給客戶的工作計劃5篇

在工作中，工作計劃是人們完成某項工作的前提條件，我們在工作中一般都會提前制定工作計劃，以下是本站小編精心為您推薦的給客戶的工作計劃5篇，供大家參考。

給客戶的工作計劃篇1

一、帶著一顆“愛心”去工作

1、帶著一顆“愛心”去工作。保持良好的禮節禮貌，要從服務他人的角度出發，讓客戶覺得你是真心地關心他，縮短經紀人與客戶之間的距離，對客戶思想形成正確方案的引導。

2、做好宣傳，嚴格執行公司的服務規範，做好來電諮詢和新客戶的預約開戶工作。定期聯絡客戶做好客戶的維護工作。

3、做好溝通匯報，工作無小事，對重要事項做好記錄並傳達給公司相關負責人員，做到不遺漏、不延誤。

二、自身素質方面在認真工作的同時，我也會努力提高自己的自身素質。

不斷提升職業道德，掌握證券從業規律，拓展證券知識，提高自己的證券業務水平。

1、多學習、學習先進的證券業務理論，學習公司同事的寶貴經驗，學習專業知識。

2、多琢磨、以便構建良好的客戶關係。證券經紀人只有與客戶之間相處得融洽，相處得愉快，才能更好更深入的完成任務!

3、多反思、多總結。自我反思是提高業務素質的基本途徑。對於自己證券從業工作中的成功或失敗，要及時總結，不斷為自己今後的工作積累經驗。從而不斷進步，自己超越自己。在以後的日子中。我將勇於進取，不斷創新，努力完成公司分配的工作和任務，爭取取得更大的進步!望公司領導和同事多多幫忙和指正。我認為最重要的一點就是激勵制度：那同樣是家族企業，同樣是“給自己幹”的制度，為何有的幹得好，有的幹得差?xxx認為，家族企業的制度主要包括兩個方面，一個是激勵制度，它體現財富的分配規則，在經濟學裡，就是“為誰幹”的問題。激勵制度做得好，人們就願意努力幹。二是管理制度，主要解決“生產什麼”和“怎麼生產”的問題，體現財富生產的效率規則。激勵制度的核心是調動人的積極性，管理制度的核心是使激勵制度調動起的幹勁科學化、高效率。

沒有合理的激勵制度，再好的管理制度也沒有意義，但僅有好的激勵制度，管理制度不科學，企業也很難成功。激勵制度鼓勵人們努力工作，激發人們心中向善的東西，主要是為大好人制定的，它使大好人工作更努力、更有創造性和自主性。而管理制度則是假設人都是自私的，從管理“壞人”的角度入手，它使壞人幹不了壞事，被迫不斷去幹好事，長此以往把壞人變成大好人。在管住壞人的同時，也使大好人不至於在利益的誘惑下去幹壞事，成為更好的人。因此，激勵制度增加了大好人，管理制度減少了壞人。如果都像上面所說的，我相信沒有幹不好的工作。沒有完不成的任務。第一章營銷團隊的工作計劃和目標

第二條各營銷團隊均應制訂本團隊的管理及薪酬標準實施細則報渠道管理部，經批准後執行。

第三條營銷團隊應在每年初制訂出年度工作計劃，根據當地市場情況制訂營銷方案，並與相關合作銀行簽訂當年的營銷合作方案。新成立的團隊，必須在籌辦時列明一年內的工作計劃與目標開戶數。

第四條渠道管理部負責對各營銷團隊營銷方案等檔案進行指導和稽核。營銷團隊的年度營銷方案、人員招聘、考核辦法等必須上報，經過總部相關部門會籤稽核後方可執行。報批流程：營業部將請示傳真→經紀業務綜合室→渠道管理部（註明必須會籤的部門）→經紀業務綜合室協助走完報備流程→主管副總裁等公司領導批示完畢→經紀業務綜合室傳真會籤意見，流程結束。

第五條營銷團隊在制定明確的工作目標與計劃後，應把工作分解給區域經理或客戶經理。定期檢查工作進度，根據業務進展情況對計劃進行回顧，及時改正工作中的不足。

（一）客戶經理在開展工作時，必須記錄工作日誌，團隊負責人不定期對工作日誌進行抽查，及時瞭解人員工作動態。

（二）營銷團隊內部成員之間應有明確的分工，在開展業務時要密切配合，開發客戶和服務客戶要緊密結合。

（三）根據工作進度與時間安排，有步驟地實施計劃，逐一落實工作目標。

（四）客戶經理在各網點的調整、調動應服從營銷團隊的統一安排。

第六條營銷團隊要定期撰寫月度、半年、年度業務分析報告，分析業務進展情況，及時調整工作思路，以便順利完成工作計劃。

第二章營銷團隊的考勤制度

第七條營銷團隊負責人負責本團隊營銷人員的日常管理，並協調好組員之間的合作關係。客戶經理必須服從本團隊負責人的統一領導和管理。

第八條營銷團隊必須執行嚴格的.考勤制度，專人記錄每日的考勤情況，當月考勤按公司的相關規定比照執行。具體內容如下：

（一）客戶經理必須準時上下班，不遲到、早退；不得無故曠工；不得無故擅自離崗，其上班時間與其所在網點的上下班時間一致。

（二）客戶經理實行每天8小時工作制度，其他時間按自願加班原則處理。

（三）客戶經理必須參加本團隊組織的培訓、營銷等活動。外出展業、訪問客戶原則上應該向團隊負責人員說明，並填寫《營銷人員出訪單》（見附件），詳細列明目的地、被訪人及聯絡方法，交負責人員，負責人員應在事後進行抽查或全查。

（四）團隊負責人應對轄區內的人員出勤情況進行巡查，向客戶經理所在網點的相關負責人瞭解人員動態。

（五）客戶經理請事假、病假等必須提前向團隊負責人請假，同意後方可休假。

第三章營銷團隊的會議制度

第九條營銷團隊必須制定嚴格的例會制度，團隊負責人必須每週召集一次工作例會，每月一次月度總結例會。例會主要對工作進度進行回顧，解決工作中出現的問題，交流競爭對手的情況，及時對工作方法進行調整。

第十條營業部的營銷團隊必須每日召開晨會，晨會內容包括：

（一）通報當日市場資訊，研判市場走勢；

（二）由團隊負責人對公司的最新精神進行傳達，對新產品、新業務作簡明介紹，佈置新的工作任務；

（三）團隊工作進度彙報；

（四）學習營銷案例，交流營銷體會；

（五）激勵團隊士氣等。

第四章營銷團隊的實物管理

第十一條營銷團隊負責人負責本團隊電腦裝置、辦公裝置、宣傳用具等實物的全面管理。

第十二條客戶經理具體負責所服務網點實物的保管。

第十三條營銷團隊應設專人負責實物管理的具體工作，制訂《實物管理明細表》，逐筆登記物品出入庫情況，辦理人員變動的實物交接手續。

第十四條實物的損毀、丟失或被盜等形成的損失由相關責任人承擔。

第五章營銷團隊的業務統計與考核

第十五條客戶經理的業務統計：

（一）營業部每月根據crm系統中的資料及客戶經理薪酬標準計算出每位客戶經理本月度業務明細資料，彙總表格由營業部財務部複核。

（二）營業部財務部在收到相關資料後，應核算出每位客戶經理本月度的薪酬，並編制《營業部客戶經理薪酬月報表》，由主辦會計、副經理（經理助理）和經理逐級稽核簽字後，作為為營業部財務部發放薪酬的依據，同時報經紀業務綜合室備案。

第十六條營業部負責對營業部營銷團隊的考核工作。考核分工作職責考核和業績考核兩部分。工作職責考核主要對客戶經理日常工作的執行情況和客戶服務工作標準的執行情況進行考核。業績考核主要對其所開發的客戶數量、所轄客戶創造的淨收入和客戶資產總量進行考核。

第十七條考核按月、季、年為週期來進行。業績考核每月進行一次，決定當月客戶經理的業務提成數額；每三個月綜合考核一次，決定客戶經理級別的升降；年終對客戶經理進行一次綜合考評，調整客戶經理的級別。

第六章營銷團隊的檔案管理與使用

第十八條營業部交易管理崗應對團隊的人員檔案、客戶經理營銷客戶確認單據、各類統計報表等資料進行整理，分別以電子文件彙總管理，原始資料進行存檔形式儲存。以下各類資料的存檔形式相同。

第十九條營業部應與聘用後的人員簽訂勞動合同（期限一年），與兼職人員簽訂營銷合作協議（期限一年）。勞動合同和營銷合作協議簽訂完畢，合同原件留檔備查。

第二十條對於客戶經理的招聘工作，營業部應指定專人負責檢查各種證件的真實性，建立客戶經理的管理檔案（包括應聘及聘用後所需的個人一寸免冠照片、個人簡歷、身份證影印件、學歷證書影印件、擔保書、擔保人身份證影印件、勞動合同或營銷合作協議、合同期內的各期考核情況和獎懲檔案等），所有檔案應妥善保管。

第二十一條營業部交易管理崗要對客戶經理每月的營銷客戶明細、營銷業績建立電子檔案進行管理分析，對《xxx客戶經理營銷客戶確認單》等單據進行妥善保管，編制流水號，每月整理歸檔。

第二十二條營銷團隊每月的業務月報，包括業務開展資料及分析說明、人員變動、人員工資薪酬報表等資料要存檔保管。

第二十三條對擬聘客戶經理的崗前培訓、考查結束後，由營業部根據擬聘客戶經理的表現和考核情況，對其進行綜合考評，對考評合格者予以試用，並辦理相關試用手續。對擬聘客戶經理的資料要留檔儲存，以做人才儲備參考使用。

第二十四條為了便於管理，營業部應建立《員工培訓檔案》，並採用電子化管理。《員工培訓檔案》由培訓組織部門指定專人在培訓專案完成後填寫，記錄員工參加培訓的時間、內容、考核結果等有關資訊，以作為公司培訓管理、員工績效考核和幹部任免的依據。

第二十五條對於報批、報備到公司或者渠道管理部的各類資料，營業部必須妥善保管，重要資料放入檔案櫃，做好表頭，編制流水號，以便能快速查詢。檔案的查閱原則是團隊負責人以上人員、公司相關部門人員、客戶經理可以要求查閱與本人相關的資料。

第七章附則

第二十六條本指引適用於營業部。

第二十七條本指引由公司渠道管理部負責解釋、修訂。

第二十八條本指引自公佈之日起施行。

給客戶的工作計劃篇2

一、崗位描述

1、管理層級關係

直接上級：營銷總監

直接下級：佳麗小姐

2、崗位職責

(1)負責ktv包房的營銷工作，直接與客人接觸，與客人建立良好的關係，提高自己的訂房率，留住老客人，發展並建立新客戶群

(2)配合公司管理人員的工作，以公司的利益為大前提，搞好各部門管理人員的關係，搞好內部溝通，以便更好地服務於客人。

(3)注意儀容儀表，髮型整齊，談妝，指甲修剪整齊，乾淨，穿著制服。

(4)愉快地接受工作，接待客人時應主動熱情，彬彬有禮，落落大方，佳麗組長必須保持一種健康向上的心態對待每一位顧客，不可厚此薄彼。

(5)顧客離開時應有禮貌地與道別，並送至樓下大門處，真誠地邀請客人下次光臨。

(6)遵循行為規範，具有良好的品德和素質。

(7)具備最基本的溝通技巧和營銷技巧。

(8)不定期的組織新的佳麗進場，優化整合員工隊伍。

(9)督導本部門佳麗的日常工作，完成上級指派的工作任務及訂房任務，保持良好工作狀態。

(10)每日做好工作記錄和工作總結。

3、工作內容

(1)完成營業指標及訂房任務;

(2)引進、優化整合公關佳麗隊伍，組織專業的教育培訓;

(3)合理安排佳麗上班情況，作到“公平、公正”;

(4)檢查本部門佳麗到位情況，給客人提供及時高效的服務;

(5)嚴格要求各佳麗的儀容、儀表;

(6)配合營銷總監工作，完成上級下達的工作任務，並與樓面部密切合作;

(7)巡視和查房，及時補充遺漏的房間，並檢查佳麗在包廂內的服務情況;

(8)處理好當日的客人投訴，與客人建立良好的公共關係;

(9)提高部門佳麗的服務水平和公關意識;

10)完成每週一次的培訓科目，做好各佳麗的思想工作。

4、工作技巧

(1)在服務過程中，要積極與服務人員溝通，瞭解客人的要求，適時地進行服務，共同配合達到留住客人的目的。

(2)在服務過程中，遇到初次見面的客人，首先要留給客人好感的目的介紹，建立與人友好和諧的關係。

(3)要做好服務工作，必須瞭解客人的心理，以便適時恰當地為客人提供優質的服務。

a.營造輕鬆的氣氛，在包房中要與客人積極地溝通，掌握幾種遊戲方法，幾個笑話小段，活躍氣氛，讓客人得到放鬆，並且願意與你交談。

b.善解人意，善於觀察客人，引導客人，滿足其心理需求，真正成為你的朋友，從而建立穩定的顧客群。

c.使客人有被尊重感，認真的工作，全心全意為客人服務。

d.當個好聽眾，有些客人長期處於一種精神壓抑的狀況，心中的鬱悶很想找個地方釋放，在娛樂中，正是一個人身心放鬆的時刻，要善於抓住時機，讓客人在輕鬆的氣氛中訴說自己的憂傷和痛苦，使客人得到朋友的安慰和心理壓力的理解，從而贏得客人對你的信任。工作技巧要靠實際工作中不斷地學習和完善，積累經驗，提高工作質量和效應。

二、職業素質

1.強烈的敬業精神，娛樂業務的物件是有感情的客人，而且是晚間的工作時間，於是增加了服務難度，又是真接面對客人，服務質量好與壞，高與低直接影響公司的聲譽及效益，所以更要求客戶經理具有敬業精神。

2.敏銳的觀察能力，在與客人接觸過程中，積極地與其交談.溝通了解客人對公司的意見和建議，能夠揣摩客人的心理，根據不同型別的客人，提供所需的服務。

3.良好的服務態度，語言，特別是服務語言是每位客戶經理完成各項工作提供最佳服務，體現良好的服務態度最基本的條件，服務用語必須是禮貌用語，讓素不相識的客人感到你的好客.熱情與客人談話時要面部表情自然，略帶微笑，語氣親切真摯熱誠穩重。

4.說服客人的能力，在娛樂行業中，會遇到行行色色的客人，客戶經理要做到不急不燥，遇到個別情形的客人，要積極配合管理人員，高質量地完成對客人的服務，結帳一系列工作，真誠地與客人交談，改變其態度。

5.寬廣的知識面，作為一名客戶經理，不斷地接觸各層次的客人，要求有較強的求知慾，對企業知識社會知識語言美學等知識略微掌握，這樣在接觸客人的時才會得心應手，應付自如。注意積極培養自己的內在氣質。

小記：

1、顧客的投訴分為兩種心理：

a、想引起關注b、對我們的再次要求

2、我們的收入來自客人的消費，客人是我們的衣食父母。

3、我們的職責是滿足顧客的需要並使顧客完全滿意

公關人士群：

1、您還再為找不到合適的場所上班而發愁嗎?

2、您還再為生意火爆，但有沒有資源而擔憂嗎?

給客戶的工作計劃篇3

第一章營銷團隊的工作計劃和目標

第二條各營銷團隊均應制訂本團隊的管理及薪酬標準實施細則報渠道管理部，經批准後執行。

第三條營銷團隊應在每年初制訂出年度工作計劃，根據當地市場情況制訂營銷方案，並與相關合作銀行簽訂當年的營銷合作方案。新成立的團隊，必須在籌辦時列明一年內的工作計劃與目標開戶數。

第四條渠道管理部負責對各營銷團隊營銷方案等檔案進行指導和稽核。營銷團隊的年度營銷方案、人員招聘、考核辦法等必須上報，經過總部相關部門會籤稽核後方可執行。報批流程：營業部將請示傳真arr;經紀業務綜合室arr;渠道管理部(註明必須會籤的部門)arr;經紀業務綜合室協助走完報備流程arr;主管副總裁等公司領導批示完畢arr;經紀業務綜合室傳真會籤意見，流程結束。

第五條營銷團隊在制定明確的工作目標與計劃後，應把工作分解給區域經理或客戶經理。定期檢查工作進度，根據業務進展情況對計劃進行回顧，及時改正工作中的不足。

(一)客戶經理在開展工作時，必須記錄工作日誌，團隊負責人不定期對工作日誌進行抽查，及時瞭解人員工作動態。(二)營銷團隊內部成員之間應有明確的分工，在開展業務時要密切配合，開發客戶和服務客戶要緊密結合。

(三)根據工作進度與時間安排，有步驟地實施計劃，逐一落實工作目標。

(四)客戶經理在各網點的調整、調動應服從營銷團隊的統一安排。第六條營銷團隊要定期撰寫月度、半年、年度業務分析報告，分析業務進展情況，及時調整工作思路，以便順利完成工作計劃。

第二章營銷團隊的考勤制度第七條營銷團隊負責人負責本團隊營銷人員的日常管理，並協調好組員之間的合作關係。客戶經理必須服從本團隊負責人的統一領導和管理。第八條營銷團隊必須執行嚴格的考勤制度，專人記錄每日的考勤情況，當月考勤按公司的相關規定比照執行。具體內容如下：

(一)客戶經理必須準時上下班，不遲到、早退;不得無故曠工;不得無故擅自離崗，其上班時間與其所在網點的上下班時間一致。

(二)客戶經理實行每天8小時工作制度，其他時間按自願加班原則處理。

(三)客戶經理必須參加本團隊組織的培訓、營銷等活動。外出展業、訪問客戶原則上應該向團隊負責人員說明，並填寫《營銷人員出訪單》(見附件)，詳細列明目的地、被訪人及聯絡方法，交負責人員，負責人員應在事後進行抽查或全查。

(四)團隊負責人應對轄區內的人員出勤情況進行巡查，向客戶經理所在網點的相關負責人瞭解人員動態。

(五)客戶經理請事假、病假等必須提前向團隊負責人請假，同意後方可休假。第三章營銷團隊的會議制度第九條營銷團隊必須制定嚴格的例會制度，團隊負責人必須每週召集一次工作例會，每月一次月度總結例會。例會主要對工作進度進行回顧，解決工作中出現的問題，交流競爭對手的情況，及時對工作方法進行調整。

第十條營業部的營銷團隊必須每日召開晨會，晨會內容包括：

(一)通報當日市場資訊，研判市場走勢;

(二)由團隊負責人對公司的最新精神進行傳達，對新產品、新業務作簡明介紹，佈置新的工作任務;

(三)團隊工作進度彙報;

(四)學習營銷案例，交流營銷體會;

(五)激勵團隊士氣等。第四章營銷團隊的實物管理第十一條營銷團隊負責人負責本團隊電腦裝置、辦公裝置、宣傳用具等實物的全面管理。

第十二條客戶經理具體負責所服務網點實物的保管。

第十三條營銷團隊應設專人負責實物管理的具體工作，制訂《實物管理明細表》，逐筆登記物品出入庫情況，辦理人員變動的實物交接手續。

第十四條實物的損毀、丟失或被盜等形成的損失由相關責任人承擔。

第五章營銷團隊的業務統計與考核第十五條客戶經理的業務統計：

(一)營業部每月根據crm系統中的資料及客戶經理薪酬標準計算出每位客戶經理本月度業務明細資料，彙總表格由營業部財務部複核。

(二)營業部財務部在收到相關資料後，應核算出每位客戶經理本月度的薪酬，並編制《營業部客戶經理薪酬月報表》，由主辦會計、副經理(經理助理)和經理逐級稽核簽字後，作為為營業部財務部發放薪酬的依據，同時報經紀業務綜合室備案。第十六條營業部負責對營業部營銷團隊的考核工作。考核分工作職責考核和業績考核兩部分。工作職責考核主要對客戶經理日常工作的執行情況和客戶服務工作標準的執行情況進行考核。業績考核主要對其所開發的客戶數量、所轄客戶創造的淨收入和客戶資產總量進行考核。

第十七條考核按月、季、年為週期來進行。業績考核每月進行一次，決定當月客戶經理的業務提成數額;每三個月綜合考核一次，決定客戶經理級別的升降;年終對客戶經理進行一次綜合考評，調整客戶經理的級別。

第六章營銷團隊的檔案管理與使用第十八條

營業部交易管理崗應對團隊的人員檔案、客戶經理營銷客戶確認單據、各類統計報表等資料進行整理，分別以電子文件彙總管理，原始資料進行存檔形式儲存。以下各類資料的存檔形式相同。

第十九條

營業部應與聘用後的人員簽訂勞動合同(期限一年)，與兼職人員簽訂營銷合作協議(期限一年)。勞動合同和營銷合作協議簽訂完畢，合同原件留檔備查。

第二十條

對於客戶經理的招聘工作，營業部應指定專人負責檢查各種證件的真實性，建立客戶經理的管理檔案(包括應聘及聘用後所需的個人一寸免冠照片、個人簡歷、身份證影印件、學歷證書影印件、擔保書、擔保人身份證影印件、勞動合同或營銷合作協議、合同期內的各期考核情況和獎懲檔案等)，所有檔案應妥善保管。

第二十一條

營業部交易管理崗要對客戶經理每月的營銷客戶明細、營銷業績建立電子檔案進行管理分析，對《客戶經理營銷客戶確認單》等單據進行妥善保管，編制流水號，每月整理歸檔。

第二十二條

營銷團隊每月的業務月報，包括業務開展資料及分析說明、人員變動、人員工資薪酬報表等資料要存檔保管。

第二十三條

對擬聘客戶經理的崗前培訓、考查結束後，由營業部根據擬聘客戶經理的表現和考核情況，對其進行綜合考評，對考評合格者予以試用，並辦理相關試用手續。對擬聘客戶經理的資料要留檔儲存，以做人才儲備參考使用。

第二十四條為了便於管理，營業部應建立《員工培訓檔案》，並採用電子化管理。《員工培訓檔案》由培訓組織部門指定專人在培訓專案完成後填寫，記錄員工參加培訓的時間、內容、考核結果等有關資訊，以作為公司培訓管理、員工績效考核和幹部任免的依據。

第二十五條對於報批、報備到公司或者渠道管理部的各類資料，營業部必須妥善保管，重要資料放入檔案櫃，做好表頭，編制流水號，以便能快速查詢。檔案的查閱原則是團隊負責人以上人員、公司相關部門人員、客戶經理可以要求查閱與本人相關的資料。

第七章附則第二十六條本指引適用於營業部。

第二十七條本指引由公司渠道管理部負責解釋、修訂。

第二十八條本指引自公佈之日起施行。

給客戶的工作計劃篇4

隨著金融業之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨櫃服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結算外，更要做好相應收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。以下是我下半年的工作計劃。

一、 以客戶為中心，做好結算服務工作

客戶是我們的生存之源，作為營業部又是對外的視窗，服務的好壞直接影響到我行的信譽。

1、我行一直提倡的首問責任制、滿時點服務、站立服務、三聲服務我們將繼續執行，並做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。

2、主動加強與個人業務的聯絡，參與個人業務、熟悉個人業務以更好為客戶服務。雖然已經上了綜合業務系統，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠缺。

3、以銀行為課堂，下半年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多瞭解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。

4、繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，並向優質客戶推廣使用網上銀行業務。

二、強內控制度管理，防範風險，保證工作質量

隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規範、制度的執行有了更高的要求。

1、 督促科技部門對我營業部的電腦介面儘快更換，然後嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。

2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理和上門服務。進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢查，規範會計印章和空白重要憑證的使用和保管。重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防範外來結算風險的手段。

3、規範業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故。切實履行對分理處的業務指導與檢查。做好會計核算質量的定期考核工作。

三、以人為本，提高員工的全面素質

員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍。

1、把好進人用人關。銀行業聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。

2、加強業務培訓，這也是下半年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。

3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加下半年的技術比武更為了提高員工的業務水平。勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質。有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。

給客戶的工作計劃篇5

20xx年，對於身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了，一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。

截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。

客戶在第一，存款是中心。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支援。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了資訊，及時反饋並跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基矗。

在服務客戶的過程中，我用心細緻，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發來的簡訊趣言，也一定會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細緻的人卻不多，

“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，徵對不同客戶，採取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作。

隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內迴圈，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內迴圈，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯絡，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯絡，成功留住某客戶在我行的開戶。

通過對此次會議精神的學習，我看到了老信貸員優良的工作作風，同時我也發現了自己存在的不足。作為新員工不但向他們學習過硬的專業技能，還要學習他們吃苦耐勞的優秀品質。在會議中老同志講述了他們豐富的信貸工作歷程，他們走過的路對我就是一本教科書，而我需要做的就是努力學習他們工作經驗、專業技能、營銷策略為今後的工作奠定基礎！針對周行長在會議中提出的五個問題，下面我也提出自己簡單的看法和意見。

一、如何落實好每天的工作

（1）、完善的工作計劃。

井然有序的工作計劃是工作能夠順利進行的第一步，在每個工作日結束時應做好次日工作的充分準備。比如：提前詢問自己的搭檔，瞭解彼此計劃，合理安排宣傳調查路線；有調查計劃時應通知客戶何時何地，需要準備材料使調查快速有效完成；有走訪計劃時應提前通知關鍵人，並準備好禮品。

（2）、高效的工作效率。

每天給自己制定一個簡單的日程表。比如：中午約見客戶籤合同放款，上下午做好宣傳、貸後檢查、逾期催收工作，晚上做調查報告、系統錄入、檔案整理工作。在工作上堅持今日事今日畢，今天能調查的絕不拖到明天，能多宣傳一戶絕不少走訪一家。

（3）、踏實的工作態度。

踏實的工作態度不但是對單位的負責也是對自身和家庭的負責。在工作中要摒棄“為領導工作”的想法，從租客心態轉變為業主心態，從要我工作到我要工作，只有保持踏實的工作態度，才能真正享受工作的過程，實現個人和單位的雙贏！

（4）、前後臺密切配合。

在任何工作中缺乏團隊精神必將影響整個單位的業務發展，目前在我單位存在“各掃門前雪”現象。存在這種現象我認為有兩個原因一是員工心態，二是管理決策。比如：在放款過程中，審批效率低下，不能有效發揮各崗位的作用。我認為在保證審貸分離的狀態下，各崗位應各司其職，環環相扣。在用人上要人盡其才，才盡其用，這樣才能使工作流程高效執行。

二、如何利用好資料庫

利用好資料庫的前提是建立一個完整實用的資訊庫。目前資訊收集的內容過於簡單，只有客戶姓名、電話、經營內容等基本資訊，在錄入資料庫的過程中也流於形式。我認為在資訊收集的過程中儘可能的捕捉客戶全面的資訊，對客戶進行細分。根據客戶對信貸員的態度可以分為：牴觸型、中立型、積極型。對於不同型別的客戶做不同的備註，特別是在宣傳過程中積極配合並有意向的客戶一定要做二次的走訪或電話回訪。

目前省行資料庫模板存在一定的不合理性，信貸員可以結合自己的工作方法進行適當的刪減增加保證資料的真實有效。在資料庫的利用上，應根據行業規律進行細分，在不同的時期篩選資金需求旺盛的行業進行有針對性的宣傳營銷，做到有的放矢。

三、如何做好後兩個月的宣傳工作

根據省行明年“先消費後經營”的工作思路，在積極推進小額貸款商務貸款的同時，側重宣傳消費類貸款。在宣傳過程中抓住重點，每個鄉鎮都有2—3所學校，可通過關鍵人進入學校，在學校開全體教職工會議時向他們宣傳我行消費類貸款。同時可和零售客戶經理一起交叉營銷我行信用卡團辦業務。在走訪學校過程中一定要分發我行禮品拉近與客戶的距離。在尋找關鍵人存在困難時可以通過熟人介紹，查閱我行再就業貸款檔案保證人資訊，其中有大部分是各個鄉鎮教師，在此可以作為突破口。在其他貸款宣傳過程中，根據行業週期特點，充分利用資料庫，找準目標行業進行有針對性的宣傳，在宣傳過程中注意營銷技巧，突出我行貸款產品在同業中的優勢。

四、如何消滅空白村和空白單位

空白村和空白單位出現的原因可能有三種：

一是宣傳不到位，

二是地區記憶體在客戶但不存在準客戶，

三是同業先入為主搶佔市場。

根據不同的情況我們要制定不同的策略，

針對第一種可以加大宣傳力度，鋪開宣傳；

針對第二種情況要制定可行的營銷策略，培養客戶習慣，使一個普通客戶轉變為我們的準客戶；

針對第三種情況可以在區域內找到1—2名關鍵人，與其建立良好的私人關係產生信任感，轉變客戶心態，進而發展我行業務。

消滅空白單位和空白村有一定的難度，還需要信貸員有一顆持之以恆的心態。

五、如何儲備元月份的目標客戶

不同的客戶對貸款有不同的要求，經營類貸款資金週轉週期短，對貸款要求的效率高，一般不易儲備。而消費類貸款對效率的要求相對較低，客戶比較容易接受一定的期限。由於受額度限制，元月份儲備的目標客戶主要是消費類，在接下來的工作中重點宣傳企事業單位，藉助親朋好友的力量擴大我行貸款的知名度，塑造良好的企業形象和社會口碑。以上是我對這五個問題的簡單看法，由於受工作時間，經驗的限制一些觀點和意見定有不妥之處。若有不恰當的地方請周行長批示，作為新人在以後的工作中也請領導多多批評指正，讓我儘快成為一名合格的信貸員！

一、加強客戶管理，優化服務流程

1、走訪客戶制度化，增進溝通促進共贏

建立走訪客戶制度，旨在進一步加強與客戶之間的交流和溝通，為客戶提供更優質的服務，向社會展示郵政部門嶄新的形象和高層次的服務水平。為了把走訪工作做實，不流於形式，明年將把這項工作作為制度納入服務規範。走訪客戶時，走訪人需詳細填寫《客戶走訪日誌》，每月末交負責人核實處理情況，並填寫意見。在走訪過程中，注重與客戶開展面對面交流，積極傾聽客戶的意見和建議，把握客戶需求的新導向，切實為改進服務收集材料和依據為下一步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果。

2、積極推行客戶經理制，規範大客戶開發與管理流程。

在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題，比如，由於走訪人之間缺乏交流和溝通，出現被走訪人的重疊性，客戶的難點問題以及意見、建議的處理沒有得到很好監督，等等。為此實行走訪人督辦制度，即遵循“誰走訪誰督辦”的原則，如由於客觀原因不能當場答覆的，或不屬於本部門職責範圍的問題應向客戶說明原因並詳細記錄下被訪使用者的資料、用郵困難以及對方提出的意見建議，送交相關專業局處理，並協調督促實施，事後將處理結果告知客戶；負責人負責對《記錄表》的收集整理工作，每季度以報表的形式將走訪結果報相關領導，並對近期走訪工作進行梳理，並對客戶意見建議的處理結果進行分析、評議。

3、對大客戶實行分級管理，開發統一版本的客戶關係管理系統

為了不斷地深化、優化服務質量，大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務質量，以滿足大客戶的要求。首先實行客戶經理負責制，並對大客戶實施分級管理制度，強調服務的時效性、及時性，以制度化保證客戶服務工作得以順利進行。同時開發統一版本的客戶關係管理系統，在走訪客戶時關注企業、客戶動態，瞭解新年新動向和蒐集資訊，以保證時時更新大客戶檔案，為下一步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果，有助於提高執行效率，降低運營成本，最大限度地減少內耗，實現客戶資源的共享。

二、學無止境，全面提高客戶經理整體素質

客戶經理是企業與客戶之間的橋樑和紐帶，客戶經理能否對客戶提供“標準化、個性化、超值化”服務，直接影響客戶對企業的“信任度、滿意度、忠誠度”。大客戶中心將把握機會，創造條件，致力於客戶經理整體素質的提高。

1、強化郵政業務學習，提高業務素質

作為客戶經理，首先必須對郵政業務有著深刻的瞭解。大客戶中心將定期組織學習郵政業務，以成長為可以隨時接受公司指令與大客戶進行業務談判的營銷專家為目標，積極參加各專業局的業務講座，並與各專業局保持高度溝通，不斷提高自身業務素質。

2、美化言行舉止，提升客戶經理形象

客戶經理不僅要有強烈的事業心、高度的責任感和高尚的職業道德，其一言一行還代表著郵政企業的整體形象，工作效率、服務質量和個人素質直接影響著客戶對郵政企業的認知。為此，在新的一年裡，我們將系統提升客戶經理商務禮儀和溝通技巧，進一步美化客戶經理的言行舉止、提升客戶經理形象，有助於贏得客戶對郵政企業的好感，從而有利於營銷工作的順利開展。

3、豐富營銷知識體系，提高營銷水平

為了進一步提高營銷水平，大客戶中心將創造條件通過遠端培訓、優秀營銷書籍等途徑獲得專業化銷售流程的知識與技能，豐富營銷知識體系，增強拜訪與服務客戶的能力、提升工作信心與客戶服務的滿意度。

通過學習，旨在對郵政業務有全面的瞭解，對市場營銷和大客戶管理也有更深刻的認識，培養客戶經理的服務營銷意識，同時開闊事業，提高覺悟，使客戶經理認識到營銷不僅要通過優質的服務讓客戶滿意，而且要通過積極有效的客戶關係管理培養客戶的忠誠，並掌握培養客戶忠誠的方法和技巧，為今後的工作打下了堅實的基礎。