銀行客戶走訪總結
根據省聯社的統一部署,為提升金融服務質量,更好地服務於廣大客戶,我行於2013年6月份至9月份組織開展了“四抓四促”競賽客戶走訪活動。為切實開展好“四抓四促”競賽客戶走訪活動,我行認真籌劃,精心部署,分工合作,上下聯動,既注重客戶走訪效率,又注重走訪實際效果,在規定的時間裡圓滿完成了客戶走訪任務。現將我行“四抓四促”競賽客戶走訪活動開展情況報告如下:
一、圍繞目標,分工協作
省聯社關於“四抓四促”競賽活動的通知下達後,我行及時組織相關部室進行了學習,按照省聯社“四抓四促”競賽活動中關於走訪轄內客戶的要求,我行活動期間需走訪農戶10000戶、小微企業1000戶以上,如果農戶或小微企業走訪戶數不足,農戶與小微企業之間可按5:1的比例進行互換。圍繞這一目標,我行明確公司業務部作為客戶走訪工作的責任部門,具體負責指導全行客戶走訪活動的開展,對客戶走訪任務進行了分解,將走訪任務下達到各支行和營業部,並以總行檔案的形式對有關要求進行了明確。此外,按照省聯社的要求,我行領導班子成員也進行了分工,全員參與客戶走訪工作,每個領導班子成員
至少走訪農戶50戶、小微企業20戶。總行領導的身體力行與率先垂範,對於我行客戶走訪活動的順利開展起到了積極的推動作用。
二、明確要求,做實走訪
為了確保本次客戶走訪活動不流於形式,杜絕弄虛作假行為,我行設計制定了客戶走訪工作底稿(分農戶及小微企業兩大類),要求各單位高度重視客戶走訪工作,合理安排工作時間,組織信貸人員深入走訪轄內客戶,有序推進客戶走訪活動,要求走訪一戶填寫一戶的走訪工作底稿,農戶走訪工作底稿須經農戶簽字,小微企業走訪工作底稿須加蓋企業公章。客戶走訪活動結束後,各單位將工作底稿按農戶和小微企業分類收集,裝訂成冊後,報總行公司業務部稽核彙總。
本次客戶走訪時間安排在6月份至9月份,正是一年中最為炎熱的時候,我行信貸人員戰高溫,鬥酷暑,在炎火烈日下奔走在農村金融服務的第一線,用辛勤和汗水確保了客戶走訪工作的順利推進。至9月末,我行共走訪客戶戶,其中農戶戶,小微企業戶,圓滿完成了省聯社下達的走訪任務。
三、注重實效,加大投放
在走訪過程中,我行更加註重走訪所能取得的實際效果, 努力加強與客戶的交流和溝通,不僅走訪有信貸關係的客戶,而且還走訪尚未發生信貸關係的客戶,與
客戶進行面對面的交流,瞭解這些客戶的生產經營、資金需求等情況,實地考察企業的生產運作過程,在鞏固和壯大現有客戶的基礎上,為今後拓展和培育潛在客戶奠定了良好的基礎。根據走訪時掌握的實際情況,我行對現有客戶以及部分潛在的客戶中符合貸款條件的客戶,及時給予了信貸支援,解決其生產經營過程中的融資困難。截止8月末,我行各項貸款餘額億元,比6月初客戶走訪活動開始時新增信貸投放億元,其中小微企業貸款餘額為億元,比6月初新增信貸投放億元,新增信貸戶數戶。
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