银行条线尽职检查监督工作报告
根据总行《中国**条线尽职监督工作实施细则》及《**部门尽职监督作业指导书》、《**》、《三农**》的要求,我部成立了**监督工作组,20**年对全辖****工作业务活动和管理行为进行了现场、非现场的检查,现将检查情况整理汇报如下:
20**年**经营及**业务,其中:法人**业务检查面100%,个人**业务经营类80万元以上的贷款,其中:法人客户贷款重点对关注类贷款和潜在风险客户贷款进行现场检查。现场检查内容包括以下方面:
检查一级支行风险(**)管理部尽职监督档案资料,认定一级支行风险(**)管理部是否按照规定的尽职监督周期、监管内容和监管要求开展**尽职监督活动,尽职监督档案是否按规定管理、资料是否齐备。
(1)检查一级支行**委员会建设情况。
(2)检查一级支行**部岗位设置和职责履行情况。
检查分类转授权执行情况。结合分类抽样检查情况,认定是否严格按转授权执行分类权限。
检查**转授权执行情况。结合**抽样检查情况,认定是否严格按转授权执行分类权限。
(1)检查一级支行**委员会会议档案资料,认定**委员会运作是否规范。
(2)结合分类、**、减值抽样检查情况,认定办理的贷款风险分类和客户信用**业务是否符合相关制度规定。
(1)抽查法人正常、关注类贷款,结合贷款风险分析报告,贷后检查报告,认定贷款风险分类是否准确。
(2)抽查法人不良贷款dcf减值测试结果,认定结果准确与否。
查阅**工作相关档案,对**管理的组织、准确性进行检查。
(1)收集被检查支行的内外部检查报告及季度风险分析报告,筛选信用风险和操作风险事件。
(2)登录操作风险信息管理系统和信用风险报告系统,查看相关风险事件是否及时上报、录入系统。
(3)检查关键岗位人员信息录入情况,抽查调阅支行行长、网点负责人和网点运营主管三类人员任职文件,与操作风险系统关键岗位人员信息进行对比。
(1)检查被查支行的**风险监控制度,是否按季对**风险监管情况进行报告。
(2)检查是否执行区分行下达的三农**产品停复牌制度,检查在停牌期间是否越权审批相关停牌业务。
(3)检查对大额不良贷款客户制定的风险化解处置预案,是否能够执行。
(1)是否定期监测和检查
(2)8个指令性
是否扎实推动“两学一做”学习教育常态化开展;
是否规范和落实党内生活制度,坚持“三会一课”制度,按规定召开组织生活会,开展党员民主评议。
历年条线尽职监督检查发现的问题是否落实整改。
经检查,
通过检查,本条线能够按照区分行的工作要求,推进”
通过检查,本条线不存在懒政怠政、不担当、不作为、乱作为等脱离群众的官僚主义问题;
不存在特权思想和特权现象。
通过检查,各支行均能按规定进行贷后管理例会,并做了会议记要。但仍存在一些业务问题,主要表现在:
**于2013年12月26日放款陆孝生农户小额贷款3万元,当日转入陈
1、贷款的贷前调查必须真实、全面、严谨。这是风险防控的第一道关口,也是最重要的关口。对客户申请贷款所提供的资料必须全面核实及分析。包括材料的真实性、完整性、客观性,分析借款主体的合法性、财务状况的可行性、资金用途的合理性、第一还款来源的可靠性等。
2、贷后管理必须依照相关文件及“三法一引”的规定,严格执行。严格按照审批的贷款用途用款,执行**资金支付审核和受托支付制度。建立和完善资金使用台账,加强监管,发现风险及时预警。
3、完善贷后管理例会,贷后管理例会应对客户贷后风险状况和贷后管理工作情况进行研究、审议和分析,出席会议的委员要对审议内容发表明确的意见。
**分行**部
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