個人合規工作總結8篇

有了工作總結，可以發現自己在工作中的優點和劣勢，並做出相應的調整和改進，通過寫工作總結可以找到提高工作效率和質量的方法和策略，下面是本站小編為您分享的個人合規工作總結8篇，感謝您的參閱。

個人合規工作總結篇1

xxxx年以來，結合個人金融業務特點，我部著重在相關業務品種的業務流程整合、相關制度建設、業務和政策學習等方面加強了管理，並召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了部署。現將我部近期內控工作報告如下：

一、銀行卡業務。我部對信用卡業務進行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。

二、加強了內控合規建設。對內控合規員進行了調整和落實，根據個人金融部實際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的`內控合規員。並計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。

三、強調業務學習和規章制度學習的重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學習業務知識大豆異黃酮識、政策法規和規章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。

四、對外圍系統的櫃員進行全面清理。因近期全轄業務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理櫃員及時進行了清理和更新，並將清理和更新情況登記備案。

個人合規工作總結篇2

銀行的宗旨就是為客戶提供優質、高效的服務。近年來，隨著服務行業服務水平的不斷提高，大眾對服務的專業化、完美化要求越來越高。伴隨著我行網點的轉型，全轄派駐業務經理工作也正向精細化、規範化邁進。時間過得很快，在今年這一年時間裡，我與派駐機構一起進行了案件風險排查、客戶資訊補錄、核心銀行業務知識的培訓學習、資料遷移、不規範資料清理、銀企對賬、反洗錢、運營印章及掛失業務動態自查等。並且在這一年時間裡，為了全面瞭解和掌握派駐機構的風險控制現狀，不斷強化管理、堵塞漏洞，進一步提高派駐機構的合規操作意識和風險防範能力，與此同時也深深意識到，還有許多需要學習和改進之處，下面就工作情況彙報如下：

一、 日常工作情況

在日常工作中嚴格按照自己的崗位職責進行履職，每日對內部賬戶、風險科目及大額頻繁交易等進行實時監控及賬務核對；對事中履職情況進行監督，主要監督和督促事中複核按照業務傳票進行實時稽核和核銷，同時對合規性進行監控。

二、 風險管控情況

1、 對現金及重要空白憑證實時監控，每週至少保證一次徹底盤庫；對授權業務進行嚴格監督和；

2、 對特殊業務、“屢查屢犯”業務進行重點監控；

3、 對員工進行不定期培訓，學習各項規章制度，對同業發生的經典案例進行深入剖析、討論，吸取經驗教訓。

三、 制度執行情況

嚴格落實各項規章制度，保證各項業務順利進行，讓員工養成遵守規章制度的習慣，對上級下達的各項制度，都要求大家認真培訓、不折不扣執行。

四、 取得的主要成績

1、 業務差錯率有所降低，網點無重大和較大差錯，一般差錯比例較往年有所降低；

2、 業務技能水平有所提高，通過上半年的不斷練習，年內達標合格率100%，百分之九十以上達級。

五、 不足及改進

1、 業務知識還不是很全面，尤其核心銀行系統的不斷上線更新，新檔案、新業務的不斷改進，還有很多業務知識需要學習。為此，我不斷向領導和同事討教，時刻關注信箱，不停學習新業務新規定；

2、 管控能力有待進一步提高，在實際工作中不斷積累經驗，提高自己的管理監督能力。

個人合規工作總結篇3

近日，總行在全行組織開展合規文化建設大討論活動，不斷增強員工合規理念，強化合規意識，提高合規經營的自覺性。本人透過這次的學習活動總結了以下心得：

一、合規建設務必有完善的管理制度體系，務必有不斷構建合規文化宣講教育常態機制作為基礎，我們務必找出全行上下在合規管理和合規文化建設中存在的突出問題，從教育、制度、執行、監督、整改、獎懲等方面進行深入討論，促進合規文化深入推廣根植，保障全行各項業務又快又好的發展。合規建設不但是為農行，而且是為他人，更是為自己，“合規是嚴肅的愛，是一種對每個人負職責的愛”。

二、我們要著力解決思想認識不到位、制度執行不到位、監督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，理解合規約束、養成合規習慣的良好氛圍，促進合規文化推廣的根植。

合規文化宣講的成功實踐證明，無論做什麼事，只要瞄準目標，認真抓，認真做，就能取得事半功倍。合規就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。很多人都認為一提到合規，就覺得受到了束縛、業務不好做了、發展也受到了影響，在理解合規管理時總會自覺或不自覺地產生這樣或那樣一些牴觸情緒。但是我們要明確這點“合規文化是立行之本，經營之本”，合規與業務發展不是矛盾的、更不是對立的。合規像紅綠燈一樣維護著業務發展的秩序，擔負著為經營管理保駕護航的職責和使命。

三、在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規建設的重要性，十次小的違規操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風險，杜絕違規操作，不給“事故”留下任何可乘之機。只有這樣，才能保障我們的事業在合規大道上又好又快的發展。我們要經常參加一些“學內控制度，創合規文化”的活動，真正的使合規文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業務活動，為全行業務實現又好又快發展奠定了堅實的合規基礎。

四、合規文化建設是一項十分艱鉅而又好處重大的系統工程，我們大家務必再接再厲，結合日常業務工作提升年活動創新工作思想和方法，把合規文化建設各項工作深入開展下去，為打造優秀大型上市銀行帶給強有力的合規文化支撐！

個人合規工作總結篇4

xx年，歷經兩年多的組建與籌建，公司正式成立並對外營業。作為公司四個部門之一的合規管理部門，一年來，部門全員認真學習、貫徹公司的`各項規章制度，落實部門風險管控工作。具體工作落實情況如下：

一、學習、貫徹執行監管部門、總公司相關規章制度

1、認真學習總公司各項合規檔案的同時，蒐集監管部門相關監管要求，歸集整理後，採取組織集體學習、個人自學等方式，豐富提高合規知識水平。

2、組織全員集體學習產品和服務流程，利用部門例會時間大家分別比對產品、熟悉業務流程，並採取考試等方式強化大家對業務知識的熟練掌握程度。

（二）嚴格許可權管理完成合規系統操作，並按要求報送相關報表。

（三）稽核部門重要業務制度、行政制度，切實落實部門風險管控工作。

（四）參與部門歷次業務演練、模擬業務測試、實戰演練全過程，全流程監控各環節的業務合規性，並提出風險合規建議，充分發揮了合規稽核工作的作用。

二、xx年工作計劃

（一）貫徹執行總公司合規稽核工作各項規章制度。

（二）根據監管要求結合實際工作，開展員工合規教育，強化全員風險意識，提升部門整體合規工作管理水平。

（三）結合實際業務情況制定部門風險控制管理實施細則，並組織實施。

總之，我部將認真學習監管部門及總公司下發的相關規章制度，加強合規、業務、財務等知識學習，努力提高自身綜合素質，更好的履行工作職責。

個人合規工作總結篇5

合規經營是銀行穩健執行的內在要求，是每一個員工務必履行的職責，同時也是保障我們自我切身利益的有力武器。通過全行展開的內控制度學習，使我對合規有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規好處重大。此刻就這次學習談談自我的體會：

一、對合規經營的認識理解

1、合規經營是防範商業銀行操作風險的需要。合規經營是規範操作行為，遏制違規違紀問題和防範案件發生，全面防範風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除於無形。

2、合規經營是完善商業銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源於依法合規經營，源於產生質量和效益的每一個環節，源於每一個崗位的每一位員工。銀行的發展必須要以合法、合規經營為前提，才能從源頭上預防風險。

3、合規經營是銀行實現發展目標的重要保證。合規經營就是為業務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業務的經久不衰。

二、對今後在工作中加強合規意識的要求

加強合規操作意識並不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規章制度在束縛著業務的辦理，在制約著業務發展。細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自我和廣大客戶的權益的潛力。思想教育要到位就是讓每個業務操作環節中真正營造“依法合規，開拓創新”的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規則和標準。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的`思想，不再是事不關己，高高掛起。

三、合規操作到位。

合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。所以一是管好自我。堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。在工作中善於及時提出對異常業務處理的疑問，對自我經手的複核和授權業務警惕性負責並追問到底。堅持規範流程，流程制是解決合規經營、防範資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營帶給強有力的督查制約。

通過認真學習《員工從業禁止若干規定》和《櫃面業務操作禁止性規定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規”，自發地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自我，並做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德，爭做遵規守紀的建行人，為實現建行持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量。

個人合規工作總結篇6

今年以來，各銀行機構和各級監管部門認真貫徹落實“內控合規管理建設年”相關部署，聚焦重點領域、瞄準薄弱環節，強化整治、補齊短板，將狠抓內控合規管理與提升金融風險防控能力、服務實體經濟高質量發展緊密結合，取得了階段性成效。

但應清醒看到，當前銀行業面臨的經濟金融環境複雜嚴峻，一些長期積累的矛盾和問題集中暴露。有的銀行落實國家巨集觀政策不力，有的銀行授信管理領域問題屢查屢犯，有的銀行監管套利手段花樣翻新。特別是近期發生的存單質押票據業務、個人資訊保安等風險事件，社會影響惡劣，損害了銀行業的整體聲譽，暴露了相關銀行風險合規意識淡薄、業務潛在風險評估不足、核心管理制度與控制措施缺失、內部員工道德風險突出等問題。亟需汲取教訓、舉一反三，加快彌補管理缺陷和漏洞，從根本上扭轉重效益輕合規、內控要求為業務發展讓路的局面。

為督促銀行機構築牢內控合規“防火牆”，切實維護金融消費者合法權益，夯實銀行業高質量發展根基，經銀保監會同意，現將有關事項通知如下：

一、堅守主責主業，堅定貫徹落實中央重大決策部署。

總體上看，銀行機構能夠自覺主動將黨中央、國務院關於經濟金融工作各項要求轉化為自身發展戰略、內控目標和管理行動。但仍有銀行落實重大決策部署不力，虛報普惠金融指標資料，資金違規流入房地產領域，違規新增地方政府隱性債務，減費讓利措施執行不到位。各銀行機構要進一步提高站位，堅決把思想和行動統一到黨的十九屆六中全會精神上來，堅決擯棄偏離主業、脫實向虛、盲目擴張等錯誤觀念和粗放經營模式，堅持正確發展方向，積極履行社會責任。要努力探索促進科技創新的金融服務，加大對先進製造業和自主可控產業鏈、供應鏈的支援力度，圍繞實現“雙碳”目標創新綠色金融產品和服務。要大力發展普惠金融，不斷改善小微企業和民營企業金融服務，把更多金融資源配置到鄉村振興的重點領域和薄弱環節，確保服務實體經濟各項政策要求落到實處。

二、聚焦風險漏洞，加快補齊內控合規管理短板。

從機構自查和監管檢查情況看，貸款“三查”不盡職、統一授信管理不到位、銷售適當性要求執行不力等問題仍然突出。各銀行機構要把常態化的強內控、促合規與階段性的補短板、除頑疾相結合，聚焦問題多發環節和人民群眾反映強烈的領域，明確重要業務的風險控制點和管控措施，增強系統關鍵節點的剛性控制，強化制度執行和監督評價，加強聲譽風險管理。要圍繞近期風險事件，深入排查內控缺陷，加大日常檢查巡查力度，強化對分支機構和各經營單位的管理約束，對屢查屢犯、整改進度緩慢的要督促處理，從根源上整治虛構貿易背景、授信審查不嚴等頑瘴痼疾，切實提升風險管控水平，彰顯內控合規管理建設成效。

三、狠抓人員管理，強化常態化異常行為監測排查。

不少銀行機構運用智慧化、網格化手段加強員工行為的精細化管理，今年以來，員工網格覆蓋率、格長日常排查履職率和排查記錄異常人數均有顯著增長。但部分銀行重要崗位關鍵人員管理有效性不足，案件風險事件頻發。各銀行機構要進一步加強崗位有效制衡，規範不相容崗位管理，嚴格落實重要崗位輪換、強制休假及任職迴避等監管要求，將相關執行情況納入績效考評中。要強化員工勞動合同管理，嚴厲打擊參與民間借貸、非法集資、充當資金掮客、經商辦企業等行為。要提升操作風險的監測預警能力，抓早抓小、防微杜漸。針對重要崗位關鍵人員，要豐富監測手段建立更為嚴格的異常行為排查機制，對有章不循、違規操作的要嚴肅處理，提升從業人員風險意識和規矩意識。

四、嚴肅內部問責，切實增強懲戒震懾效果。

隨著銀行業市場亂象整治的持續深入，銀行機構自我糾偏、整改問責的`自覺性不斷增強。但當前銀行內部問責層級總體偏低，屢查屢犯問題集中整治中，有銀行甚至對總行人員“零問責”。各銀行機構要切實扭轉當前內部問責“寬鬆軟”的狀況，建立健全從總行到分支行的責任認定與追究機制，不得以誡勉談話、扣減積分、經濟處理等方式替代紀律處分，要下大力氣解決“問下不問上”“問前不問後”等問題。對屢查屢犯問題的整改問責，要堅持更嚴標準和更高要求。對監管部門責令內部問責的，要在規定時間內對直接負責的董事、高階管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。對重大信用風險事件、重大違法違規或重大案件中存在的失職瀆職行為，要嚴肅追究總行相關人員的領導責任和管理責任。

五、注重管常管長，完善內控合規長效機制。

20xx年市場亂象整治工作開展以來，銀行機構累計修訂制度8.35萬項，完善系統4766個，開展了案例警示、問題通報及合規培訓等形式多樣的教育活動，合規穩健經營的行業文化持續厚植。但內控合規管理資源不足、獨立性不高、條線話語權不夠等情況仍不同程度存在，部分銀行治理管控薄弱，“兩會一層”履職不充分，個別銀行甚至監督制衡機制失效、內控合規管理形同虛設。各銀行機構必須深刻認識穩健合規是商業銀行經營的底線要求，要持續開展自查自糾和屢查屢犯問題整治，對突出問題必須心中有數、持續跟蹤整改。要以今年的建設年活動為契機，以“當下改”促“長久立”，突出績效考核中內控合規因素的比重和正向激勵，開展常態化的內控檢查排查和內部控制評價，做到防患於未然。

六、注重統籌施策，推進內控合規管理常抓不懈。

各級監管部門堅持對違法違規行為嚴查嚴處，全系統20xx年以來累計處罰銀行業金融機構9579家次，處罰責任人員1.22萬人次，罰沒合計104.36億元，超以往十幾年總和，有力促進了銀行機構牢固樹立“內控優先、合規為本”的理念。各級監管部門要把推動內控合規管理建設作為深化銀行治理改革、提升風險防控能力的重要抓手。督促銀行機構落實內控合規主體責任，對機構自查問題畸少、避重就輕的，應加強監管檢查、督促查擺問題；對反映問題較多的，應有針對性地指導彌補缺陷、消除風險隱患，確保金融領域不發生影響經濟社會穩定的風險事件。要加強與紀檢監察部門的貫通協作，一體推進合規文化與清廉金融文化建設，構築“不敢違規、不能違規、不想違規”的長效機制，為構建新發展格局提供有力金融支援。

個人合規工作總結篇7

在xx市支行的領導下、在有關業務部門的指導下，xx年度本人遵照《xx儲蓄銀行xx省分行經營性分支機構合規經理派駐制管理辦法》、《業務規範年》相關要求，嚴律自我，認真履行合規經理職責，主要做了如下幾方面工作。

一、認真執行日常監督檢查、促進內控制度落實

合規經理認真做好支行日常業務的監督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監督檢查中發現問題及時作好記錄，分析問題出現的原因，督促相關人員進行整改，並在每月履職報告中反映。記錄應列明發現問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的註明原因，及時上報。對發現的重大違規問題和潛在的資金安全隱患等重大業務事項，則註明發生的原因以及擬採取措施等，並在業務發生當日第一時間以書面（含電子郵件）上報市支行。

按市分行加強合規經理日常管理工作要求，每日填報《合規經理日常業務監督和會計檢查日誌》”，第月上報《合規經理履職報告》，及時、詳細報告網點每日、月份業務工作情況。

二、加強業務授權的複核、確保交易的真實可控

加強業務授權的複核和監督，按照儲蓄業務處理系統的櫃員許可權和市分行印發的業務交易複核審批要求，嚴格履行授權職責，把好複核授權關，負責對營業人員辦理業務的有效性、合規性、完整性進行監督，確保授權交易的真實可控。

三、做好業務的指導、存在問題的整改落實

為適應郵儲銀行業務發展的需要業務，加強業務知識的學習，不斷提升自身的業務水平，熟悉業務規章制度、內控制度和操作流程，同時協助支行長做好業務培訓工作，指導普通櫃員正確辦理業務，包括櫃員管理、尾箱管理、現金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業務服務水平，輔導解決營業過程中遇到的業務問題。

四、協助支行長抓好安全管理、櫃員排班

在履行合規經理職責同時，積極協助支行長抓好網點安全管理，每天營業終了。負責檢查網點的監控裝置、安全設施，監督網點人員對安全操作管理規定的執行情況，如發現故障或有關異常情況及時做好登記並上報相關安全、技術部門，及時進行維護，負責報告有和提出對風險隱患的整改建議。

xx年度，本人沒有受到上級機構的正向積分，沒有收到事後監督每季按差錯內容分別填報差錯次數填寫的《事後監督發現差錯統計表》，負向積極分1分，原因是由於新上崗職工代收電費，無待合規經理複核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶。

個人合規工作總結篇8

按照召xxx號關於印發《xx信用社“合規執行年”活動自查整改階段實施方案》的通知要求，我社領導高度重視此項工作，迅速組織安排活動領導小組辦公室按照崗位職責，結合實際逐項進行自查。併成立了相應的領導小組。

一、成立領導小組

組長：

副組長：

成員：

活動領導小組辦公室設在xx辦公室，負責牽頭落實“合規執行年”活動領導小組議定事項、活動的推動、協調、指導及其他日常工作。

二、制定了“合規執行年”活動的辦法、方案、措施

三、簽訂“崗位合規責任與承諾書”

按照聯社“合規執行年”活動方案要求，從社領導到各崗員工，逐級簽訂了“崗位合規責任與承諾書”，要求承諾對自己x月xx日前的違規行為進行落實整改，共簽訂“崗位合規責任與承諾書”。

四、製作合規宣傳臺籤“十要十不準”合規卡擺放在各營業網點臺席，時刻提醒全員合規操作，增強職工合規意識和風險防範能力

五、活動方案制定有自查整改的措施制度

1 、繼續做好“合規執行年”活動的宣傳工作，利用專題學習與自學，寫學習筆記、階段總結、自查報告、考試和印製宣傳單等形式，在營業網點進行宣傳，擴大宣傳範圍，加大宣傳力度，通過宣傳讓廣大的使用者瞭解我行合規理念，樹立良好的合規形象，提升職工參與活動的積極性和主動性，增強主動合規意識。

2、加強職工法律法規知識，業務制度培訓防範和化解各類風險

在充分肯定成績的同時，進一步規範業務操作流程，凝聚執法執紀的監督合力，扼制各類風險問題發生。

3 、加強幹部隊伍建設，提高全員政治業務素質

進一步解放思想，轉變觀念，抓好落實力，提升執行力。擴總量、擴份額，擴市場並舉，促進存款上規模、增實力、優結構，抓規章制度的完善和落實，增強全員的法律意識、制度意識，徹底改變有令不行，有禁不止的現象，把各項制度落到實處，真正形成用制度規範業務行為、用制度管人，照章辦事，成為每個幹部員工的自覺行為。

4.加強黨風廉正建設，做好反腐倡廉工作

加強廉正文化和懲防體系建設，增強合規意識，規範從業行為，確保廣大幹部職工一身正氣。積極培育和表彰遵章守紀、規範造作方便的先進典型，樹立按章辦事、合規經營的良好風尚，營造先進的濃厚氛圍，內聚人心，外樹形象。

5.強化內部控制，切實防範風險，加強對員工工資作風的

整頓頓教育，解決部分職工存在的“懶、散、庸、浮”作風不實的問題，從而提高工作積極性，合規經營規範從業行為，確保廣大幹群一身正氣，不出問題。