專員個人總結匯報

白駒過隙，時光飛逝，短暫而充實的一年就這樣結束了。回想我剛來公司的場景，彷彿就在昨天。當時的我剛從大學畢業，面對新的工作、新的環境懵懂無知卻滿腔熱血。以下是本站整理的專員個人總結匯報資料，提供參閱，歡迎你的閱讀。

專員個人總結匯報一

即將過去的20XX年，是我過得很艱難的一年。在大盤接近1949點的時候我感到了痛苦，此時我就在想，一定要把自己充實起來，要不就會在大盤未見底之前自己被淘汰。後來的實踐證明了我的想法的正確，這更堅定了我的信念，要不斷地去學習，充實自己，也只有這樣才能和公司共同成長。

回顧一年的工作，我在很多方面做的都不夠好。

第一，在大盤的不斷下跌中，客戶大都套牢，特別是跌破2300點的時候，客戶抱怨很大，我也逐漸失去了開發新客戶的勇氣，留下來的電話回訪也不是很及時，但是服務仍在持續。這也是面臨的問題。

第二，在產品銷售方面，做的不夠好，一年僅賣了47萬的產品。在公司的轉型中，沒有做好，在今後當中加倍努力。

第三，專業知識不充足，客戶提問的一些問題不能給予及時、很好的解答。

第四，對已經開發的客戶不是非常瞭解，客戶的風險承受能力不清楚，客戶的資產配置沒能提供合理的建議。

第五，同銀行的關係沒有處理好，所以我以前的客戶中很少有銀行給介紹的。

鑑於以上，我決定新的一年裡從下面幾方面去努力。

第一，後期注重學習並熟練掌握公司推出的理財產品，然後向客戶推介。現在公司推出了添富快線，後期可以利用它來服務客戶，向潛在客戶宣添富快線，吸引客戶。利用公司的力量來服務好客戶，讓客戶在弱勢中穩健操作。等客戶盈利或者對公司服務認可後向客戶要轉介紹，要求客戶把身邊做股票的朋友介紹過來。

第二，加強營銷技術的學習。跟上公司的步伐，新的一年的我的目標是銷售20xx萬理財產品。

第三，瞭解客戶的需求，根據客戶不同的風險承受能力及行情，建議客戶配置不同的資產，比如：股票，基金，融資融券，貨幣型基金，銀行短期理財。

第四，維護好同銀行的關係，關鍵時點問銀行要求客戶介紹。20xx，即將逝去，但20xx就在你我眼前。相信只有主動出擊的人，才會有成功的機會。讓我們一起加油，完成自己的業績。去創造屬於自己的輝煌。祝願咱們營業部這個大家庭越來越紅火，也祝願大家的業績越做越好。

專員個人總結匯報二

20xx年風險控制部根據公司總體思路和部署，克服人員少工作量大的實際問題，完成了風控制度建設、流程體系完善、崗位職責確立、保前實地考察、組織評審上會、法律檔案稽核、專案事中監管等一系列工作，現將具體情況總結如下：

一、加強風險防範，制定完善系列措施和制度

風控部在公司《業務實施細則》及《風控部工作細則》的基礎上，陸續完善並確立了《專案稽核實施細則》、《專案評審決策工作細則》、《專案反擔保及核保工作細則》及《專案事中管理實施細則》等業務流程體系及附件，使公司在業務流程、風險管理、事中監管等方面做到有章可依、有據可查。

二、切實做好專案保前實地調查，監督業務人員盡職盡責

根據公司的業務流程要求，風控部需配合業務人員對擔保客戶的生產經營、財務狀況、合同訂單、工商資訊等方面盡職調查，同時對業務人員撰寫完畢的專案調查報告及移交的專案資料進行全面稽核，做到風險前臵，發現問題及時提醒、及時處理，有效減少擔保業務的風險。一年來與擔保業務部共進行專案實地考察x次，出具擔保意向書xx份。

三、積極組織專案評審會

20xx年風控部從專案資料完整、評審報告合規稽核、會議申請組織、釋出會議紀要等工作著手，共組織召開專案評審會x次，稽核新增續保專案個。其中會議通過新增專案戶，續保專案戶。加快了公司業務量的飛速增長，目前在保額達到xx億。

四、嚴格落實反擔保措施及核保工作

風控部作為落實反擔保措施的主責主辦部門，嚴格按照設定的反擔保措施落實抵押、質押手續，並對借款企業、反擔保企業、連帶自然人、銀行等四方簽署法律檔案內容的合法、合規性進行詳實稽核。在最後放款程式依照核保流程嚴格把控，全年共出具擔保確認函xx份，放款通知書份。

五、做好專案事中監管及專案到期提醒工作

根據擔保專案在保期限，按照公司事中管理辦法，對在保專案進行定期回訪，建立專案保後回訪檔案，形成《事中監管報告》，全年共回訪在保戶x家。風控部認真做好專案統計工作，每月月底做好下一月到期專案及需事中監管專案的統計，並以書面形式送達業務部部門經理，為業務部及時做好續保工作及合理安排時間開展事中監管做好服務。

六、嚴格把控風險，完成法律檔案稽核與簽署工作

在業務開展過程中與外聘律師合作，對標準合同模板(委託擔保合同、抵押反擔保合同、股權質押擔保合同、個人信用承諾函、法人信用反擔保合同等)進行完善，並針對反擔保措施方式不斷創新，設定出(動產浮動抵押、資金監管協議、股權過戶協議)等法律檔案，使新的操作模式正規化合法化，有效控制了風險。同時，對在保業務合同及反擔保檔案資料，進行統一編號管理，定期通報反擔保手續未完善及檔案資料不全在保客戶後續進展情況，督促專案經理儘快辦理缺失手續及完善檔案資料。

20xx年已成為過去，通過總結工作中的得與失，對與錯，及時發現問題，解決問題有效地防範業務風險才是今後工作的重點。在做好日常工作的基礎上進行細化，做到有效地防範業務風險。

專員個人總結匯報三

白駒過隙，時光飛逝，短暫而充實的一年就這樣結束了。回想我剛來公司的場景，彷彿就在昨天。當時的我剛從大學畢業，面對新的工作、新的環境懵懂無知卻滿腔熱血。然而在公司領導這一年來無微不至的關懷和海納百川的包容下，在同事們雷厲風行的工作態度和溫暖活潑的公司氛圍的帶動影響下，再加上自己在工作中的不斷摸索、學習，我順利地完成了這一年的工作任務並收穫了很多書本上學不到的知識。下面，我簡要總結下我這一年的工作情況。總的來說，我的工作大致可分為行政工作和風控工作兩部分。

一、行政工作

年初我主要參與了公司的行政工作。我很榮幸地與同事們全程經歷了公司從籌備到註冊開業的全部過程。在公司籌備期間，我曾仔細校對整理過開業申報材料;協助領導召開第一次股東會、第一屆第一次董事會;配合集合公司開展了兩次公司招聘;參與了兩次南京培訓;協助領導解決了公司裝修的遺留問題;並積極參與了公司開業典禮的籌備工作。公司開業後，我主要參與了辦公用品購置、公司員工入職手續辦理、公司行政制度初步建立以及召開第一次股東會、第一屆第二次董事會的工作。

二、風控工作

我從行政崗調到風控崗也將近一年。在這將近一年的時間裡，按照公司規定，我已基本把開業時期遺留的合同檔案資料歸檔整理好，公司合同檔案庫初具雛形。如今新的業務資料，也能做到及時歸檔整理。

業務方面，對於我來說完全是一個新的領域。郭經理也帶我走訪了一些企業，我從中獲益匪淺。但我深感自己金融知識以及工作經驗的匱乏，所以我也不斷督促自己繼續學習，希望能儘快勝任風險控制這個崗位。

這一年工作的結束，對我來說是這個階段的終點，也是下一個階段的起點。正是因為這個不可或缺的經歷，讓我更加看清了自己的實力，擺正心態，虛心學習，積極工作。在接下來的工作中，我會繼續堅持積極嚴謹的工作態度、孜孜不倦的學習態度，讓自己從一個雄心壯志卻處處碰壁的大學生迅速成長為一個工作負責、業務嫻熟的好員工。

最後，我要感謝公司給我提供了這個平臺和鍛鍊自己的機會，給了我人生新的起點，感謝所有領導的培育和關懷。