銀行案件防控自查報告2篇 銀行案件防控：自查報告全面揭示風險症結

針對近年來頻頻發生的銀行案件，各大銀行紛紛加強防控力度，積極開展自查行動。《銀行案件防控自查報告》旨在總結銀行案件防控經驗，提高防範效果，增強銀行業風險防控能力。下面是該報告的簡要介紹。

第1篇

為貫徹落實《**銀行合規報告辦法》的要求，及時、全面和真實地反映**分行各級單位的合規管理狀況，進一步加強案件防控工作，緊緊圍繞風險管理年的工作主題，促進**分行各項業務穩健發展，我支行結合自身實際情況，開展了全面自查，現將自查情況做如下彙報：

檢查授信業務的真實貿易背景，核查貿易合同、發票是否齊全，鑑別合同、票據、印鑑的真實性。通過調閱檔案檢查是否真正落實第二還款來源，做實有關抵押、質押及擔保手續，是否嚴格審查質押的存單款項來源的合法性，是否有效落實抵、質押。檢查是否按照我部要求，對新投放的授信業務履行條線報備及定價審批，是否存在未經報備審批自行投放貸款現象。檢查貸款合同是否按照要求準確、規範填寫有關授信合同，合同中是否存在有空白項未填現象，是否按照規定定期進行貸後檢查，並形成檢查報告，是否對貸後檢查中發現的問題予以及時、有效補救；是否對問題貸款或不良貸款及時進行催收。

檢查我行各類貸款的審查、發放是否符合三法一引、國家政策法規及相關規定。

第2篇

根據本次檢查要求，我行對照方案內容，迅速對我行內控和案防工作執行情況進行了一次全面檢查，現將有關情況報告如下：

為了確保內控案防“執行年”活動紮實有效、順利開展，xxxx市商業銀行成立了以董事長為組長，行長、監事長為副組長，班子其他成員及各部室負責人為成員的案件防控領導小組。及時召開全員動員大會，傳達省銀監局內控和案防“執行年”活動有關檔案精神和具體工作要求。並根據檔案精神和有關要求，制訂了2010年內控和案防“執行年”活動具體實施方案，有計劃的組織有關部門和人員切實開展內控和案防各項工作。

xxxx市商業銀行非常重視幹部職工的學習教育和案件防控工作，結合實際，年初就制訂了金融法規培訓計劃，把幹部職工學習教育工作擺在突出位置。先後組織了金融法規、“三個辦法一個指引”、職業道德與職業操守、服務禮儀 1

和服務用語等方面的的培訓學習。強化了幹部職工合規經營和遵章守紀意識，在全行逐步培養起“從我做起、從現在做起、從點滴做起”的濃厚合規經營文化氛圍。為了加強學習效果，要求各分支機構及各部門每月集中學習不能少於兩次，並作好學習筆記。每季度還對學習情況進行抽查，切實增強教育培訓效果。2010年5月底，我行鍼對中層以上領導幹部組織了一次金融法規與內控制度知識測試;7月底，又組織了“三個辦法一個指引”的學習考試;7月中旬組織客戶經理前往硤石監獄進行警示教育，聽取服刑人員懺悔報告，起到了良好的警示教育效果，進一步增強了我行員工知法、守法、遵章、守制意識。

我行根據實際情況，在2010年4月制定並頒佈了《xxxx市商業銀行2010年案件防控管理辦法》，根據權責實行責任劃分，明確責任目標，簽訂層級目標責任書，同時，把內控和案防工作納入年度考核目標，實行一票否決制，並在全行開展案件自查工作。具體措施如下：

一是與各分支機構和機關各部門負責人簽訂了案件防控目標責任書，進一步明確各級行長和部門負責人為案件防控第一責任人，切實負起案件防控責任。做到一級抓一級，一級對一級負責。要求在各崗位、上下級之間建立起相應的崗位責任，按照“誰主辦、誰負責，誰主管、誰連帶，誰直 2

接違規、誰就是直接責任人”的原則，進一步明確責任，把案件防控工作與其他業務工作一樣同檢查、同考核。

二是加強對人員的監督，排查“問題”職工。六月份我行對參與“黃、賭、毒”活動的員工，以及有經商辦企業、從事股票買賣、博彩活動、不正常交友等問題的員工進行了排查，對重點人員實施重點監控，一旦發現問題積極採取措施予以處理。

三是繼續深入貫徹執行行務公開制度。對全體幹部職工重點公開幹部任用、招聘人員、費用開支、基建招標等重大事項，提高公開透明度，接受群眾監督。嚴格執行“三公開，六不準”制度。（即：公開貸款和融資條件，公開貸款利率和收費標準、公開辦事程式，不準接受有價證券和禮金、不準接受客戶宴請、不準賭博、不準接受由客戶提供的高消費娛樂活動、不準借用客戶的通訊交通工具、不準讓客戶報銷應由自己支付的費用。）

四是加大內部稽核和檢查力度。今年以來，我行重點圍繞合規經營、內控制度執行、規範化管理、風險防範和案件排查等事項開展全面稽核檢查工作，共組織稽核檢查33次，尤其對重要空白憑證、現金、印章管理、授權業務管理、大額存款、票據貼現、銀行承兌匯票及信貸業務等重要崗位和重點業務進行了全面檢查和專項整治，並及時提出整改建議，有效防範和化解了各類風險。對於個別違規操作人員，根據責任大小和事實嚴重程度，進行了責任追究，並給予通報批評和經濟處罰。今年5月底，我行根據監管要求，對企業社保基金賬戶的開立、撤銷、資金匯劃、賬戶對賬等情況 3

進行了重點排查，沒有發現有違規操作和挪用社保資金的情況。通過監督檢查，落實稽核建議和整改措施，有效促進了我行員工遵規守章和防範風險的意識，促進了各項業務的穩健發展，為我行今年目標任務的順利實現提供了有力保障。

今年以來，我行先後制定和完善了各類規章制度，主要有《xxxx市商業銀行2010年案件防控管理辦法》、《xxxx市商業銀行2010-2012年內控和案防三年規劃》、《xxxx市商業銀行2010年度黨風廉政建設目標》、《xxxx市商業銀行固定資產管理辦法》、《xxxx市商業銀行財務費用管理辦法》、《xxxx市商業銀行授權管理管理辦法》、《xxxx市商業銀行櫃員制管理辦法》及補充規定、《xxxx市商業銀行文明規範服務管理辦法》、《xxxx市商業銀行反洗錢客戶風險等級分類管理辦法（試行）》、《xxxx市商業銀行同城清算系統管理辦法》、《xxxx市商業銀行縣域支行大額資金審批辦法》、《xxxx市商業銀行計算機資訊系統突發事件應急保障預案》、《xxxx市商業銀行大客戶營銷組崗位職責及考核辦法》、《xxxx市商業銀行信貸從業人員工作守則》等制度。2009年11月中旬，我行根據工作部署，對凡是在同一崗位任職滿三年的支行行長及各部室負責人進行全面輪崗，不稱職的在輪崗中由一線員工競聘上崗。同時，狠抓制度落實，把內控稽核和案件防控有效結合，不斷加大稽核督查力度，嚴格責任追究，採取通報批評和經濟處罰並重手段，有效促進案防工作逐步逐層 4

基本按照《金融許可證管理辦法》的規定進行管理。由專門部門和專人進行管理。並按規定公開懸掛、公示內容。

根據內控和案防活動方案實施要求，我行在以後工作中將做如下打算：

（一）加大執行力度。今後，將進一步嚴格監督程式，規範監督行為，完善監督約束機制，防範經營風險。緊緊圍繞制度規範、資產質量、財務管理、業務操作流程等稽核監督工作重心，重點對經營真實性、銀行結算業務、公司及個人信貸業務、簽發銀行承兌匯票業務、票據貼現業務等進行專項檢查，加大現場檢查力度。

（二）提高檢查覆蓋率。今後，我行將對所有營業網點在內控制度執行情況進行全面檢查，使檢查的覆蓋面達到100%，最大限度的控制操作風險。

（三）發現問題，及時整改。對檢查中發現的問題，一 5

是加強與各部門間的協調溝通，督促其及時整改。二是對有重大責任的，要嚴格按照規定追究責任。切實加強監督檢查工作深度，有效防範違規違紀現象發生。

（四）繼續加強內控制度建設。今後工作中，我行將始終如一的堅持“業務發展，內控先行”的原則，積極指導各項內控制度和業務流程的制定完善工作，將其與案件防控工作結合起來，有效排查日常工作中的風險點和制度上的漏洞與盲點，把案件隱患消除在萌芽狀態，切實消除安全隱患。有效規避控制制度執行不到位，業務流程不規範而產生的風險。

（五）鞏固成果，總結經驗，推廣好的做法。繼續深入開展“回頭看”排查活動，回頭看自查結果、回頭看制度完善、回頭看學習考試、回頭看整治情況、回頭看排查情況、回頭看違規和案件查處情況，重點將前段工作中存在的問題和薄弱環節，通過精細化的防控治理措施進行夯實。