風控專員工作總結6篇 "風眼聚焦：一名風控專員的工作總結與經驗分享"

本文主題為“風控專員工作總結”。風控專員是企業風險管理團隊中至關重要的一員，需要通過對市場、行業、法律等多方面的瞭解和分析，制定風險控制策略。本文將從工作任務、工作方法以及成效評價等方面總結風控專員的工作。

第1篇

白駒過隙，時光飛逝，短暫而充實的一年就這樣結束了。回想我剛來公司的場景，彷彿就在昨天。當時的我剛從大學畢業，面對新的工作、新的環境懵懂無知卻滿腔熱血。然而在公司領導這一年來無微不至的關懷和海納百川的包容下，在同事們雷厲風行的工作態度和溫暖活潑的公司氛圍的帶動影響下，再加上自己在工作中的不斷摸索、學習，我順利地完成了這一年的工作任務並收穫了很多書本上學不到的.知識。下面，我簡要總結下我這一年的工作情況。總的來說，我的工作大致可分為行政工作和風控工作兩部分。

年初我主要參與了公司的行政工作。我很榮幸地與同事們全程經歷了公司從籌備到註冊開業的全部過程。在公司籌備期間，我曾仔細校對整理過開業申報材料；協助領導召開第一次股東會、第一屆第一次董事會；配合集合公司開展了兩次公司招聘；參與了兩次南京培訓；協助領導解決了公司裝修的遺留問題；並積極參與了公司開業典禮的籌備工作。公司開業後，我主要參與了辦公用品購置、公司員工入職手續辦理、公司行政制度初步建立以及召開第一次股東會、第一屆第二次董事會的工作。

我從行政崗調到風控崗也將近一年。在這將近一年的時間裡，按照公司規定，我已基本把開業時期遺留的合同檔案資料歸檔整理好，公司合同檔案庫初具雛形。如今新的業務資料，也能做到及時歸檔整理。

業務方面，對於我來說完全是一個新的領域。郭經理也帶我走訪了一些企業，我從中獲益匪淺。但我深感自己金融知識以及工作經驗的匱乏，所以我也不斷督促自己繼續學習，希望能儘快勝任風險控制這個崗位。

這一年工作的結束，對我來說是這個階段的終點，也是下一個階段的起點。正是因為這個不可或缺的經歷，讓我更加看清了自己的實力，擺正心態，虛心學習，積極工作。在接下來的工作中，我會繼續堅持積極嚴謹的工作態度、孜孜不倦的學習態度，讓自己從一個雄心壯志卻處處碰壁的大學生迅速成長為一個工作負責、業務嫻熟的好員工。

最後，我要感謝公司給我提供了這個平臺和鍛鍊自己的機會，給了我人生新的起點，感謝所有領導的培育和關懷。

第2篇

高利潤伴隨著高風險，期貨市場是一個充滿風險的投資場所。在期貨交易中90%的投機者難免遭遇失敗的命運，成為市場波動的犧牲品；約5%-7%的投機者基本持平；真正能夠獲利的投機者僅有3%-5%。因此在期貨市場中，我們首先考慮的不是期望有多大的回報，而是怎樣把風險降到最低。而作為期貨公司，能夠對客戶的日常交易進行強有效的風險控制，是則使客戶或公司獲得更多盈利的重要保障。

風險控制，是指風險管理者採取各種措施和方法，消滅或減少風險事件發生的各種可能性，或者減少風險事件發生時造成的損失。風控人員所要做的工作就是用自己專業的知識技能來控制風險的發生，儘量將風險控制到最低。

風控部是期貨公司的核心部門，風險控制的四種基本方法是：風險迴避、損失控制、風險轉移和風險保留。具體來說，期貨公司風控崗位的日常工作包括監視客戶持倉狀況、保證金追加問題、手續費確定、保證金比例核定等，防止客戶出現爆倉穿倉等問題，因此其控制風險的方法主要是前兩種，即風險迴避與損失控制。看起來期貨公司的風控職位要做的事務好像沒銀行、擔保公司等那麼複雜，然而要做好一個期貨公司的風控人員，也並不是一件簡單的事。

風險控制是一門重要的學問，具體來說，要當一個合格的期貨風控人員，必須要做到以下幾點：

第一，風控人員要提高自身理論水平和專業知識。隨著業務的開展，期貨公司對高素質專業人才的需求越來越大，風控人員應該加強理論知識、國家政策、業務技能等方面的學習和提高，以更好地完成自身的工作。

第二，要熟悉公司的風控制度，合理把握公司保證金比例和交易所保證金比例直接的關係。在達客戶到風險的第一時間及時向客戶發出預警，通知客戶及時追加保證金等。若聯絡不上客戶，則要找到其客戶經理對客戶進行追蹤，盡力讓客戶能夠及時知道其風險狀況並進行處理，以避免客戶的損失。

第三，風控崗也要了解市場行情，對行情的走勢要有一個比較客觀的判斷，尤其是在極端行情出現的時候，要能冷靜清晰分析該如何引導客戶規避風險，該給客戶多少時間進行追保減倉處理，用專業的態度做出合理的判斷。第四，要有紮實的`業務素養和良好的溝通技巧。風控人員要熟悉交易規則，能向有疑問的客戶講解清楚交易所的提保制度、本公司的風控制度及各品種合約的最新保證金政策等。同時要學會及時和業務部門及客戶進行溝通，尤其是在對重點客戶的風險處理上，第一要注意溝通技巧，謹慎解答客戶疑問，以免造成誤解；第二個就是要合理把關，該通融的通融，不該通融的絕不通融，要有控制風險的底線。第五，風控崗要有堅強的意志。期貨市場是一個高風險的市場，每年總會有一段時間行情劇烈波動，風險警示壓力很大，這就要求風控人員必須要有過硬的心理素質，能夠從容地面對壓力，幫助客戶規避風險。

第六，風控人員還要學會自我疏導，在重大的工作壓力之下要學會適時地釋放負面情緒，工作之餘多外出散心，呼吸新鮮空氣，洗滌內心的戾氣，讓自己有一個平靜的好心態。因為只有用好的心態去工作，才能設身處地去維護客戶的利益，才能在理解客戶的同時亦換來客戶的理解。總體而言，風險控制是一門“金融藝術”，必需要有紮實的專業素養、良好的心理素質及溝通能力，才能既維護好客戶和公司的利益，又避免產生負面影響。一個優秀的風控人員不是一天兩天就能練成的，只有長時間的工作歷練，在經歷過重重困難險阻之後才能破繭成蝶。困難無處不在，我們也只有通過堅持不懈地武裝自己，才能夠用專業的利劍去將困難擊碎。

第3篇

20xx年風險控制部根據公司總體思路和部署，克服人員少工作量大的實際問題，完成了風控制度建設、流程體系完善、崗位職責確立、保前實地考察、組織評審上會、法律檔案稽核、專案事中監管等一系列工作，現將具體情況總結如下：

一、加強風險防範，制定完善系列措施和制度

風控部在公司《業務實施細則》及《風控部工作細則》的基礎上，陸續完善並確立了《專案稽核實施細則》、《專案評審決策工作細則》、《專案反擔保及核保工作細則》及《專案事中管理實施細則》等業務流程體系及附件，使公司在業務流程、風險管理、事中監管等方面做到有章可依、有據可查。

二、切實做好專案保前實地調查，監督業務人員盡職盡責

根據公司的業務流程要求，風控部需配合業務人員對擔保客戶的生產經營、財務狀況、合同訂單、工商資訊等方面盡職調查，同時對業務人員撰寫完畢的.專案調查報告及移交的專案資料進行全面稽核，做到風險前臵，發現問題及時提醒、及時處理，有效減少擔保業務的風險。一年來與擔保業務部共進行專案實地考察x次，出具擔保意向書xx份。

20xx年風控部從專案資料完整、評審報告合規稽核、會議申請組織、釋出會議紀要等工作著手，共組織召開專案評審會x次，稽核新增續保專案個。其中會議通過新增專案戶，續保專案戶。加快了公司業務量的飛速增長，目前在保額達到xx億。

風控部作為落實反擔保措施的主責主辦部門，嚴格按照設定的反擔保措施落實抵押、質押手續，並對借款企業、反擔保企業、連帶自然人、銀行等四方簽署法律檔案內容的合法、合規性進行詳實稽核。在最後放款程式依照核保流程嚴格把控，全年共出具擔保確認函xx份，放款通知書份。

五、做好專案事中監管及專案到期提醒工作

根據擔保專案在保期限，按照公司事中管理辦法，對在保專案進行定期回訪，建立專案保後回訪檔案，形成《事中監管報告》，全年共回訪在保戶x家。風控部認真做好專案統計工作，每月月底做好下一月到期專案及需事中監管專案的統計，並以書面形式送達業務部部門經理，為業務部及時做好續保工作及合理安排時間開展事中監管做好服務。

六、嚴格把控風險，完成法律檔案稽核與簽署工作

在業務開展過程中與外聘律師合作，對標準合同模板（委託擔保合同、抵押反擔保合同、股權質押擔保合同、個人信用承諾函、法人信用反擔保合同等）進行完善，並針對反擔保措施方式不斷創新，設定出（動產浮動抵押、資金監管協議、股權過戶協議）等法律檔案，使新的操作模式正規化合法化，有效控制了風險。同時，對在保業務合同及反擔保檔案資料，進行統一編號管理，定期通報反擔保手續未完善及檔案資料不全在保客戶後續進展情況，督促專案經理儘快辦理缺失手續及完善檔案資料。

20xx年已成為過去，通過總結工作中的得與失，對與錯，及時發現問題，解決問題有效地防範業務風險才是今後工作的重點。在做好日常工作的基礎上進行細化，做到有效地防範業務風險。

第4篇

20xx年，風險控制部在公司領導的關懷和各部門同事的大力支援下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調整頻繁給工作帶來的不便，完成了申保專案保前實質性考察、法律檔案稽核及簽署、組織專案論證會、拓展新業務品種、不良專案的處理等一系列工作。現將一年來的主要工作總結如下：

順利引進兩名專業人才，為建設高效的風控團隊、為提高風控工作質量奠定了基礎。通過與領導、投資部同仁的多次溝通以及實踐中的不斷探索，風險控制工作目前已經形成較為完整的流程。我部根據實際情況修訂了《風險控制制度》，進一步規範了風險控制流程，完善了流程中的格式文字，包括《風險評估報告》、《投資部專案質量分析自評表》等。在投資部門的配合下修訂了《專案投資管理制度》，將《風險控制制度》所制定的風險控制流程與措施融入《專案投資管理制度》，使風險控制工作變得更加日常化與具體化，在進一步規範公司專案投資工作的同時，完善了公司的風險控制體系。

彙總各投資部門的立項申請表，及時收集專案立項資料並進行初步風險分析，及時與投資部門交流意見以便更好地篩選專案。督促投資經理及時提交專案具體資料，並做進一步的風險分析，向專案組列示問題清單，向公司內審會出具擬投資專案的風險評估意見，為內審會提供決策依據。

對擬投資專案進行現場風控調查，實時與專案經理溝通，落實專案可能存在的風險點，在此基礎上撰寫專案風險評估報告提交至投資決策委員會與風險控制委員會，作為專案判斷依據。負責風險控制委員會的會務工作，及時向風險控制委員會提交專案資料，彙總委員評審意見。按月向風險控制委員會報送工作簡報，以便委員及時瞭解公司投資情況。

收集、彙總已投資專案的資料，對每一家企業的經營情況都進行了具體的分析，並撰寫相應的報告，以便管理層更好地瞭解已投專案的進展。實時關注已投資專案風險點，多次與專案負責人、企業方溝通情況，並提出相應的建議，必要時與律師商議解決措施。撰寫相關的專項情況報告。如港海建設的資產注入問題、鑫達銀業重大問題等。

按公司管理制度的要求進行常規的合同稽核。與法律顧問溝通協調，督促其及時為我公司處理法務事項，包括合同的稽核與出具法律意見、專案投資的法律風險諮詢等。建議聘請了法律服務機構指派律師在公司坐班，有效提高公司法務事項的處理效率。

根據專案調查的需要，為投資部門在投資過程中涉及的財務、稅務問題提供諮詢，並聯系中介機構進行法務與財務盡職調查。為公司基金募資事宜提供財務、稅務相關協助工作，並督促法律顧問提供法務支援。就公司資產評估、審計、驗資等事宜聯絡事務所並就相關問題進行溝通協調。

總結過去的一年，風險控制部做了一些工作，但與公司領導要求以及公司業務的發展需要相比，我們清醒的認識到還有較大差距，主要表現在以下幾個方面：

1、風控業務工作流於形式，甚至成為業務部的附屬部門。由於兩個部門人員緊張，業務量大，有時工作出現兩個部門交叉進行，許多專案為了趕進度導致風控部許多稽核工作無法按時有序進行。我們認為嚴格完備的業務流程和手續是我們最後的風險屏障，我們每一個業務人員都應該遵守，不應流於形式、顛倒順序。回顧以往的`工作，我們部門的工作人員出現與業務部門人員溝通少，發現問題礙於怕影響工作效率而沒有及時提出。嚴格完備的業務流程和手續在短時間內可能會影響工作進度和效率，但是這種工作習慣的養成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。

2、未及時督促業務部門開展保後檢查。今年以來，受擔保業務壓力和人員變動影響，在保專案的常規保後管理基本停止，風險控制部也沒有及時督促業務部門做好保後檢查工作。導致沒有及時發現風險的存在，發生了不良專案的代償。

3、風控人員自身理論水平和專業知識有待進一步提高。隨著公司業務的開展，對高素質專業人才的需求越來越大，風險控制部今年人員調整頻繁，從制約了風控業務的全面開展。至今缺少備律師資格或有實際法律工作經驗的法學畢業生，來處理法律檔案的稽核等法律事務。現有人員相關知識面較窄，應該加強理論知識、國家政策、業務技能等方面的學習和提高。

4、制度雖有，執行欠佳。今年，風險控制部根據實際情況相繼制定了相關的制度和表格。但是執行力度不夠，迫使一些制度成了擺設。好的制度重在執行，如果執行力度不夠，再好的制度也等於零。我們反思執行力不夠的原因，主要是制度本身的缺陷：制度與企業現實脫節，缺乏執行基礎；執行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執行的動力。

總之，在新的一年裡，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強業務學習，認真開展工作，不斷提高加強風險防範的能力，為公司的加快發展貢獻一份力量。

第5篇

20xx年10月下旬，我來到xx墾小額貸款公司。按照安排，分配到了公司風險控制部工作。

風控部的主要職能是對信貸部提供的每筆貸款業務，進行審查，同時撰寫風險控制報告，分析貸款企業的財務狀況。著重從經營和法律角度來判斷可能出現的違約情況，提高風險預測能力。並及時對貸款申請人實施回訪制度，跟蹤收集貸款申請人的貸後會計報表，做好貸後管理。

在近兩個月的工作中，感謝領導和同事們對我的關心指導和熱情幫助。我著重學習了本公司和風控部的規章制度和相關業務知識，並在部門領導的指導下，進行了一些業務的初步嘗試。在財務、法律方面遇到難題時，我會主動地向他們請教，他們也會及時的給我指導。通過不斷的`學習和總結，使得自己對本部門的工作性質、業務內容和工作規則有了一定的瞭解和認識。在工作期間能認真完成領導佈置的任務，遵守紀律、關心集體、團結同志。

經過這一段時間的工作，看到了自己在理論和實踐操作上的不足之處。如在撰寫風控報告時，由於缺乏相關專業知識，很難對貸款企業的財務資訊做出透徹分析;對《物權法》、《擔保法》、《合同法》等法律法規中的相關法律條款不能做到熟練的綜合運用;對很多事情考慮的不夠具體全面。這都要在今後的工作中，更多地向公司領導和同事們虛心請教和學習。同時，克服自身困難，善於發現自己的缺點並及時改正

第6篇

20xx年10月下旬，我來到xx墾小額貸款公司。按照安排，分配到了公司風險控制部工作。

在近兩個月的工作中，感謝領導和同事們對我的關心指導和熱情幫助。我著重學習了本公司和風控部的規章制度和相關業務知識，並在部門領導的.指導下，進行了一些業務的初步嘗試。在財務、法律方面遇到難題時，我會主動地向他們請教，他們也會及時的給我指導。通過不斷的學習和總結，使得自己對本部門的工作性質、業務內容和工作規則有了一定的瞭解和認識。在工作期間能認真完成領導佈置的任務，遵守紀律、關心集體、團結同志。

總之，在新的一年裡，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強業務學習，認真開展工作，不斷提高加強風險防範的能力，為公司的加快發展貢獻一份力量