不同人生階段理財需求大不同
歡歡喜喜過大年,春節期間相信許多投資者已經開開心心地過了個年,節後如何規劃自身的理財是他們十分關注的話題。本期,針對讀者提出的疑問,本地的理財專家一一進行了解答,供廣大讀者參考。
A 銀行能提供哪些理財服務?
讀者王倩諮詢:節後想進行理財,欲瞭解一下目前銀行能為個人及家庭提供哪些金融理財服務?
理財專家解答:個人理財是商業銀行為個人投資者提供財務分析、投資顧問等專業服務,以及以特定目標投資者或投資者群為物件,推介投資產品、理財計劃,並代理投資者進行投資操作或資產管理的業務活動。目前,不同人生階段的投資者,銀行將根據其理財需求,提供相應的理財服務。深圳人才網
B 購買銀保產品需注意什麼?
讀者伍寶林諮詢:近期想在銀行購買基金或者保險,需提供什麼資料,購買時須注意哪些方面?
理財專家解答:投資者在銀行購買基金或保險產品時,需按銀行要求提供個人相關資訊,資訊要真實準確,以便銀行提供相關資訊查詢、簡訊通知及其他後續服務。對保險產品來說,是否如實告知相關資訊還將直接影響到投資者的保險利益。
同時,投資者在購買基金或保險產品時,需要注意以下四個方面:
(1)投資方面:基金和投資型保險產品是投資產品,投資者既可能分享投資所產生的收益,也可能面臨投資虧損,甚至本金損失。
(2)管理方面:銀行是基金/保險的代理銷售機構,而不是基金/保險產品的經營主體,產品的設計、投資、管理等均由基金/保險公司承擔,投資者應在購買前充分了解基金/保險產品及所屬公司的相關情況,謹慎做出投資決策。
(3)交易方面:銀行是代理銷售機構,銀行將把投資者的買賣交易申請提交基金/保險公司進行最終確認,申請有可能會被基金/保險公司確認失敗,投資者應及時查詢交易結果。
(4)告知方面:投資者務必確保購買前填寫的所有資料正確有效,並在相關業務憑證上親筆簽字,否則可能影響產品的投資有效性或對產品利益產生重大影響。
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