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銀行財務科工作計劃範文三篇

  工作計劃在我們的實際工作中是非常實用的,可以讓我們能夠認真的去思考自己的崗位工作。從廣義上講,在工作的方方面面都會涉及到工作計劃,比如學期工作計劃、學年工作計劃、活動專案計劃等等。歡迎來到找總結網,下面是本站小編為大家整理的銀行財務科工作計劃範文三篇的內容,希望能夠幫助大家,歡迎閱讀!

銀行財務科工作計劃範文三篇

銀行財務科工作計劃範文【篇一】

  根據農村信用合作聯社辦公會的統一安排部署,結合我轄內勤管理工作中的實際,在上年財務管理工作經驗的基礎上,細緻分析信用社以後發展形勢,經研究確定,20xx年度聯社財務科的工作思路和指導思想是“以緊密圍繞聯社業務經營為中心;以改革時期政策扶持為契機;以提高全轄經濟效益為目標,狠抓制度落實工作,強化財務管理,加快電子化建設步伐,防範各種業務操作風險,全面完成市辦事處下達的財務目標任務”。為此,特制定如下工作計劃:

  一、制定崗位職責、完善業務操作規程、加強各項制度落實工作

  1、制定信用社會計、出納、儲蓄操作規程

  今年,我們財務科將按照新編財務制度和信用社日常會計、出納工作實際,結合省聯社下發的各項制度檔案,制定出適用於我轄的會計、出納、儲蓄日常操作流程。在財務管理和支付結算上,優化會計、出納操作的各個環節,使各項操作統一口徑,統一標準,讓信用社會計、出納工作真正步入規範化的渠道,切實杜絕盲目操作和操作方式多樣化這一現況。

  另外,我們還著重抓一個試範點,由我們財務科牽頭,現場指導,及時解決信用社在執行過程中的實際問題,待規範化之後,再組織信用社會計、出納人員進行學習和交流,從而,徹底統一會計、出納操作流程,使信用社會計、出納工作逐步向高效科學的方向發展。

  2、建立信用社業務操作考核辦法,完善獎罰制度

  為進一步加強信用社措施落實力度,提高內勤員工業務操作能力,切實促進員工按操作規程辦理業務,今年,我們財務科將全面建立、健全信用社業務操作考核辦法,將日常業務和微機處理充分結合,加強內勤員工在制度落實上的考核力度,制定出詳細的獎罰辦法,以此來有效提高員工按規程進行業務操作意識,確保我轄各項業務的正常運轉和全年業務操作安全無事故,促進我縣年底各項財務管理制度的全面落實。

  3、建立信用社內勤各崗位職責

  為了使信用社財務管理工作更加規範、財會人員崗位職責更加明確,今年,我們財務科將依照市辦精神,制定出《××縣農村信用社內勤員工崗位職責》,職責中,對會計、儲蓄、微機、出納等內勤崗位制定出明確的權責範圍,規定出各崗位的業務範圍,同時在崗位職責中對各崗位的協同操作提出要求,以此,進一步規範了會計操作、統一了操作口徑;提高員工的職責意識和思想覺悟,指導員工按權操作、按規定辦理業務,提高了內勤員工的自律性

  二、搞好信用社費用核定,繼續做好信用社各項常規檢查

  1、科學核定信用社財務費用

  信用社費用指標及各項財務經營指標核定是否科學、合理,直接關係到信用社全年目標計劃的完成。今年,我們將按照上級行和聯社辦公會要求,認真測定、科學核算各項財務費用指標。為此,我們財務科將著重從三方面入手:

  (1)以年終決算報表數字為基礎,認真分析上年財務資料,合理核定當年各單位費用支出。

  (2)組織信用社進行一次全年經營情況預測,並結合有關金融政策和本年工作需要,認真編制20xx年度財務收支計劃,特別是對營業費用支出,要對每項支出寫出充分的理由,經聯社審查批准後,按計劃執行。

  (3)根據年初上級行對我轄的費用及財務指標的核定數額,合理調整各社全年費用總額。這樣一方面能使信用社在年初便建立一個較科學的約束機制,另一方面我們在全轄的財務費用核定上也有了一定依據,以此為信用社的全年財務計劃的制定和財務工作的開展打下基礎。

  2、搞好信用社財務常規檢查工作

  為確保信用社每筆費用支出的合法、合規,執行好全年費用核定限額,防止信用社各種超費用、繞費用開支現象。今年,我們財務科將加大對財務開支的檢查力度。

  一方面財務科將開展常規費用開支檢查,另一方面進行不定期的檢查,並還將在20xx年試行把信用社資料盤和原始憑證抽到聯社進行異地非現場檢查,最終目的就是要讓信用社的每筆費用開支合法、合規,以此逐步增強聯社對信用社費用開支的現場和非現場監管力度,為20xx年全面完成各項財務指標打下基礎。

  3、繼續做好信用社重要空白憑證管理工作

  在重要空白憑證管理上,今年我們還將繼續加大檢查力度,提高管理水平,由於20xx年我轄將計劃新設立46個分社,重要憑證和的管理更顯重要,特別是對主社、分社及儲蓄所重要空白憑證的分級統一管理方面,除要求進行實地檢查外,還要求信用社內勤主任每月必須對主社、分社及儲蓄所的重要空白憑證進行一次全面檢查,信用社每月必須指定專人對所轄辦公網點重要空白憑證進行一次檢查,對檢查情況還要如實填寫檢查登記薄和工作情況表,今年財務科將力爭使重要憑證管理工作再上新臺階。

  4、加強信用社往來帳管理,做好金融安全防範工作

  近年來,越來越多的金融案件都發生於銀企、行與行之間結算資金的往來過程中,對銀行間在途資金的管理顯的越來越重要。鑑於此情況,為了防患於未然,今年我們財務科將在往年的基礎上進一步加強往來帳管理,確保信用社業務的安全無事故。

  在往來賬務管理上,我們財務科將一方面及時印發關於加強信用社行社往來管理方面的相關檔案;另一方面指定一名非聯行記賬人員負責對行社往來帳的勾對工作,對社內及銀企對帳也明確了對帳單的列印及收回時間;三是為確保這項制度的貫徹落實,20xx年,財務科繼續要求信用社在每月15日前收回對賬單,每月全面對行社、行內對帳單進行認真勾對,並對對帳情況做好記錄,責權分明;同時加強銀企對帳,要求信用社一季度必須進行一次全面對帳,下月按賬號排列順序裝訂入檔,確保銀企間業務往來安全無事故。

  三、搞好業務培訓、提高員工素質,將優質文明服務工作常抓不懈

  1、搞好信用社業務培訓工作,做好信用社技能比賽工作

  信用社內勤人員負責全轄的支付結算和會計核算的重任,素質的高低直接影響信用社的辦公效率和核算水平,為此,內勤業務培訓和技能比賽就成為財務科每年工作中不可缺少的一部分,今年我們將通過以下幾方面提高全轄員工的素質。

  (1)對全轄內勤員工進行業務操作培訓

  今年我們財務科將制定信用社會計、出納、儲蓄操作規程,為了使信用社員工真正將操作規程較好地運用於實際,20xx年我們將開展一次針對新業務操作規程的培訓工作,通過此項培訓使員工將各項業務操作要點全面接受,使制定的操作規程起到應有的效用。

  (2)搞好信用社儲蓄所微機建設培訓工作

  20xx年度,我轄將計劃設立46個新的儲蓄分社,實現儲蓄辦公的微機化是必然,上點工作要求時間緊、任務重,如何高效、穩妥地做好上點工作是我們需要解決的問題,為此,我們將首先由財務科制定出《xx縣聯社儲蓄所上點方案》,對儲蓄、對公系統的上點工作進行一個總體部署,然後從每個信用社抽調一名微機技術能手,對上點方案進行培訓,對日常辦公程式使用過程中經常出現的問題和基本的操作步驟,進行集中全面的培訓,尤其是對對公、儲蓄系統移植操作流程和注意事項的講解,經過組織培訓來不斷提高信用社員工的微機操作能力和一般性問題的解決能力,最終一方面高效、穩妥地完成新儲蓄所的上點工作;另一方面讓每個信用社微機管理員的微機操作水平真正上一個新臺階。

  (3)繼續搞好業務技能比賽工作

  沒有比賽就沒有競爭,沒有競爭就不能進步,所以,技能比賽我們將繼續組織下去,並要根據實際對考核內容進行改革,把日常工作中切實需要提高和掌握的技能作為考試中的重點。

  2、繼續做好信用社優質文明服務工作

  隨著金融部門間競爭的日益加大和人們思想觀念的不斷轉變,服務質量和企業形象好壞在經營管理中顯的越來越重要,而對外禮儀則是影響服務質量和樹立企業形象的一個主要因素,而且禮儀培訓又是我轄在內勤人員培訓中的一個空白,所以,在今年我們將夥同有關專門禮儀機構,舉辦一期信用社臨櫃人員禮儀培訓,志在以此促進全轄對外服務質量跟上時代發展要求,也可為信用社吸引的客戶,從而促進整體業務的發展。

  四、加強微機管理,搞好電子化建設,確保微機執行安全無事故

  靠科技提高競爭能力,以電子化建設促進業務發展是省聯社及新型金融機構的微機建設目標,在當前形勢下符合信合系統的迫切要求,我們財務科是全轄微機管理和技術核心,掌握著信用社電子化建設的脈搏,所以在今年乃至以後,我們都將把“科技興社,創新電子化建設,全面實現聯網化辦公”作為財務工作中的重點。

  1、進一步規範計算機檔案管理,加強信用社微機安全管理

  檔案是信用社需要嚴格保管的重要資料,在保管方式、保管期限及調閱許可權等方面都有較嚴格的要求,隨著信用社電子化不斷深入,會計檔案正在由手工模式向電子化模式過度,原有的檔案管理辦法需要進一步地進行修訂。

  為此,我們財務科將結合省聯社相關檔案,結合全轄檔案管理工作中的實際,制定出《××縣聯社電子化檔案管理辦法》,明確電子檔案的保管方式和保管基礎及許可權設定,確保會計檔案的完整性和真實性,並使我轄的檔案管理向規範化、制度化方向發展。

  2、做好全省微機聯網前的準備和聯網實施工作

  我轄由於全部網點已經實現微機化辦公,上機率達到100%,所以被省聯社列為第一批參加全省聯網的聯社,為了確保聯社下屬網點在今年首批順利聯入省網,我們財務科將做好以下幾方面的工作:

  (1)搞好網點的資料統計工作,緊密圍繞省聯社的要求,完成聯網前各項資料的統計上報工作;

  (2)做好轄內微機網點的系統維護和檢測工作,確保聯網前各網點的微機資料邏輯性、總分平衡性、交叉校驗完全一致;

  (3)密切配合省聯社完成網點聯網實施工作,確保我轄網點及時聯網,盡能力減少資料匯入匯出時間和移植程式;

  (4)待聯網結束,搞好轄內聯網網點人員的培訓工作,分批、分崗位、分許可權進行新業務系統的培訓,使聯網系統在全轄順利安全執行。

  3、做好全轄信用站撤退並分社的電子化建設工作

  根據省聯社統一安排部署,20xx年將對全轄信用站網點進行撤併,共需要成立46個儲蓄所。為此,我們財務科將全面負責搞好儲蓄所的電子化建設工作,高效率完成資料移植、人員培訓、對外辦公等各項工作,提高儲蓄所辦公效率和對外服務形象。

  4、全面開通全轄大、小額支付系統,暢通結算渠道

  去年,聯社營業部成功開通了大額支付系統,轄內結算渠道得到改善,支付形勢得到改觀。今年,根據省聯社相關檔案精神,將在上半年開通小額支付,為此,我們財務科將抓住這個時機,在全轄各個信用社全部開通大、小額支付系統,從根本上改變信用社結算不暢的現狀,徹底提高轄內信用社支付結算的效率,不斷縮小與其它行的差距,提高信用社的競爭力。

  5、搞好信用社微機專項檢查工作

  在微機管理方面,我們財務科均在以前制定出了較完善的管理辦法,並被信用社所接受,但好的制度、措施只有被落實才能發揮其作用。

  所以,今年財務科將把側重點放在對全轄微機制度和辦法實施情況的檢查和監督上,通過定期和不定期的微機檢查,切實使各項微機操作規程服務於信用社,各項微機管理辦法制約到信用社,同時設計出相關的登記薄及檢查記錄表,將每次的檢查結果和檢查專案明確化、規範化,並記錄在案,作為年底信用社微機管理評先的重要依據。

  6、搞好信用社軟、硬體清理、檢修、整理、購置管理工作

  今年我們財務科將下大力氣,做好信用社微機的日常維護工作,隨著信用社用軟體系統和硬體裝置的日益增多,對財務科在微機日常維護上有了更高的要求,在以後的工作中,一方面我們將做好信用社的日常維護工作,保證信用社的微機執行安全無事故,另一方面將做好微機相關登記工作,及時解決信用社微機應用中出現的任何問題。切實做到“急信用社所急、辦信用社所辦”,我們財務科將始終堅持業務指導和後勤服務並重的原則,充分發揮工作效率,提倡維護服務,幫助信用社解決問題。

  在信用社電腦裝置報損方面嚴把關,聯社能修復的自己修復,不能自行修復,要通過仔細檢測確定裝置損壞的部件和程度,儘量做好信用社電腦裝置維修和維護開支的節約;對需要集中購置的裝置或軟體,要通過集體認真研究,選配的價效比和服務質量力爭;對信用社出現的軟體故障,要確保由聯社專門技術人員來解決,並要有信用社內勤主任和程式管理員在場,做好相關登記,搞好辦公系統資料的安全、保密。

  五、充分利用改制優惠政策,搞好增收節支活動,不斷壯大資金實力

  合理運用政府扶持政策部署今年財務工作,確保所轄信用社從扶持政策中得到利益,將當前改革形式下意義深遠。為此,今年我們將重點做好以下工作:

  1、繼續搞好所得稅退稅工作

  為用足用好稅收優惠政策,即從20xx年1月前到20xx年底,企業所得稅的減半徵收,我們財務科將積極組織各社結合本單位實際情況抓住機遇,做好稅收申報工作,同時與政府有關部門搞好協調,確保所得稅退稅這項扶持政策在全轄農村信用社全面貫徹落實。

  2、充分利用國家扶持政策,完成保值貼補息工作。

  去年年底保值貼補息已到帳624.14萬元,用於了彌補歷年虧損,根據國家相關政策規定,對於1994—1997年連續虧損的信用社實付的保值利息,國家財政給予貼補,據此計算還有1200萬元需要財政貼補。為了爭取這部分資金的如數到位,今年,我們財務科將繼續組織內勤主任、主管會計會議,學習有關檔案,安排佈置這項工作。以確保如期完成各項報表、材料,並通過財政部驗收,使兌付政策落到實處。

  六、做好其它各項財務工作

  1、搞好會計報表、專案電報和財務小表的全上報工作。

  2、做好重要空白憑證訂購、保管、分發等管理工作。

  3、認真搞好全年各項財務制度和政策檔案的上傳下達。

  4、做好信用社業務和微機操作的日常指導。

  5、繼續執行技能考核彙報制度。

  6、保證信用社日常會計核算的正確無誤等各項工作。

  7、認真編寫財務分析和專案電報分析。

  8、加強信用社無息資金管理。

  9、繼續做好信用社帳戶、現金、大額支取方面的管理工作。

銀行財務科工作計劃範文【篇二】

  一、繼續開展會計規範化管理工作,防範和化解操作風險。

  在去年會計工作規範管理的基礎上,繼續開展會計規範化管理工作,提高會計核算管理水平,防範和化解操作風險。

  具體從8個方面抓起:

  1.會計基本規定;

  2.會計核算質量;

  3.會計報表質量;

  4.計算機管理;

  5.聯行結算管理;

  6.會計檔案管理;

  7.信用社網點管理及其它;

  8.會計經營管理。

  特別是會計檔案管理歷年來有所欠缺,每年的會計憑證雖然都歸了檔,但未按檔案管理辦法歸類整理,需要進一步規範。

  二、繼續抓好增收、節支,進一步提升增盈創利水平。

  緊緊抓住增收、節支兩個環節,外抓收入,內抓管理,力爭全年實現在足額提取應付利息,提高撥備水平的前提下,實現利潤xxx萬元,確保社社盈餘和專項票據兌付全縣信用社資產利潤率逐年上升的目標。

  針對目標,制定出臺《xx縣農村信用社20xx年增盈創利實施方案》,圍繞增收、節支兩個環節進行了安排。外抓信貸質量管理,積極盤活存量優化增量,拓寬增收渠道,千方百計應收盡收。

  內抓財務管理,降低經營成本,特別要加強營業費用的管理,在確保個人費用的前提下,壓縮公費用,確保專項票據兌付全縣信用社資產費用率逐年下降目標。

  具體抓好五項操作:

  一是財務開支操作:對營業費用實行費用額和費用率控制,嚴格實行了“以收定支、先提後支、多收多支、少收少支、以率定額,超支自負”的費用計提開支原則,將費用控制在核定比例之內。

  二是比例操作:即在費用開支方面針對國家有關政策規定,對職工福利費,工會經費,養老保險,待業保險金等按比例準確計提。對招待費、宣傳費等要在規定比例之內節約使用。

  三是預算操作:對培訓費、會議費、修理費、電子裝置費購置及運轉費實行了預算制,做到了在具體操作中嚴格按照預算控制支出。

  四是包乾操作:對差旅費、郵電費、水電費、公雜費等我們結合區域實際和市場物價情況合理制定包乾使用辦法,無正當理由超出包乾限額的社,其超額部分扣減個人費用。

  五是成本操作:嚴格加強了其他成本專案和營業外支出的管理,堅持按月監控,防止以其他名義列支。

  三、繼續做好信用社重要空白憑證管理工作,確保安全無事故。

  在重要空白憑證管理上,今年我們還將繼續加大檢查力度,近年來,通過每年的序時檢查,使得各營業網點對重要憑證使用,管理達到了加強,但此項工作不敢懈怠,xx年5月份我們要組織人員對20xx年5月至20xx年4月的重要空白憑證領用進行了專項序時檢查。

  從聯社領回開始一直查到各社使用,逐項逐類憑證跟蹤進行檢查。同時要求信用社主管會計每月對所轄網點的重要空白憑證檢查一次,每次檢查認真登記《重要空白憑證檢查登記簿》,責任明確。

  四、繼續規範股金,大力開展增資擴股工作。

  去年12月份,市銀監局分局批覆我縣信用社自然人股入股起點為xxx元,法人股入股起點為xxxx元,投資股比例xxx%。入股起點的提高,給規範股本金帶來了巨大困難,20xx年雖然開展了此項工作,但離票據兌付要求還有差距,需要進一步規範。xx年底投資股比例xxx%,還差xx個百分點,需在一季內達到比例。20xx年要大力開展增資擴股工作,雖然xx年底縣信用社的資本充足率已達到xxx%,但如果按票據兌付考核辦法,我縣信用社的資本充足率還不足以兌付專項票據,還需進一步加大增資擴股的力度,確保專項票據兌付時不受影響。

  五、按標準開展資訊披露工作。

  資訊披露工作直接影響到專項票據兌付工作,今年3月份之前,要組織信用社按專項票據兌付標準認真開展資訊披露,具體對20xx年度的各項經營指標完成情況、股金分紅情況、“三會”召開情況、利潤分配情況等進行披露,將資訊披露報告和資訊披露表放於相關場合,以便廣大社員和利益相關者能真實準確地瞭解我縣農村社各項業務經營的真實情況。

  六、配合職能科室,搞好統一法人工作。

  七、開展新財務制度的培訓工作。

  八、做好其它各項財務工作。

  1、搞好會計報表、專案電報的全上報工作。

  2、做好重要空白憑證訂購、保管、分發等管理工作。

  3、認真搞好全年各項財務制度和政策檔案的上傳下達。

  4、做好信用社業務和微機操作的日常指導。

  5、保證信用社日常會計核算的正確無誤等各項工作。

  6、認真編寫財務分析和專案電報分析。

  7、加強信用社無息資金管理。

  8、繼續做好信用社帳戶、現金、大額支取方面的管理工作。

  總之,在新的一年裡,我們財務科將借改革契機,繼續加大財務管理力度,提高員工業務操作能力,充分發揮財務科的職能作用,積極完成全年各項計劃任務,以限度地服務於信用社,為我轄農村信用社的穩健發展而做出更大的貢獻!

銀行財務科工作計劃範文【篇三】

  根據我行20**年這一年來會計結算工作中的實際情況,我們在20**年的工作主要從三個方面著手:抓內控制度建設、抓會計核算質量、抓櫃員業務素質以提高我行的服務水平與風險防範能力。

  現就針對這三個方面工作內容制定會計結算部在20xx年的工作計劃:

  一、加強內控制度建設,防範風險的發生。

  隨著近年來金融犯罪案件的增多,促使我們對操作的規範、制度的執行有了更高的要求:

  1、定期召開由行長及網點主管參加的內控、制度、風險分析會議,提出業務處理中出現的問題並解決,同時形成會議紀要對一些各網點不規範的業務進行統一落實。

  2、會計結算部負責著全行的本外幣會計、出納、資金清算、人民幣結算業務的管理;組織落實相關制度、辦法及櫃面業務核算和管理;負責人民幣結算中間業務的收入;負責綜合業務系統引數表的統一管理;負責全行會計憑證的統一管理,包括領取、分發、保管與銷燬的管理;負責會計專用印章的領取、分發、回收和銷燬工作;負責全轄現金、有價單證等貴重物品保管、調運業務的管理。這些業務的每一個環節都存在著風險點,要求我們按照制度規定加強對每一個環節的控制。

  3、加強對全行所有網點在制度執行及業務操作中的監督檢查工作,並落實專人負責,發現問題及時提出並督促對問題的整改落實情況,定期通報會計結算部的檢查結果並跟蹤落實,杜絕同樣問題在網點的二次發生。

  二、加強會計核算工作,提高工作質量。

  因我行的前臺臨櫃人員的流動性較大,而且我行的新業務新辦法變化較快,對我行的會計核算質量一直都是個挑戰:

  1、繼續執行櫃員績效考核機制,經過20xx年的績效考核對我行的臨櫃人員產生了一定的積極作用。20xx年我們將更好地利用這一個考核機制,讓更多的櫃員參加到這個考核中來,以提高櫃員的工作主動性與責任性。

  2、對在我們檢查中發現的問題除進行通報處理外,我們將繼續執行對臨櫃人員的經濟處罰手段,以及差錯人員的業務學習與考試。促使櫃員重視業務差錯的發生,努力減少差錯。

  3、有罰有獎,按照全行臨櫃人員的差錯考核情況,對全年無差錯及工作表現好的櫃員進行獎勵,以促進櫃員的工作積極性。

  4、定期、準確、及時地向市分行會計結算部上報各種會計結算報表。

  三、加強業務培訓,提高臨櫃人員的業務處理能力,從而提高她們的業務素質。

  員工的素質如何是銀行能否發展的根本,在目前人員流動頻繁的情況下我們需要有一支高素質的隊伍

  1、制定出培訓計劃,在20xx年我們準備對我行股改上市後的會計制度、支付結算辦法、新會計科目以及綜合業務系統新版本等業務知識以及各種新興業務進行培訓。及時讓櫃員吸收新的業務知識,幫助她們跟上我行的變革速度。

  2、加強與其他各部門之間的聯絡,在業務培訓上做好互通有無,通過邀請其他各部門的業務人員為會計結算櫃員講課,或講業務知識,或講自己的工作經驗,以加深相互之間的瞭解,從而相互學習,以提高櫃員的業務素質,更好地做好服務。

  3、做好市分行會計結算部下達的各項會計結算工作,如版本升級、測試驗證、帳戶管理、計劃任務等各項工作安排,並及時將業務資訊向下轄網點傳達,以更好地完成市分行的工作任務。

  4、加強對營業經理的考核與考評工作,使營業經理能發揮潛力,履行好職責,提高我行的會計核算質量。

  四、做好與企業之間的聯絡,召開銀企座談會向客戶介紹我行的業務品種、新的結算方式,加強與客戶的溝通,獲取各種結算需求資訊,更好地為客戶解決結算上的難題。