客户代表個人年度工作總結
工作總結3.2W
從6月17號到8月16號,已經調出櫃枱做客户經理2個月了,時間過得很快。現從各方面總結一下自己的收穫與不足:
一、學習上
1. 收穫:通過了銀行從業考試的公共基礎與個人理財。九江銀行很重視銀行從業的考試通過情況,像客户經理崗必須要通過公共基礎、公司信貸、個人貸款。而且通過的科目越多,對你的轉正考核越有利。所以今年下半年要繼續報名把公司信貸和個貸都通過了,否則就要被轉崗了。
2. 不足:客户經理的工作時間相對來説比較自由,沒有監控來監督你,而且有時候會很閒。如果自己沒有很好的自制力的話,就會偷懶。我就沒有利用好空閒時間來學習,像行裏的《授信風控業務手冊》我就沒有好好看。今後一定要注意,不能太放縱自己了。
二、工作上
1. 收穫:增長了一定的信貸業務知識。我們支行加我就3個客户經理,徐騫、袁媛和我。徐總經常在外,喜歡和客户待在一起,也喜歡一個人單幹。袁媛姐主要待在行裏負責撰寫調查報告、貸後總結、五級分類報告、銀企對賬,開承兑匯票,每日的時點、日均報告。而我,剛開始也不知道自己適合做什麼,所以有人叫我幹嘛就幹嘛,什麼袁媛姐讓我跑分行送對賬單、送授信材料,蘆行讓我去陽明銷户,雷行讓我買早點,徐總讓我去出差簽字等等。但主要我做的事情都是袁媛姐分配給我的。兩個月來,我學會了整理授信材料(流動資金貸款、開承兑匯票材料),知道了企業申請貸款需要哪些材料,學會了企業在銀行開户、銷户需要準備哪些材料。知道了銀企對賬的重要性。
2. 不足:同時,也有很多要加強學習,比如撰寫貸前調查報告,裏面涉及到對企業的財務分析,需要看企業的報表,計算各種比率並分析企業的償債能力、盈利能力、運營能力。還有,時點、日均,我知道這個都是很重要的數據,但是我還不會透過數據進行分析。今後還是要多學習會計知識,學會利用企業的實際報表結合理論知識來對企業進行分析。還要麻煩袁媛姐教我看時點、日均,做績效表。
此外,我也渴望能跟着徐總、郭行、雷行他們出去見客户,聽着他們和客户的交談,直到自己能獨立的去面對客户,我認為自己這方面還差很多。
三、生活上
1. 收穫:人生重在體驗各種經歷。值得一提的是,利用出差的機會,我體驗了一下坐飛機的感覺。那飛機起飛前的加速階段,絕對是讓人無比興奮的。此外,我們行裏組織的去大覺山漂流活動,那天在去的路上居然下了大雨,本以為會很掃興的,但是一下水,就全然相反了,和同事一起體驗着大自然帶給我們的歡樂。
2. 不足:7、8月份的天氣真的是燒烤模式,除了上下班,就真的沒有參加體育鍛煉了,整個人都軟了。真希望有機會去運動出把汗。説到這,還是很懷念在大學的日子,有空就可以和幾個好友一起去田徑場、足球場跑步的日子。還有兩年的暑假在軍樂團和隊友們跑操,還喊着口號……唉,回不去了。
結語:7月2號,簽了3年的勞動合同,意味着正式的踏入社會,南昌的生活、工作節奏雖然説沒那麼快,但是每當我週末去省圖書館看到那座無虛席的場景時,總有一股危機意識潛入心頭。每當我來到紅谷灘,看到報紙以及房地產週刊上報道南昌的一些房產信息上,殊不知,當你思想上墮落的時候,別人卻在奮鬥着把你甩在後面。所以,再安逸的時候都不能丟掉艱苦奮鬥的精神,安逸的環境就像毒品,吞噬着我們健康的身軀和心靈。
簡短的階段總結匯報給關心我的同學和朋友們,同時祝願大家生活順心,工作順利!
一、學習上
1. 收穫:通過了銀行從業考試的公共基礎與個人理財。九江銀行很重視銀行從業的考試通過情況,像客户經理崗必須要通過公共基礎、公司信貸、個人貸款。而且通過的科目越多,對你的轉正考核越有利。所以今年下半年要繼續報名把公司信貸和個貸都通過了,否則就要被轉崗了。
2. 不足:客户經理的工作時間相對來説比較自由,沒有監控來監督你,而且有時候會很閒。如果自己沒有很好的自制力的話,就會偷懶。我就沒有利用好空閒時間來學習,像行裏的《授信風控業務手冊》我就沒有好好看。今後一定要注意,不能太放縱自己了。
二、工作上
1. 收穫:增長了一定的信貸業務知識。我們支行加我就3個客户經理,徐騫、袁媛和我。徐總經常在外,喜歡和客户待在一起,也喜歡一個人單幹。袁媛姐主要待在行裏負責撰寫調查報告、貸後總結、五級分類報告、銀企對賬,開承兑匯票,每日的時點、日均報告。而我,剛開始也不知道自己適合做什麼,所以有人叫我幹嘛就幹嘛,什麼袁媛姐讓我跑分行送對賬單、送授信材料,蘆行讓我去陽明銷户,雷行讓我買早點,徐總讓我去出差簽字等等。但主要我做的事情都是袁媛姐分配給我的。兩個月來,我學會了整理授信材料(流動資金貸款、開承兑匯票材料),知道了企業申請貸款需要哪些材料,學會了企業在銀行開户、銷户需要準備哪些材料。知道了銀企對賬的重要性。
2. 不足:同時,也有很多要加強學習,比如撰寫貸前調查報告,裏面涉及到對企業的財務分析,需要看企業的報表,計算各種比率並分析企業的償債能力、盈利能力、運營能力。還有,時點、日均,我知道這個都是很重要的數據,但是我還不會透過數據進行分析。今後還是要多學習會計知識,學會利用企業的實際報表結合理論知識來對企業進行分析。還要麻煩袁媛姐教我看時點、日均,做績效表。
此外,我也渴望能跟着徐總、郭行、雷行他們出去見客户,聽着他們和客户的交談,直到自己能獨立的去面對客户,我認為自己這方面還差很多。
三、生活上
1. 收穫:人生重在體驗各種經歷。值得一提的是,利用出差的機會,我體驗了一下坐飛機的感覺。那飛機起飛前的加速階段,絕對是讓人無比興奮的。此外,我們行裏組織的去大覺山漂流活動,那天在去的路上居然下了大雨,本以為會很掃興的,但是一下水,就全然相反了,和同事一起體驗着大自然帶給我們的歡樂。
2. 不足:7、8月份的天氣真的是燒烤模式,除了上下班,就真的沒有參加體育鍛煉了,整個人都軟了。真希望有機會去運動出把汗。説到這,還是很懷念在大學的日子,有空就可以和幾個好友一起去田徑場、足球場跑步的日子。還有兩年的暑假在軍樂團和隊友們跑操,還喊着口號……唉,回不去了。
結語:7月2號,簽了3年的勞動合同,意味着正式的踏入社會,南昌的生活、工作節奏雖然説沒那麼快,但是每當我週末去省圖書館看到那座無虛席的場景時,總有一股危機意識潛入心頭。每當我來到紅谷灘,看到報紙以及房地產週刊上報道南昌的一些房產信息上,殊不知,當你思想上墮落的時候,別人卻在奮鬥着把你甩在後面。所以,再安逸的時候都不能丟掉艱苦奮鬥的精神,安逸的環境就像毒品,吞噬着我們健康的身軀和心靈。
簡短的階段總結匯報給關心我的同學和朋友們,同時祝願大家生活順心,工作順利!
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