銀行關於涉嫌非法集資的銀行賬戶及異常資金流動情況自查報告

銀行關於涉嫌非法集資的銀行賬戶及異常資金流動情況自查報告
根據XXX銀監發【2019】X號檔案——《關於可能涉嫌非法集資的銀行賬戶及異常資金流動情況進行排查的通知》要求，我行立即組織全體員工學習檔案精神，組織相關人員對我行開立的銀行賬戶的資金流動情況進行自查。現將我行的自查情況彙報如下：
一、學習檔案精神，成立領導小組。
我行認真組織全體員工學習三銀監發【2019】4號檔案精神，加強員工對銀行賬戶風險的高度重視，樹立高度的工作責任心，做好維護正常金融秩序，確保行會穩定。為確保此次自查工作順利進行，經研究決定，我行成立涉嫌非法集資的銀行賬戶及異常資金流動自查小組，成員如下：
組長：
成員：

二、精心組織，認真自查，排查情況如下：
1.經排查，我行有兩個賬戶經常有多筆資金匯入，經核實，這兩個賬戶均是個人結算賬戶，分別是XXX電管所會計XXX的賬戶，我行為電管所代收電費均存入該賬戶。經查，該賬戶不屬於非法集資賬戶。另一個賬戶戶名XXX，此賬戶為移動代繳話費賬戶也不屬於非法集資賬戶。
2.經查實，我行不存在統一賬戶定期或不定期集中向不同人群匯款、劃款。該類賬戶分別是財政所和學校、支建代發工資賬戶，均不屬於非法集資賬戶。
3.我行12月份大量開立個人結算賬戶，均存入一元錢，該批賬戶為財政所開立的糧食補貼賬戶，也不屬於非法集資賬戶。
4.經查，我行不存在企業或個人在短期內大額資金流入流出頻繁，交易數額、頻率等存在異常的賬戶，我行該類賬戶，均經核查，不涉嫌非法集資。
通過這次對非法集資的銀行賬戶及異常資金流動情況的自查，我行在今後的工作中，要進一步加強賬戶管理工作，做好賬戶資金的風險防控工作，確保客戶資金的安全性，堅決杜絕一切資金風險案件的發生。












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二〇一二年二月XXX日