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金融公司2021年度工作計劃模板合集

  金融公司2021年度工作計劃模板合集

做好一個完整的工作計劃,不僅能使工作更加有效的快速完成,還可以更快地提高個人工作能力、管理水平、發現問題、分析問題與解決問題的能力。今天本站小編整理了金融公司2021年度工作計劃模板五篇供大家參考,一起來看看吧!
 

金融公司2021年度工作計劃模板合集

 

金融公司2021年度工作計劃一

一、職業道德和專業素養

業務部作為公司的視窗,直接面對客戶,個人的一言一行代表著公司的形象,因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌,掌握全面的業務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感,更是一種信賴感。擔保行業不同於一些傳統行業,我們不需要對客戶卑躬屈膝,當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原則、自信、大方,建立一種互利、互信、平等的合作關係。熟悉公司每種業務的辦理流程和所需資料,加強專業知識的學習,如財務、法律等,是我工作的第一要務;瞭解每個行業的發展狀況、變化趨勢,結合自貢本地經濟結構特點,重點掌握化工、機械加工、塑料製品、建築建材等傳統基礎性行業的現狀和趨勢,成為我第二階段的學習目標。學會分析企業的經營情況,建立一套分析模型,從定性分析做到定量分析,使每個企業的真實經營情況得以還原,幫助我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險,成為我第三階段的學習目標。

二、營銷渠道的開發和維護

做業務離不開營銷,一個好的業務人員不僅是會賣產品,更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業的個人形象,有道德、講原則,在工作中游刃有餘,展現自己獨特的人格魅力,我想,營銷的第一步已經成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系,不僅能使客戶找到你,還能與客戶成為朋友。第一、得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支援,與他們建立良好的合作關係,讓他們為我們帶來更多優質的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶,認真對待每一筆業務,用心對待每一個客戶,相信他就會給你帶來更多的客戶,你的財富就會源源不斷。第三、通過網路、媒體等公共平臺需找你的目標客戶,當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手,有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源,相信就能事半功倍。

三、加強反擔保方案的設計能力

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業務,我發現擔保公司在執行反擔保時比較被動,大多的反擔保措施都只能在合同中約定,難以得到法律層面的支援。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵。

眾所周知,各項指標都很優秀的企業都不會成為我們的客戶,能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業,在這種情況下,我們既要控制風險又要開展業務,給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘,重點分析,按照公司領導的核心要求"增大客戶的還款意願,增加客戶的違約成本",那麼我們必須對客戶進行深入、細緻的調查,摸清企業的真實情況,特別是法人的個人資產要深入挖掘,不容客戶隱瞞或虛構,只有這樣才能對症下藥,設計出的反擔保措施。其次,換位思考,從客戶角度出發分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力的,在反擔保設計中做到"覆蓋面廣,核心抵押物突出,執行難度低,變現能力強"。

四、建立科學的風險評價體系

雖然風險控制不是我們的工作重點,但作為業務人員的我應該儘自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、準確,其次在現場調查中做到客觀、深入、細緻,做到多渠道、重驗證,全方位對企業進行了解調查,利用好工商部門、銀行、稅務部門、企業上下游關係等諸多渠道。業務人員也應該是一個多面手,對財務和風控也應該認真學習,建立一套定量的風險評價體現,使自己在工作中也能反覆驗證,不斷改進。使自己的業務能力得到全面提升。

五、強化服務意識和風險防範意識,創新工作方法和措施

人不僅要會走路,而且應該學會不走尋常路。任何時期的墨守陳規、固步自封終將導致被淘汰,對於高速發展的現代企業更是如此。擔保業是一個受政策面和資金面制約力極強的行業,要在這個行業裡立足、生存,必須要學會創新,才能更好的應對不斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革,說明國家正一步一步放寬金融市場,把資金交給市場,使優質資源得到更大限度的資金支援,更好的發揮市場效應,使市場的供求關係得以限度的提升,當然這樣加大了整個金融體系的風險,那麼我們更要學會更好的控制風險,解讀政策、順應政策、應用政策,制定更合理的發展方向,並針對一系列巨集觀經濟的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調整,不斷提升風險防範意識和服務意識,創新思維,這樣才能更好的完成工作。

金融公司2021年度工作計劃二

新的一年即將到來,為此,我將為自己接下來的工作做一份詳細的工作計劃。

一、以客戶為中心,做好結算服務工作

客戶是我們的生存之源,作為營業部又是對外的視窗,服務的好壞直接影響到我行的信譽。

1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續執行,並做到每個員工能耐心對待每個顧客,讓客戶滿意。

2、隨著金融業之間的競爭加劇,客戶對銀行的服務要求越來越高,不單單在臨櫃服務中更體現在我行的服務品種上,除了繼續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結算外,更要做好明年開通的高速公路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種,提高我行的競爭能力。

3、主動加強與個人業務的聯絡,參與個人業務、熟悉個人業務以更好為客戶服務。雖然已經上了綜合業務系統,但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合,是我營業部工作的一個欠缺。

4、以銀行為課堂,明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座,增加人們的金融知識,讓客戶多瞭解銀行,貼近銀行從而融入到我行業務中。

5、繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作,並向優質客戶推廣使用網上銀行業務。

二、強內控制度管理,防範風險,保證工作質量

隨著近年來金融犯罪案件的增多,促使我們對操作的規範、制度的執行有了更高的要求:

1、督促科技部門對我營業部的電腦介面儘快更換,然後嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分,一崗一卡,一人一卡,增強制度執行的鋼性,提高約束力。

2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防,著重加強帳戶管理和上門服務。

3、進一步加強會計出納制度,嚴格會計出納制度的執行與檢查,規範會計印章和空白重要憑證的使用和保管。

4、重點推行支付密碼器的出售工作,保證銀企結算資金的安全,進一步提高我行防範外來結算風險的手段。

5、規範業務操作流程,強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患,減少差錯杜絕結算事故。

6、切實履行對分理處的業務指導與檢查。

7、做好會計核算質量的定期考核工作。

三、以人為本提高員工的全面素質

員工的素質如何是銀行能否發展的根本,在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍。

1、把好進人用人關。銀行業聽著很美,其實充滿競爭和風險,所以到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工潛能來確定適合的崗位,從而提高員工的積極性。

2、加強業務培訓,這也是明年最緊迫的,現已將培訓計劃上報人事部門,準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。

3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵,除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業務水平。

4、勤做員工的思想工作,關心鼓勵員工,強化員工的心理素質。

5、有計劃、有目的地進行崗位輪換,培養每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。

金融公司2021年度工作計劃三

一、實際招商開發操作方面

1、回訪完畢電話跟蹤,繼續上門洽談,做好成單、跟單工作。

2、學習招商資料,對3+2+3組合式營銷模式領會透徹;抓好例會學習,取長補短,向出業績的先進員工討教,及時領會掌握運用別人的先進經驗。

3、做好每天的工作日記,詳細記錄每天上市場情況。

4、繼續回訪__六縣區酒水商,把年前限於時間關係沒有回訪的三個縣區:__市、_縣、_縣,回訪完畢。在回訪的同時,補充完善新的酒水商資料。

二、公司人力資源管理方面

1、努力打造有競爭力的薪酬福利,根據本地社會發展、人才。

市場及同行業薪酬福利行情,結合公司具體情況,及時調整薪酬成本預算及控制。做好薪酬福利發放工作,及時為符合條件員工社會保險。

2、根據公司現在的人力資源管理情況,參考先進人力資源管理經驗,推陳出新,建立健全公司新的更加適合於公司業務發展的人力資源管理體系。

3、做好公司__年人力資源部工作計劃規劃,協助各部門做好部門人力資源規劃。

4、注重工作分析,強化對工作分析成果在實際工作當中的運用,適時作出工作設計,客觀科學的設計出公司職位說明書

5、公司兼職人員也要納入公司的整體人力資源管理體系。

6、規範公司員工招聘與錄用程式,多種途徑進行員工招聘(人才市場、本地主流報紙、行業報刊、校園招聘、人才招聘網、本公司、內部選拔及介紹);強調實用性,引入多種科學合理且易操作的員工篩選方法(篩選求職簡歷、專業筆試、結構性面試、半結構性面試、非結構化面試、心理測驗、無領導小組討論、角色扮演、檔案筐作業、管理遊戲)。

7、把績效管理作為公司人力資源管理的重心,對績效工作計劃、績效監控與輔導、績效考核(目標管理法、平衡計分卡法、標杆超越法、kpi關鍵績效指標法)、績效反饋面談、績效改進(卓越績效標準、六西格瑪管理、iso質量管理體系、標杆超越)、績效結果的運用(可應用於員工招聘、人員調配、獎金分配、員工培訓與開發、員工職業生涯規劃設計)進行全過程關注與跟蹤。

8、將人力資源培訓與開發提至公司的戰略高度,高度重視培訓與開發的決策分析,注重培訓內容的實用化、本公司化,落實培訓與開發的組織管理.

9、努力經營和諧的員工關係,善待員工,規劃好員工在本企業的職業生涯發展.

三、辦公室及後勤保障方面

1、與經理分工協作,打招商電話.

2、準備到鐵通公司市北分局開通___(___)免費電話[號碼___(___)_______],年前已經交過訂金300元(商客部曹經理代收)。

3、外協大廈物業管理,交電費、取郵件、諮詢物業管理事宜等。

4、協助__經理做好辦公室方面的工作。

5、確保電腦、列印影印一體機正常執行,注意日常操作。

6、為外出跑業務的市場拓展部各位經理搞好各類後勤保障(主要是協助__經理影印、傳真、電話、文件輸入電腦、報銷、購物等).

我經常這樣對自己說:開心工作,快樂生活.不能將這生命裡大部分時間要經營的工作當作是一杯苦酒,要把它當作美酒,越陳越香.

我知道銷售工作現在不好做,但是我想憑藉我這麼多年積累的銷售人氣和能力,我是能夠迎來一個不錯的未來的,我相信公司的明天一定有屬於我的一片明媚天空!

金融公司2021年度工作計劃四

20__年市金融辦將在市委市政府的堅強領導下,樹立“抓金融、促發展”理念,強化“大融資、大金融”意識,堅持以社會融資總量為中間目標,堅持充分發揮金融支撐功能和發展壯大金融業並重,堅持直接融資與間接融資並舉,不斷拓寬融資渠道,創新融資方式,千方百計擴大社會融資總量,進一步提升金融支撐我市經濟社會發展的能力。

一、總體目標

實現社會融資總量300億元,其中市內外銀行信貸增幅超全省平均水平。力爭1戶企業上市成功過會,2戶以上企業進入上市輔導階段,10戶以上企業進入重點培育階段。新引進一家以上股份制銀行進入籌建實質階段。基本完成農村合作金融機構改制。實現新開業小額貸款公司2家以上,新增貸款投放超25億元。實現融資性擔保公司累計貸款擔保額突破100億元。

二、重點任務

(一)努力擴大銀行有效信貸投放

堅持“有扶有控”,增強執行貨幣政策的靈活性、針對性和有效性,充分發揮銀行主渠道作用,努力擴大信貸規模,同時注重靈活運用新型融資工具,利用銀行綜合金融服務優勢,持續加大有效信貸投放,力爭20__年市內外銀行新增貸款不低於上年,其中市內銀行新增貸款不低於130億元,貸款增速不低於全省平均水平。

1、全力爭份額搶規模。繼續實行信貸投放目標管理,加大信貸考核力度。年初市金融辦將會同市人行、銀監局,將市委、市政府確定的年度信貸投放目標任務,分解到各行社,實行月考核月通報和季分析排程制度,並作為硬指標,列入年終對各金融機構信貸考核。進一步引導、激勵各行社早投放、多投放。激勵各金融機構及早謀劃,積極向總分行爭取政策和信貸傾斜支援,多跑省行跑總行,力求多爭份額多搶規模,做大信貸資源“總盤子”。強化分析排程,加大與金融機構協調聯動,採取形勢分析會、“視窗指導”、專案對接排程、進展通報等形式,強化常態和動態對接,及時介紹最新金融政策和產業政策,通報全市重大專案進展、企業資金需求和信貸投放進度,提前謀劃、及早對接、牢牢把握每一階段信貸投放的主動權。

2、加大銀企對接力度。堅持早對接、密集對接,年初及早制定全年銀政企對接一攬子活動計劃和工作方案。圍繞市委、市政府重大發展戰略、重點工程、重大專案,全年組織4次以上大型銀政企對接以及股份制銀行滁州行等主題活動。注重突出特色,根據不同型別企業的融資需求,分層次組織系列“小規模、分專業、見實效”的專題對接活動。綜合利用滁州金融網、人行徵信、發改委專案和經委企業管理等系統,利用中小微企業金融服務平臺,第一時間收集釋出更新資訊,暢通部門與銀行、擔保以及企業之間對接渠道,動態對接。進一步擴大對接範圍,積極邀請各類證券、基金、保險、信託、租賃、擔保、小貸等金融投資機構參與,進一步擴大融資合作面,以此促進業務合作,推動機構引進。

3、以專案為龍頭,積極擴大信貸增長空間。會同市人行、銀監局和發改委、經信委等經濟主管部門密切配合,重點圍繞美好新滁城建設、蘇滁產業園、招商引資、產業結構調整、承接產業轉移等重大專案以及企業資金需求情況,抓緊編制、儲備、對接專案,抓緊啟動新一輪與金融機構專案合作。引導金融機構圍繞市委、市政府發展主線確定投資主線和信貸切入點,以專案為抓手,按照銀行信貸要求,完善前期手續。及時督查和通報專案對接進展,全力落實專案合作成果,突出重點,以重大專案爭份額,努力擴大信貸空間。

4、大力拓展銀行表外融資規模。銀行表外融資是當前形勢下企業融資較為靈活簡便和現實有效的方式。鼓勵金融機構綜合利用各類信貸替代工具,開發信貸替代產品,積極推進銀行承兌匯票、信用證、保函、保理、理財產品、信託貸款、委託貸款、結構化融資等表外融資業務,加大對地方經濟實際投放力度。將表外融資量作為軟指標,列入年終對各金融機構信貸考核。

5、充分發揮綜合金融工具融資功能。鼓勵各金融機構積極爭取總行旗下的證券、信託、租賃、基金、保險等控股公司的多牌照金融資源支援,綜合利用多種金融工具,發揮“投貸債租證”綜合優勢,採取“信貸+基金”、融資租賃、股權融資、貸投合作、直投等方式擴大融資規模。

6、加大與市外銀行的合作力度。進一步深化與國家開發銀行的合作,採取更為靈活有效的合作模式,吸引其持續擴大對我市城市建設領域的信貸支援。推進與進出口銀行的深度對接,重點推動外向型經濟和進出口企業與進出口銀行的融資合作力度。積極推進與市外各類股份制銀行、城商行和外資銀行的融資合作,利用其機制靈活、產品新穎、模式多樣優勢,重點加大對我市成長型、科技創新型企業和優勢叢集集聚產業上下游優質中小企業的信貸支援力度。力爭20__年市外金融機構來滁投放超30億元。

(二)大力推動資本市場直接融資

1、加快推動企業上市融資。堅持“政府引導、企業自主、市場運作、政策扶持”的思路和“優選一批、培育一批、輔導一批、上市一批”的工作步驟,進一步健全企業上市推進機制,全力幫扶引導,持續保持我市企業上市的強勁勢頭,力求企業上市首發和再融資不斷取得新突破。力爭實現揚子木業上市過會。對已進入輔導期的擬上市企業,一企一策,全力推進,對具備條件、有上市意願的各類企業,將盡快納入市級後備資源庫,重點篩選2-4家企業,政策傾斜,重點培育,力爭有更多的企業進入省級資源庫,享受省級優惠政策。不斷加大宣傳和培訓力度,採取專家授課、機構輔導、輿論宣傳等方式,加速後備企業上市程序,大力培植上市資源。

2、積極推進債券融資。抓住國家加大企業債券發行力度、簡化審批程式的有利進機,積極創造條件,以城建、交通、能源、高新技術等收益相對穩定、風險較小的行業為重點,鼓勵和引導全市已上市公司、國有骨幹企業和大企業發債。支援市開發區同創公司發行企業債券。

3、積極推進票據融資。抓住國家擴大直接融資的機遇,市金融辦將會同市人行、市經委和各金融機構,加大與中國銀行間市場交易商協會的對接溝通,充分利用非金融企業債務融資工具,幫助企業到銀行間市場融資。認真篩選直接債務融資目標培育企業,鼓勵上市公司、大企業和重點骨幹企業到銀行間市場發行中期票據、短期融資券、集合票據等債務融資工具融資,並以此騰出信貸規模,支援中小企業發展。

4、積極擴大信託融資。市金融辦將主動幫助企業加強與省內外信託公司的業務合作,設計適合不同企業和專案的相應信託產品,通過信託貸款、信託股權投資、其他權益類投資等方式引入信託資金,吸引民間資本參與,對受貸款規模、准入條件等制約無法通過銀行貸款融資的專案、工程和企業予以支援,不斷擴大信託融資量。

5、大力發展租賃融資。加強與租賃公司、融資租賃公司、金融資產管理公司以及銀行控股租賃公司的合作,支援租賃公司通過售後回租方式盤活在建專案的各類資產。鼓勵企業通過直接租賃、轉租賃、委託租賃等手段進行融資。

(三)完善多層次金融組織體系,增強金融支撐能力

1、加大金融機構引進力度。以在皖設立分支機構的各類股份制銀行、外資銀行和城商行為重點,加大引進力度,推動簽訂引進戰略合作協議,及時掌握其網路布點規劃資訊和國家金融監管政策導向,暢通引進綠色服務通道,強化引進工作領導組和推進協調組職能,明確任務,責任分解到人,全程跟蹤推進。會同市銀監局、市人行,積極跟進、主動服務,全力構建引進金融機構綠色服務通道。積極引進市外金融機構。全力推進股份制銀行分支機構設立工作,力爭再引進1家股份制商業銀行。

2、鼓勵村鎮銀行開設分支行。支援優質小額貸款公司發展成為村鎮銀行,鼓勵符合條件的村鎮銀行在鄉鎮設立分支機構。加大財政扶持力度,鼓勵村鎮銀行與商業銀行錯位競爭,引導其立足縣域和“三農”搞好金融服務。

3、全面深化農村合作金融機構改革。全力推動鳳陽農村信用聯社改制工作進入實質性階段。完成來安聯社改製為農商行工作。加快天長、明光、全椒農合行改製為農商行步伐。吸引優質社會資本參與到改制過程中,提升農商行的服務水平,支援績優農商行上市,充分發揮服務“三農”主力軍作用。

4、規範有序發展小額貸款公司。認真落實省政府“控制數量,提升質量,合理佈局,防範風險”的要求,堅持組建與規範並重,積極擴大試點成果,鼓勵各類資本實力強的大企業發起設立,吸引更多的社會資本參與,同時積極向上爭取,力爭20__年再獲批籌建開業2家以上小額貸款公司。加大監管力度,促進小貸公司規範經營、強化風險防控。加大政策扶持力度,鼓勵和引導小貸公司不斷提升管理水平,降低利率和成本,其進一步發揮好在緩解小企業、個體工商戶和農戶融資難中的積極作用,真正成為金融支援縣域和“三農”的有益補充。

5、加快完善融資擔保體系。堅持融資性擔保行業強化社會責任和實行可持續發展並舉,逐步建立以國有資本為主體、社會資本為補充的市縣兩級擔保體系,發揮政府主導融資性機構的主力軍作用,堅持市場化運作,建立符合現代企業制度的法人治理結構,充實資本實力,立足服務中小企業,創新融資擔保方式,充分利用和發揮好政府信用和財政性資金槓桿作用,不斷提升融資擔保能力,擴大擔保融資量,為更多的中小企業擔保融資發揮好服務作用。努力做好融資性擔保公司風險防範工作。力爭20__年累計貸款擔保額超百億元。

6、促進投融資平臺快速健康發展。進一步深化投融資體制改革,支援和推動市城投公司做大做強,建立投融資平臺與財政、土地聯動,資金“借用還”良性迴圈的運作機制,通過整合資源、盤活存量、收儲土地、出讓金淨收益全額返還等方式,不斷充實資本金,壯大資產規模,優化資產結構,持續提供穩定的現金流,提升平臺經營獲益能力。走出一條“在融資中實現投資,以投資保障融資”的可持續發展新路子,更好地發揮政府投融資主力軍作用。

7、積極吸引基金投資。扶持和引導浚源基金加大投資力度,吸引更多社會資本和民間資本參與,發揮示範效應,以此帶動更多投資機構對我市企業和專案開展投資。認真總結浚源基金設立經驗,繼續發揮好財政資金的槓桿效應,加大政策扶持和對接引進力度,積極承接資本轉移,吸引更多的股權投資基金、風投、創投基金來我市開展風險投資,支援企業戰略重組,壯大規模,提升實力,做大做強。

金融公司2021年度工作計劃五

__部門負責的客戶大體上可以分為四類,即現金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結合全年的發展目標,堅持以市場為導向,以客戶為中心,以賬戶為基礎,抓大不放小,採取“確保穩住大客戶,努力轉變小客戶,積極拓展新客戶”的策略,制定詳營銷計劃,在全公司開展系列的媒體宣傳、網點銷售、大型產品推介會、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等,形成持續的市場推廣攻勢。

鞏固現金管理市場地位。繼續分層次、深入推廣現金管理服務,努力提高產品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響,增強現金管理的品牌效應。各行部要對轄區內重點客戶、行業大戶、集團客戶進行調查,深入分析其經營特點、模式,設計切實的現金管理方案,主動進行營銷。對現金管理存量客戶挖掘深層次的需求,解決存在的問題,提高客戶貢獻度。今年爭取新增現金管理客戶185200戶。《__年下半年工作計劃》由找範文網原創首發,機密資料純屬虛構,轉載請註明出處。

深入開發公司無貸戶市場。中小企業無貸戶,這也是我行的基礎客戶,併為資產業務、中間業務發展提供重要來源。__年在去年開展中小企業“弘業結算”主題營銷活動基礎上,總結經驗,深化營銷,增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長,並注重改善質量;要優化結構,提高優質客戶比重,降低籌資成本率,增加高附加值產品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷,努力擴大市場佔比。要加強對公司無貸戶維護管理,深入分析其結算特點,進行全產品營銷,擴大我行的結算市場份額。__年要努力實現新開對公結算賬戶358001戶,結算賬戶淨增長272430戶。

做好系統大戶的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮區財政所未在我行開戶的現狀,通過呼叫各種資源進行營銷,爭取全面開花。並借勢向各鎮區其他政府分支機構展開營銷攻勢,爭取更大的存款份額。同時對大中型企業、企業、世界10強、納稅前8000名、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作,鎖定他行目標客戶,進行重點攻關。

(二)加強服務渠道管理,深入開展“結算優質服務年”活動。

客戶資源是全公司至關重要的資源,對公客戶是全公司的優質客戶和潛力客戶,要利用對公統一檢視系統,在全面提供優質服務的基礎上,進一步體現個性化、多樣化的服務。

要建設好三個渠道:

一是要按照總行要求“二級分公司結算與現金管理部門至少配置3名客戶經理;每個對公業務網點(含綜合業務網點)應當根據業務發展情況至少配備1名客戶經理,客戶資源比較豐富的網點應適當增配,”構建起高素質的營銷團隊。

二是加強物理網點的建設。目前,由於對公結算業務方式品種多樣,公司管理模式的差異,對公客戶最常用的仍然是櫃面服務渠道。我行要加強網點建設,在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業務需要,滿足客戶的需求。各行部要制定詳細的網點對公業務營銷指南,對不同網點業態對公業務的服務內容、服務要求、服務行為規範、服務流程等進行指導。

三是要拓展電子銀行業務渠道,擴大離櫃業務佔比。今年,電子銀行業務在繼續“跑馬圈地”擴大市場佔比的同時,還要“精耕細作”,拓展有層次的目標客戶。各行部應充分重視與利用分公司下發的目標客戶清單,有側重、有針對地開展營銷工作,要在優質客戶市場上佔據絕對優勢。同時做好客戶服務與深度營銷工作。通過建立企業客戶電子銀行臺賬,並以此作為客戶支援和服務的重要依據,及時為客戶解決在使用我行電子銀行產品過程中遇到的問題,並適時將電子銀行新產品推薦給客戶,提高“動戶率”和客戶使用率。

深入開展“結算優質服務年”活動。要樹立以客戶為中心的現代金融服務理念,梳理制度,整合流程,以目標客戶需求為導向。加快產品創新,提高服務效率,及時處理問題,加強服務管理,提高客戶滿意度,構建以客戶為中心的服務模式。全面提升__部門服務質量,實現全公司又好又快地發展目標。

(三)加快產品創新步伐,加大新產品推廣應用力度

結算與現金管理部作為產品部門,承擔著產品創新、維護與管理的責任加強營銷支援系統建設。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業級客戶資訊管理和單位銀行結算賬戶管理三大核心繫統的推廣工作,為實施科學的營銷管理提供技術手段。