則主要採取有效的牽引政策。但賽立信通訊研究部認為，當社會渠道不斷擴充時，許多問題便出現了，諸如渠道間低價惡性競爭、主推政策執行不到位、使用者服務差等，要避免這些問題，我們需要注意以下幾點：

首先，加強渠道審查，做到量質並重發展。社會渠道肯定不是單純的數量越多越好，只有不斷提升有效網點數量（每月放號10戶以上），才能更有效地提升產能。

其次，加強渠道管理，提升渠道服務質量。社會渠道的數量較多，服務能力也參差不齊，因此，運營商必須對其進行系統的業務培訓和服務能力提升，如基礎業務的熟悉程度、處理業務的效率、解決客戶疑問、處理客戶投訴等，這些服務細節，不僅可以增強客戶體驗，對於引導使用者進行業務辦理（使用者一般傾向於辦理自己相對了解的套餐）也有一定效果。

此外，加強對社會渠道的考核和監管。建立社會渠道巡查小組，不定期對渠道進行實地考察，防止低價競爭、政策執行不到位、被策反等問題的出現。

運營商間的競爭是全方位的競爭，所謂“渠道為王”的運營理念在通訊行業同樣有著巨大的借鑑意義，誰能建立更加行之有效的渠道體系，誰就將在競爭中獲得競爭優勢。

做渠道的心得篇4

轉眼間，這一學期的學習課程即將步入尾聲。作為一門選修課程，營銷學不僅讓我學到了專業知識，更多的是一種如何為人處事，與人交流溝通的道理。營銷學既是從市場營銷學中衍生出來的，又是對市場營銷學的拓展。在這之前，我從沒想過一個簡簡單單的營銷過程會有如此多的“潛規則”。毫無疑問的，這一門課程著實讓我受益良多。在這裡，我想從以下幾個方面談談學完營銷學的心得體會。

首先，從整個市場經濟的發展的全域性來看，服務營銷學的發展已成為一種必然趨勢。

隨著服務業的發展和產品營銷中服務活動所佔比重的提升，將服務營銷從市場獨立出來加以研究已成為必要。再加上中國服務市場的開放與發展必然形成與國際市場相互滲透、互相交織的趨勢。可見，服務在社會經濟活動中的重要性是與日俱增的，社會經濟越發達，服務的地位越突出。服務既是企業間競爭的焦點，也為企業的發展提供機遇，不論是服務業還是以產品營銷為主體的企業，服務將成為企業價值和利益的核心。

中國市場恰有其發展的必要性以及緊迫性。這點我們可以從以下三個方面看出來：中國服務業等待加快發展且有廣闊的發展空間;中國勞力的富餘急切需要開闢更多的就業渠道;傳統檔案等待進行改革，新型服務業則需要新的理論武裝，發展服務營銷學是新舊服務行業發展的共同需要。同時，中國推廣服務營銷學的條件也已經成熟。條件方面同樣也有三個：

中國自20世紀中期匯入市場營銷學後，已形成了一支強大的理論隊伍，這對於理性地接受、傳播、發展服務營銷學具有組織基礎和理論保證; 中國政府對國民經濟的巨集觀管理過程中，十分重視對服務業的規範管理並積極推進服務業的發展，為中國服務營銷學的紮根奠定了基礎;

服務業自身成長、發展以及提高競爭力的需要，是服務業產生了理論渴求感，廣大服務業的迫切期待為服務營銷學的廣泛傳播提供了博大的空間。

在國際發展的大環境下，服務也已經成為了企業的生命線。

比爾蓋茨對微軟公司未來的展望是：微軟公司未來獲得的利潤中有80%來自產品銷售後的各種升級、換代、維修、諮詢等服務。而只有20%的利潤來自於產品銷售本身。可見提升服務品質，已經不僅是提升企業競爭力的重要手段，而且已經成為了決定現代企業成敗的關鍵因素。

服務是最能創造價值的營銷利器。服務當今世界經濟的發展已成為一種潮流，布萊恩·羅斯瑞責曾說過：“服務營銷是新市場環境下競爭的`核心”。服務無國界，服務營銷走向全球化。在日趨激烈的市場競爭環境下，競爭的焦點愈來愈定位在怎樣爭取顧客的支援與合作。因此“顧客至上，服務第一”的原則成了當代企業的營銷核心。例如：英航公司在一次1300公里的航程中，六位機組人員，十五位服務人員為一位固執的不肯換乘機的大竹秀子提供周到服務，這就是為“顧客至上，服務第一”做了經典註釋，從而在世界各國來去匆匆的顧客心中換取了一個用金錢也難以買到的良好的企業形象。服務是一種生產力，能給企業帶來經濟利益。因此，做好服務，就是照顧好企業的利益。

服務的初衷不是推銷商品，而是解決顧客的實際問題。產品和服務的滿足就是物質上的滿足、擁有，感情滿足則是精神的滿意。服務營銷理念的最高層次是超值服務理念，它是用愛心、誠心和耐心向消費者提供超越其心理期待的、超越常規的全方位服務。比如小鴨集團努力使“超值服務”成為員工的一種價值觀，進而成為一種文化，併成為集團經營的指導思想，成為全體員工的行為準則。小鴨集團人員上門安裝、上門保養、上門維修時嚴格遵守“七個一”規範，即“穿一套標準工作服;進門是前說一句‘對不起……給您添麻煩了’帶一雙自備鞋套;帶一塊墊布和抹布;不喝使用者一口水，不吸使用者一支菸;請使用者填一張‘服務監督卡’。”小鴨集團的做好充分的體現了超值服務理念。因為100%的滿足需求，只是70分的營銷;100%的讓顧客感動，才是100分的營銷。“得民心者得天下”，贏得顧客就能擁有顧客。

因此，人是服務營銷學圍繞的核心。

海爾的總裁張瑞敏曾說，一個世界級的品牌，體現的並不是外在變現出來的產品做得怎麼樣，質量怎麼樣，本質是使用者的認同。毫無疑問的，在服務上，最能體現著一點。 企業的競爭策略主要有兩種，要麼是價格優勢競爭，要麼是差異化競爭，服務就是一項非常有效的差異化策略。許多企業管理者經常存在一些認識誤區：認為提供服務要花費時間、金錢，得不償失，只有停止服務，才有更多精力去發現和爭取新顧客。

事實並非如此。在生活質量和消費水平日益提高的今天，消費者往往欣賞高質量的服務，並願意一次又一次地回頭光顧你的生意，且樂意並主動向別人介紹。營銷界有這麼一句話“顧客滿意他只會告訴8個人，若顧客不滿意他會告訴22個人!”所以說世界上好的生意都來自於好的口碑和回頭客是極有道理的。口碑有三大好處：不花錢、傳播速度快、信用度高。無形中，企業就通過其收到了便宜而有效的廣告效果，從而提高了在客戶中的信任度、增加了業務的信譽，同時還獲得了更多的客源。

而世界上最成功的公司，都是那些提供最優質服務的公司，比如，戴爾

計算機除了其獨特的直線訂購、按需配置模式外，服務方面的優勢尤為明顯;麥當勞是全球最大最著名的快餐服務集團，它高水準的品質、服務、清潔和物有所值在全球家喻戶曉;ibm公司的信條是：尊重客戶，以人為本，無論何時何地都要為客戶提供最優質的服務;喬·吉拉德的神奇理念：服務、服務、再服務......

在市場競爭越來越激烈的現代，在產品質量趨於一致的同時，企業應更重視服務的質量，同時，要注重創新，只有不斷地創新，不斷地改進，企業才能增強競爭力，才能立於不敗之地。

最後，我想說，我很慶幸能選修這門課程。每上一堂課，我都會經歷一次心靈的震撼。它讓我切實感受到了服務營銷發展的必然性、重要性以及在服務營銷迅猛發展的大環境下，企業與服務營銷人員應如何作為才是正確之道。同時也讓我明白了作為一名市場營銷人員該有的責任與義務。而這對於一個企業、一個服務營銷人員來說，也同樣有著極其重要的意義。希望我這篇文章也能給大家一些啟發。

做渠道的心得篇5

在萍鄉市行領導的關心及陽行長督促努力下，20xx年5月份萍鄉華美立家總投資25億專案最終選擇了在我行註冊驗資，現已由驗資戶轉成基本戶。一年多持續不斷的跟蹤努力，可能是感動，但更多的是一份用心贏得了客戶的肯定，讓我們收穫了這片小綠洲。

在這一年半的營銷過程中，我收穫很多，個人能力也得到了提升，以下是我根據自身體驗總結的幾個營銷方面心得。

首先、作為一名營銷人員，要善於把握資訊，要有靈敏的嗅覺。最初接觸這專案是20xx年的快到初春季節，天寒地凍，樹上的小綠芽還沒冒出。但像往常一樣，陽行長拿上他的公文包"走，去單位走走"，作為一名營銷人員，只有與客戶進行經常性的溝通交流，瞭解客戶的動向，才能捕捉到商機，不假思索的換上衣服立馬跟上。走了幾個單位以後，習慣性的去招商單位轉轉，因為經常去，所以跟領導還有經常來的客戶也比較熟悉了，那天去正好撞見幾位比較面生，卻西裝革履，外地口音的商業人士。在第一時間我們遞上了名片，通過領導的介紹認識，瞭解了他們來意及初步瞭解了這專案，也與客戶留下了聯絡方式。在第一次見面中就通過面談中瞭解了客戶的基本資訊，為以後的工作開展打好了基礎。

其次，運籌帷幄，才能百戰百勝。在得知這專案以後，回去以後馬上在網上搜索瞭解了該公司，華美立家投資控股有限公司是由華耐傢俱集團、唯美集團和樂華集團三大行業領軍企業共同投資成立，是一家資歷雄厚，專業人才齊聚的高效企業，通過打聽了解，該企業將成為全市最大的傢俱建材類商品的一站式購物中心，帶動相關企業的發展，預計是一個效益良好的專案。同時，還了解到，有幾家國有大銀行也正在通過其他渠道瞭解該專案。所以要先搶佔商機就得高效率。陽行長立馬向分行張行長易行長報告了該專案，並告知了該專案的前景。分支聯動，及時約見客戶詳談，進一步加深了客戶與我行的關係。

做好客戶營銷與客戶維護工作，勤談，勤跑，瞭解客戶需求，這是重點。俗話說：要想飛的更高，更要付出更大的努力，要有堅定的意志，更長久的恆心。在長達這一年的時間裡，經常與客戶保持著資訊、電話聯絡。有機會與專案總經理一起吃頓飯，加深聯絡，通過聊天打聽等方式時刻關注客戶的進展動態，知曉客戶的所思所欲。華美立家是一家大型商業公司，所以公司財務由集團總公司控制。銀行主要是跟財務打交道，所以在長達一年的時間裡，制定金融方案，通過專案總經理張總的引薦下，認識了總公司財務總監，在財務總監來萍鄉考察時，易行長第一時間接待了他，並詳細耐心地為客戶講解與我行合作的優勢，討論了與我行的合作方案。在其它地區也主要是與建行合作，所以對建行還是有種親切感。

最後，講誠信，守承諾。人無信不立，商無信不通，國無信不穩。早在兩千多年前，就有一位睿智的老人—孔子，用畢生的精力著書立說，闡述誠信是人生立身之本，是國家立業之本，是人類發展之本。誠信是維繫現代市場經濟的基石，是與客戶相互溝通的橋樑，在與客戶打交道時只有真誠相待，言行一致，急客戶所急，想客戶所想，才能贏得客戶的一份信任，換取客戶的一片真心。在客戶多次來諮詢開戶的事情時，我們的同事耐心為他們講解，陳禪為他們"出謀劃策"。賴玲玲為他們高效地辦理好，而我也來來回回跑分行多次，以達到更默契，高效率的辦事能力，給客戶留下了美好的印象。

一年多來，在行長領導的帶領下，我們行的業績也一直領先。"一旦認定的事情，就要努力去做，用心去做。"這是我們陽行長經常教導我們的話。就像詩畫中的冬梅清雅高潔，不落俗套。可在美的背後，沒有對世事艱辛的體驗，豈能有高人一等的人生境界。在今後的工作中，只有更加努力，不斷超越，才能在這激烈的競爭中立於不敗之地。只有做好每一個細節，才能贏得客戶的忠誠。我相信在我們行領導的帶領下，我們會越飛越高。

做渠道的心得篇6

一、產品結構

以經營機制創新、推進產品轉型、強化團隊建設為切入點，不斷優化壽險產品結構，確保在銀保市場主導和領先地位；強力突破理財、車險業務發展，滿足客戶多元化需求；持續推進團隊建設和專業隊伍培訓，做好規章制度、培訓教材、激勵考核“三統一”的完善與推進工作；加強合規管理、售後服務、風險防控工作，健全品質管理體系。 堅持規模與效益並重 ，進一步提升專業貢獻率。

二、計劃目標

實現專業收入確保目標7、77億元（其中車險收入2700萬元），奮鬥目標7、89億元，超越目標8、02億元。實現標準保費160億元，理財日均保有量增量15億份，基金國債銷量15億元。

三、重點工作

1月份，銀監會、保監會聯合下發了《關於進一步規範商業銀行代理保險業務銷售行為的通知》（保監發[20xx]3號），保監會單獨下發《中國保監會關於規範高現金價值產品有關事項的通知》（保監發[20xx]3號），此兩項通知內容將對郵政代理保險業務發展產生重大影響，對合規經營能力及客戶經理隊伍專業素養提出了更高的要求，代理保險經營策略亟待調整。同時，為居民提供全面、合理、個性化的理財服務已經成為理財業務發展的必然趨勢。樹立“大金融”理念，將多元化的金融產品進行交叉融合，提高客戶忠實度，實現企業規模、效益同步提升。

（一）抓旺季，調結構，促進壽險持續快速發展

新形勢下，把握全年壽險業務發展節奏，不斷優化產品結構，堅持規模與效益並重，重點做好以下三方面工作：

1、搶抓一季度業務發展機遇，以投資理財類保險產品為主，全力以赴上規模，確保保費規模達到130億，完成全年專業收入計劃40%以上，力爭達到50%，夯實全年代理壽險業務發展基礎。

2、制定針對性措施，積極適應監管新政要求，進一步調整壽險產品結構。引進風險保障型和長期儲蓄型保險產品，通過養老險、重疾險、高意外保障險等高附加值產品提升壽險產品價值，挖掘客戶保險需求，迴歸保險本質。加大對客戶經理的培訓力度，提高客戶經理展業能力，針對不同收入家庭，挖掘客戶養老、教育、抗病防癌及意外保障需求，結合郵政當前代理的投資型險種、年金險、重疾險、保障險等產品，為客戶量身定製家庭保障計劃書，通過產說會、理財沙龍、外拓走訪等營銷模式提升此類產品銷售規模，探索郵政代理保險產品的綜合營銷。

3、合理調控合作保險公司業務規模，嚴防一家公司規模獨大，規避產品收益波動、產品到期兌付現金流不足等經營風險。市局層面每家公司規模佔比不超過30%，單家保險公司保費規模佔比超過30%部分按該公司平均費率形成的收入在考核時予以剔除。

（二）轉觀念，重考核，加大基金理財類業務推進力度

通過觀念引導、政策激勵和方式創新，強化理財、基金、國債業務考核力度，加快發展速度。具體工作措施：一是轉變觀念，樹立“大理財”理念，增強客戶資產配置意識；二是強化宣傳、分層培訓，營造濃厚發展氛圍；三是細分市場，精準定位，提升業務營銷成功率。對城區及城郊客戶，要以日日升系列產品、財富系列產品為主，強化大客戶維護；對農村客戶，重點營銷客戶收益高的產品，提高策反成功率；四是細化考核目標，加大理財業務考核力度。通過出臺基金理財業務考核辦法，注重郵銀佔比、保有量增量等指標考核，強化激勵，提高營銷人員發展業務的內生動力。

（三）強推進，擴規模，實現車險業務突破發展

20xx年，以“增客戶、抓關鍵、促共贏”為抓手，全力推進代理車險業務突破發展。

1、整合資源，加快客戶資訊蒐集整理，不斷完善客戶檔案。各局在日常工作中不斷蒐集整理客戶資訊，完善車險客戶檔案建設工作，形成良性迴圈，推動全省代理車險業務快速健康發展。

2、強化專職人員管理，理順業務流程。針對車險業務發展中存在的問題，做好專職人員管理、業務排程、客戶資訊整理、業務宣傳、績效考核等工作。

3、突出發展重點，帶動規模增長。以農村客戶為重點，以交強險為抓手，藉助郵政便民站等渠道加大宣傳力度，以交強險保費規模帶動收入的快速提高。

4、加強與合作財險公司的溝通迅速交流，共同制定業務推動方案，爭取更優惠的費率及促銷政策支撐，吸引客戶到郵政辦理車險業務騰飛性質，逐步積累客戶資源，實現共贏。

（四）強能力，提素質，打造高績效專業團隊

與網點轉型結合，以全方位、多層次的培訓和學習為手段，強技能、增本領，實施素質提升工程；以隊伍建設促業務發展，以產能提升促隊伍活力，提高銷售團隊業績貢獻率，打造高績效團隊。

1、建立並完善具有郵政特色的專業培訓體系。一是培訓系統化，明確省市縣三級專業培訓工作目標和要點，加強對專業相關責任崗位人員的考核督導，推進培訓計劃落地，促進培訓效果提升。二是內訓師專業化，提升培訓隊伍的綜合培訓能力空間，注重內訓師的培養和持續打造，壯大專業內訓師隊伍，提升授課與督訓能力。三是課件制式化，20xx年完成客戶經理銜接及進階培訓的系列教材研發與編寫創造工作，對客戶大眾經理回爐及提升階段培訓課件制式開發，通過分層分級通關考核，確保規範傳承。

2、與網點轉型相結合，擬定客戶經理薪酬指導意見，持續推進隊伍建設工作。一是進一步加強市縣專業領軍人物、隊伍主管、客戶經理三支隊伍建設，要求隊伍主管（或團隊經理）必須具備內訓師資質，促使專業隊伍持續成長進步。市縣兩級隊伍主管人員要100%配備到位，專業內訓師隊伍達到180人以上，專職客戶經理隊伍按照省公司定員要求100%到位。二是促進團隊作用發揮。在隊伍主管配備到位的基礎上，充分發揮其積極作用，創新團隊建設模式和方法，按照省公司相關檔案要求，繼續推進標杆團隊打造工作，提升銷售團隊的貢獻率，進而提升客戶經理勞產率和穩定率，打造高績效團隊。三是與網點轉型相結合，確立客戶經理在支局營銷中的核心地位。按照金融轉型和“大金融”發展的需要，逐步將優秀的櫃員從櫃內轉到櫃外，做專職客戶經理，確保以“客戶為中心”的金融轉型理念落到實處。加強專業培訓，豐富培訓模式，完善會議經營，按照“條塊結合、條塊互補、專業為主”的主導思想，市局要不斷完善考核機制，出臺統一的客戶經理（含轉型支局網點）薪酬考核和晉降級管理辦法，打通晉升通道，充分調動工作積極性。